Перечень документов заемщика для рассмотрения вопроса о предоставлении гарантии внимание ! Сегментация зависит от суммы гарантии в акг предоставляется полныйпвкет документов!

Приложение 8

к Правилам взаимодействия банков с открытым акционерным обществом «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» при их отборе и предоставлении банковских гарантий

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ЗАЕМЩИКА ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ГАРАНТИИ
ВНИМАНИЕ ! СЕГМЕНТАЦИЯ ЗАВИСИТ ОТ СУММЫ ГАРАНТИИ

В АКГ предоставляется полныйпвкет документов!

Документы 1	Клиенты
	Массовый сегмент Сумма гарантии до 15 млн. руб.	Малый сегмент Сумма гарантии до 50 млн. руб.	Средний сегмент Сумма гарантии свыше 50 млн. руб.
Заявка от Заемщика (оригинал)	+	+	+
Копия заключения кредитного подразделения по форме Банка	-	+	+
Формуляр по форме Агентства, подписанный уполномоченным лицом Банка	+ (Приложение 8.1)	+ (Приложение 8.2)	_
Копия заключения риск-менеджмента по форме Банка (если его наличие предусмотрено документами Банка)	-	+	+
Подтверждение принятия решения с указанием всех условий сделки	+	-	-
Проект решения (в случае если решение Агентства необходимо до решения Банка) или подтверждения принятия решения с указанием всех условий	-	+	+
Копии правоустанавливающих документов Заемщика	+	+	+
Копии финансовой отчетности Заемщика	-	+	+ (дополнительно представляется отчетность по группе связанных компаний)
Копии всехиных документов, полученных Банком от Заемщика /Группы связанных компаний в процессе рассмотрения заявки	-	-	+2
Копии документов по обеспечению и копии заключений, которых Банк принял решение о стоимости закладываемого имущества на основании	_	_	+
Дополнительныепояснения по заявке и документы по мотивированному запросу Агентства	-	+ (вопросы и пояснения по заявке)	+

 Правоустанавливающие документыЗаемщика:

а) для индивидуальных предпринимателей:

- свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРН);

- свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН);

- выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, выданную не ранее 1 (Одного) месяца до даты принятия заявления на предоставление поддержки (заверенную Банком копию);

- паспорт заявителя;

- карточка образцов подписей и оттиска печати.

б) для юридических лиц:

- свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН);

- свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН);

- выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, выданную не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявления на предоставление поддержки (заверенную Банком копию);

- учредительный договор (при наличии);

- устав (в последней редакции);

- свидетельство овнесений изменений в Единый государственный реестр юридических лиц (к последнему варианту Устава);

- документ, подтверждающий полномочия руководителя;

- копии паспортов учредителей, единоличного исполнительного органа организации;

- решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок;

- карточка образцов подписей и оттиска печати.

Финансовая отчетность Заемщика (группы связанных компаний):

- для юридических лиц, находящихся на общей системе налогообложения

- бухгалтерский баланс на 2 последних полных года и на последнюю отчетную дату

- отчет о финансовых результатах за аналогичные периоды;

- приложения к последней годовой бухгалтерской отчетности (формы 3,4,5,6).

- для индивидуальных предпринимателей, находящихся на общей системе налогообложения: декларация по НДФЛ, отчет в произвольной форме о наличии основных средств, дебиторской и кредиторской задолженности, товарных запасов (с предоставлением подтверждающих документов);

- для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, перешедших на упрощенную систему налогообложения: декларации по единому налогу, отчет в произвольной форме о наличии основных средств, дебиторской и кредиторской задолженности, товарных запасов (с предоставлением подтверждающих документов);

- для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, перешедших на систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход: декларация по единому налогу на вмененный доход, отчет в произвольной форме о наличии основных средств, дебиторской и кредиторской задолженности, товарных запасов (с предоставлением подтверждающих документов.

Дополнительно для подхода «Средний сегмент» представляется:

- справка из ФНС, подтверждающую отсутствие у Заемщика просроченной (неурегулированной) задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации и государственные внебюджетные фонды на актуальную дату (не более 30 (тридцати) дней на дату подачи заявки на получение Банковской гарантии).

Все указанные в настоящем Приложении документыдолжны быть заверены уполномоченным лицом Банка, в том числе с использованием электронной цифровой подписи в случае заключения между Агентством и Банком отдельного соглашения об организации защищенного электронного документооборота.

