Предоставляемых юридическим лицом (принципалом) для рассмотрения вопроса о предоставлении банковской гарантии

Скачать 134.5 Kb.

Название	Предоставляемых юридическим лицом (принципалом) для рассмотрения вопроса о предоставлении банковской гарантии
Тип	Документы

blankidoc.ru > Договоры > Документы

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ,

ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ (ПРИНЦИПАЛОМ) ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ
(Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики кредитного проекта).

1. Заявление на выдачу банковской гарантии (Приложение 24), содержащее:

- сведения о бенефициаре гарантии (точное наименование, банковские реквизиты, юридический адрес);

- указание, в обеспечение каких именно обязательств принципала должна быть предоставлена гарантия;

- сумму и срок действия гарантии, способ передачи гарантии бенефициару;

- указание на конкретное обеспечение принципалом своих обязательств перед Банком по гарантии;

- согласие принципала гарантии оплатить комиссию Банка за предоставление гарантии.

2. Анкета Принципала (Приложение 24.1).

3. Нотариально заверенные копии документов, подтверждающих правоспособность Заемщика (предоставляются, если отсутствует расчетный (счет ЛОРО – для юридических лиц - кредитных организаций) в Банке:

Свидетельство о регистрации (о внесении в ЕГРЮЛ);
Учредительные документы со всеми внесенными в них изменениями, а также свидетельства о внесении изменений в ЕГРЮЛ;
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
Информационное письмо ВЦ Госкомстата Российской Федерации о присвоенных кодах;
Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензия).
Нотариально заверенная копия выписки из ЕГРЮЛ

4. Копии документов, заверенные руководителем и печатью организации (предоставляются, если отсутствует банковских счет в Банке):

- документы, подтверждающие избрание (назначение) исполнительного органа (копия протокола (решения) / выписка из протокола (решения) – оригинал;

приказы о назначении (вступлении) в должность лиц, имеющих право первой и второй подписи;
копии документов, подтверждающих местонахождения Заемщика (договора аренды, свидетельства о праве собственности на недвижимое имущество).

5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (нотариально удостоверенная) (предоставляется, если отсутствует расчетный счет (счет ЛОРО – для юридических лиц - кредитных организаций) в Банке.

6. Паспорта лиц, имеющих право первой и второй подписей (руководитель, бухгалтерский работник и др.) (2-5стр.) (оригинал + копия либо нотариально удостоверенная копия).

7. В случае если сделка относится к заинтересованной или крупной (если сумма банковской гарантии превышает 25% от величины активов предприятия) – одобрение ее заключения уполномоченным органом.

8. Документы, подтверждающие полномочия лица на подписание договоров от имени организации, если договор подписывает не руководитель организации (доверенность, содержащая подпись доверенного лица, заверенная руководителем и печатью организации).

9. Документы, содержащие требование предоставления обеспечения в виде банковской гарантии и условия уплаты банковской гарантии (копии контрактов (договоров) (проекты документов - с дальнейшим предоставлением надлежащим образом оформленных договоров, соглашений и т.п.), под которые предоставляется банковская гарантия, заверенные организацией (заявка на участие, Положение, перечень проведения, конкурсная документация и т.д.) (оригинал + копии, заверенные подписью и печатью принципала).

10. Справка об обязательствах (кредиты в других банках и займы) на дату подачи заявки.

11. Справка об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней, выданная налоговым органом.

12. Справка об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней и перед работниками по заработной плате (Приложение 2.1).

13. Копии документов, характеризующих финансовое состояние клиента, заверенные подписями руководителя и главного бухгалтера, скрепленные печатью организации:

балансы – Форма № 1 на последнюю и предыдущую отчетную дату с отметкой налоговой инспекции, а также за последний финансовый год;
отчет о прибылях и убытках – Форма № 2 на последнюю и предыдущую отчетную дату с отметкой налоговой инспекции, а также за последний финансовый год;
Расшифровки отдельных статей баланса на последнюю и предыдущую отчетную дату: 1130, 1150, 1170, 1210, 1230, 1240, 1260, 1410, 1450, 1510, 1520, 1550 если есть остатки.
расшифровка расчетов с дебиторами и кредиторами с указанием даты возникновения того или иного требования/обязательства, с указанием размера просроченной дебиторской и кредиторской задолженностей, на последнюю отчетную дату и на дату подачи Заявление на предоставление кредита, в ином случае указать, что просроченные дебиторская и кредиторская задолженности отсутствую;
анализ 51, 66, 67, 62, 60, 76 счетов за последние шесть месяцев, помесячно, 51 с разбивкой по банкам;
справку об открытых счетах (рубли и валюта) в банках, заверенную налоговой инспекцией;
справки из банков с указанием оборотов и средних остатков по расчетным и валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные банками, а также о наличии / отсутствии картотеки и ссудной задолженности;
заключение аудиторской проверки за последний отчетный год (если есть);
управленческую отчетность, другие материалы по требованию.

14. Анкета клиента - юридического лица по определению признаков формирования групп связанных заемщиков (Приложение №20).

15. Справка о кредитной истории (кредиты в других банках и займы), заверенные банками-кредиторами или организациями-займодавцами или кредитный отчет по своей кредитной истории, выданный заемщику Бюро кредитных историй (согласие Принципала на получение Банком основной части кредитной истории, оформленное согласно Приложению 2.2).

16. При наличии обеспечения по банковской гарантии или поручителя (третьего лица)- документы по обеспечению или поручителю.

В том случае, если предлагаемое в качестве залога обеспечение застраховано, предоставляются договор страхования, страховой полис, правила страхования.
В случае положительного решения о предоставлении банковской гарантии:
17. Соглашение о безакцептном списании с банковского счета Принципала. При отсутствии у Принципала расчетного счета (счета ЛОРО – для кредитных организаций) в ООО КБ «Пульс Столицы», Принципал обязан предоставить в Банк копию договора банковского счета с условием безакцептного списания по требованиям третьих лиц либо трехстороннее соглашение между Принципалом, банком, обслуживающим Принципала и ООО КБ «Пульс Столицы» (ООО) о безакцептном списании средств с банковского счета Принципала в обслуживающем банке в случае несвоевременного возврата суммы банковской гарантии.

18. В случае если обеспечением является залог, по требованию Банка оформляется страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением.

1. При залоге товарно-материальных ценностей

перечень товарно-материальных ценностей, передаваемых в залог с указанием конкретной даты приобретения и с указанием закупочных и розничных цен за единицу товара (предоставляется удостоверенный подписью (печатью) Залогодателя);
таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенного контроля (при необходимости);
складская справка, подтверждающая наличие товара с указанием артикулов товара, товарных остатков, месте хранения (адрес, телефоны материально-ответственных лиц);
документы, удостоверяющие принадлежность товара залогодателю (спецификации по контракту, инвойсы, таможенные и транспортные накладные, платежные документы и т.д.) (предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения);
документы о качестве предлагаемого в залог товара (сертификаты качества, патенты и т.д.);
оборотную справку по движению товара за год (справочно: остаток по состоянию на дату (год назад); поступило от поставщиков; отправлено потребителям; осталось остаток по состоянию на дату) (предоставляются в виде оригинала или копии с предъявлением оригинала для сверения);
документы, подтверждающие срок годности товара (для продуктов питания, медпрепаратов, парфюмерии и т.п.):

- удостоверение качества, выдаваемое испытательными лабораториями (состав, данные анализа, условия хранения) / гигиенический сертификат или гигиеническое заключение, выдаваемое центрами государственного санитарно-эпидемиологического надзора Минздравсоцразвития Российской Федерации (срок хранения, содержание вредных веществ в продукции);

- ветеринарное свидетельство (для товаров животноводческого происхождения);

перечень торговых точек, где товар реализуется;
специальная лицензия у Залогодателя, выдаваемая Минздравсоцразвития Российской Федерации, на право осуществления определенных действий (приобретение, хранение, оптовая и розничная торговля и др.) с лекарственными средствами, изделиями медицинского назначения и парфюмерией медицинского назначения;
сертификат качества (подтверждение соответствия) на каждую партию лекарственных средств, представленных контрольно-аналитическими лабораториями.