Приложение № 8.1

к Перечню документов Заемщика

Стандартизированный формуляр для клиента «Массового сегмента»

Наименование Заемщика		Категория качества кредита (1/2/3/4/5) (если кредит не в ПОС)		Обслуживание долга (хорошее/среднее/плохое)
				Финансовое положение (хорошее/среднее/плохое)
Выручка Заемщика за последний отчетный год, указанная в официальной отчетности Заемщика
Основной вид деятельности Заемщика
ПОС (да/ нет)		Ставка резерва ПОС, % (если кредит в ПОС)		Ставка расчетного резерва, % (если кредит не в ПОС)
Заключение Риск-менеджмента Банка (положительное, отрицательное, не предусмотрено)		Заключение ЮД Банка (положительное, отрицательное, не предусмотрено)		Заключение СБ Банка (положительное, отрицательное)
Сумма запрашиваемой гарантии		Срок запрашиваемой гарантии, месяцев
Сумма предоставляемого кредита		Срок предоставляемого кредита
Планируемое обеспечение по кредиту, помимо гарантии Агентства		Цель кредитования, Название проекта
Является ли сделка по получению гарантии Агентства для Заемщика крупной? (Да\Нет)
Соответствует ли Заемщик требованиям ст. 4 и ст. 14 Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (Да\Нет)
Имеет ли Заемщик просроченную задолженность по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам перед бюджетом? (Да\Нет)
В отношении Заемщика применяется ли процедура несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства, отсутствуетли в отношении Заемщика санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность Заемщика подлежит лицензированию)? (Да/Нет)

Банк		Дата передачи заявки в Агентство
ФИО Сотрудника Банка
Отметка Сотрудника Агентства

Приложение № 8.2

к Перечню документов Заемщика

Стандартизированный формуляр для клиента «Малого сегмента»

Наименование Заемщика		Категория качества кредита (1/2/3/4/5) (если кредит не в ПОС)		Обслуживание долга (хорошее/среднее/плохое)
				Финансовое положение (хорошее/среднее/плохое)
Выручка Заемщика за последний отчетный год, указанная в официальной отчетности Заемщика
Основной вид деятельности Заемщика
ПОС (да/ нет)		Ставка резерва ПОС, % (если кредит в ПОС)		Ставка расчетного резерва, % (если кредит не в ПОС)
Заключение Риск-менеджмента Банка (положительное, отрицательное, не предусмотрено)		Заключение ЮД Банка (положительное, отрицательное, не предусмотрено)		Заключение СБ Банка (положительное, отрицательное, не предусмотрено)
Сумма запрашиваемой гарантии		Срок запрашиваемой гарантии, месяцев
Сумма предоставляемого кредита		Срок предоставляемого кредита
Планируемое обеспечение по кредиту, помимо гарантии Агентства		Цель кредитования, Название проекта
Соответствует ли Заемщик требованиям ст. 4 и ст. 14 Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (Да\Нет)
Имеет ли Заемщик просроченную задолженность по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам перед бюджетом? (Да\Нет)
В отношении Заемщика применялась/применяется ли процедура несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства, отсутствуетли в отношении Заемщика санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность Заемщика подлежит лицензированию)? (Да/Нет)

При этом Заемщик (Группа связанных компаний) соответствует следующим критериям:

Критерий	Значение критерия	Фактическое значение критерия
Наличие судебных исков	Сумма исков не более чем на 15% от капитала
Поручителями по кредиту являются собственники компании (юридические и физические лица) в совокупности, контролирующие	Более 50%
Погашения по совокупному лимиту (с учетом вновь выдаваемого кредита) перед Банком по отношению к свободной управленческой прибыли3 Группы связанных компаний за срок существования лимита	Менее 80%
Отношение капитала Группы связанных компаний к действующему лимиту обязательств данной Группы перед банками (с учетом запрашиваемого кредита)	Более 25%
Не имеется случаев по всем участникам сделки просроченных платежей по основному долгу и/или процентам в течение последних 180 дней общей продолжительностью	более 15 дней

Банк		Дата передачи заявки в Агентство
ФИО Сотрудника Банка

1^Для документов, подготовленных Банком-партнером (заключения, формуляры и т.п.) предоставляются заверенные копии и соответствующие им электронные файлы в формате Word (текстовые документы) и Excel (для созданных в Excel документов)

2^Возможно направление в Агентство части полученных от Заемщика документов, которая (по мнению Банка-партнера) будет способствовать сокращению времени рассмотрения заявки за счет минимизации количества дополнительно запрашиваемых документов по мотивированному запросу Агентства. Например: экономическоеобосновение, бизнес-план, финансовая модель, расшифровки ключевых статей отчетности и т.п.

3^Для расчета используется прибыль за последние 4 отчетных квартала