информация о месте хранения товарно-материальных ценностей, копия документов, на основании которых осуществляется хранение товара (Свидетельство о праве собственности, Договор аренды складских помещений , контактная информация о собственнике помещения);

2. При залоге производственного оборудования (предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения):

документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (контракт со спецификацией, товарно-транспортные документы и т.д.);
перечень оборудования, год и страна происхождения, балансовая стоимость, степень износа, рыночная стоимость оборудования;
инвентаризационная опись основных средств;
технический паспорт или иная техническая документация (с указанием страны происхождения, завода-изготовителя, года изготовления, серийного номера, заводского номера, номера по заводскому каталогу);
таможенные декларации с отметкой таможни (в случае если оборудование получено по импорту);
документы, подтверждающие местонахождение оборудования;
акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи;
комплектовочная ведомость;
сертификат качества и соответствия;
гарантийный талон;
справка за подписью Главного бухгалтера о балансовой стоимости оборудования с отражением всех переоценок)
по установленному оборудованию дополнительно могут запрашиваться следующие документы:

а) технологическая схема, планы и разрезы помещений, где смонтировано оборудование;

б) акты на выполненные монтажные и наладочные работы, обкатку и испытания оборудования с приложением договоров на выполнение монтажных и наладочных работ и смет на строительно-монтажные и наладочные работы, в том числе:

- акты выполненных работ;

- акты о завершении строительно-монтажных работ и передаче оборудования в наладку;

- акты на скрытые работы по устройству фундаментов под оборудование;

- акты о выполнении работ по подключению к системам электроснабжения, автоматики, защиты и контроля, водоснабжения, отопления, канализации;

- акты о выполнении обкатки и наладки оборудования;

- акты о результатах испытаний и допуске оборудования к эксплуатации;

- акт государственной комиссии о вводе оборудования в эксплуатацию с предложениями о недоделках и изменениях в процессе выполнения строительно-монтажных работ;

в) выписка из цехового журнала, подтверждающая количество отработанного времени и ремонтов;

инструкции по эксплуатации оборудования с графиками проведения текущих, профилактических и капитальных ремонтов;

д) перечень необходимых материалов и запасных частей, используемых в процессе эксплуатации и ремонта оборудования в соответствии с инструкциями.
3. При залоге транспортных средств

паспорт транспортного средства (предоставляется в оригинале, который передается на хранение в Банк);
свидетельство о регистрации (при наличии копии документов о прохождении таможни) (предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения);
талон о прохождении государственного технического осмотра транспортного средства независимая оценка (оригинал) стоимости транспортного средства, передаваемого в залог (предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения).

3.1. При залоге тракторов, самоходных дорожно-строительных и иных машин:

(предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения):

регистрационные документы на указанные технические средства (свидетельство о регистрации, технический паспорт машины, находящейся в личной собственности граждан, контрольно-технический талон);
паспорт на машину (паспорт самоходной машины или других видов техники, технический паспорт) (предоставляется в оригинале, который передается на хранение в Банк);
талон (допуск на эксплуатацию) о прохождении государственного технического осмотра;
справка из органа Гостехнадзора об отсутствии залога на техническое средство и других ограничений.

3.2. При залоге гражданских воздушных, морских и речных судов, железнодорожного подвижного состава. (документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ)

судовой патент (судовой билет);
свидетельство о годности судна к плаванию;
классификационное свидетельство;
техническое описание предмета залога (назначение, класс, год постройки, завод- строитель, габариты, водоизмещение (грузоподъемность, вместимость) и т.п.);
перечень имеющегося инвентарного парка железнодорожного подвижного состава;
технический паспорт на железнодорожный подвижной состав;
при необходимости могут быть дополнительно запрошены:

- мерительное свидетельство;

- санитарное свидетельство;

- машинный журнал;

- санитарный журнал;

- судовая роль (список экипажа).

- анкета судового реестра.

- иные документы.

4. При залоге недвижимого имущества (документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий или копии и оригинала для сверения – по требованию КИ).
4.1. Общие документы

правоустанавливающие документы и документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости (Примечание: в том числе Свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество; документы, подтверждающие право собственности на недвижимое имущество, указанные в пункте - Документы-основания в Свидетельстве о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и т.п.);
кадастровый план земельного участка, удостоверенный органом, осуществляющим деятельность по ведению государственного земельного кадастра, или план иного объекта недвижимого имущества, удостоверенный соответствующей организацией (органом) по учету объектов недвижимого имущества;
справка о регистрации из органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию объекта недвижимости, и поэтажный план объекта недвижимости (с датой выдачи не более 1 (Одного) года);
оригинал выписки из ЕГРП (с датой выдачи не более 1 (Одного) месяца);
справка из налогового органа об уплате налога на имущество;
согласие от всех собственников недвижимого имущества, находящегося в общей совместной собственности.

4.2.При залоге нежилых помещений (зданий), помимо документов, указанных в п.6.1. настоящего Приложения:

если Залогодатель нежилого помещения (здания) является арендатором земельного участка (договор аренды сроком менее пяти лет), на котором расположено данное нежилое помещение (здание), то представляются:

- нотариально удостоверенная копия договора аренды земельного участка;

- нотариально удостоверенное согласие собственника земельного участка на залог прав аренды.
4.3. При залоге жилых помещений, помимо документов указанных в п.6.1. настоящего Приложения:

справка жилищно-эксплуатационной организации о выписке жильцов и об отсутствии задолженности за коммунальные платежи;
выписка из финансового лицевого счета;
справка установленной формы из органов опеки и попечительства о разрешении (согласии) на передачу в залог объекта недвижимости, принадлежащего на правах собственности несовершеннолетним, ограниченно дееспособным или недееспособным лицам или на передачу в залог жилых домов и квартир, в которых проживают несовершеннолетние лица, имеющие право постоянного пользования жилыми помещениями в них;
если Залогодатель индивидуального жилого дома является арендатором земельного участка (договор аренды сроком менее пяти лет), на котором расположен данный жилой дом, то представляются:

- нотариально удостоверенная копия договора аренды земельного участка;

- нотариально удостоверенное согласие собственника земельного участка на залог прав аренды.
4.4. При залоге незавершенного строительством недвижимого имущества, помимо документов, указанных в п. 6.1. настоящего Приложения.

проектно-сметная документация;
разрешение на право производства строительно-монтажных работ;
документы, подтверждающие выполненные объемы работ;
перечень предлагаемого в залог имущества (строений, оборудования и материалов).

4.5. При залоге предприятия (как имущественного комплекса), помимо документов, указанных в п.6.1. настоящего Приложения.

перечень предлагаемого в залог имущества предприятия (с описанием объектов недвижимости, оборудования и т.п. и их балансовой стоимости);
технические паспорта (выписки из технических паспортов) с экспликациями и поэтажные планы по каждому объекту недвижимости, входящему в состав предприятия;
передаточный акт, на основании которого осуществлялась передача предприятия владельцу;

иные документы по требованию сотрудников Банка.

5. При залоге ценных бумаг.

документы, подтверждающие право собственности на них (договоры и т.д.) (предоставляется в идее нотариально удостоверенной копии);
выписка из реестра реестродержателя (предоставляется оригинал);
если в документарном виде – сами ценные бумаги (нотариально удостоверенные копии).

6. При банковской гарантии.

финансовая отчетность гаранта на две последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции, а также за последний финансовый год (предоставляется копия, удостоверенная руководителем юридического лица Залогодателя с предъявление оригинала);
банковская гарантия (предоставляется оригинал).

7. При залоге прав (требований). (документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий или копии и оригинала для сверения – по требованию КИ).

договор, по которому передаются в залог имущественные права;
документы для подтверждения прав, передаваемых в залог (платежные поручения, акты приема-передачи, счета-фактуры, товарные накладные);
описание имущественных прав, передаваемых в залог;
акты сверки с дебиторами.

Примечания: 1. В случае, если предлагаемое в качестве залога обеспечение застраховано, предоставляются договор страхования, страховой полис.

2.В случае если обеспечением является залог, по требованию Банка оформляется страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением на новый срок.
*Примечание: В случае предоставления копий документов (простых или удостоверенных руководителем юридического лица Залогодателя) КИ на указанной копии ставит отметку (содержащую ФИО и подпись КИ) о сверении с оригиналом.

**Примечание: Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики кредитного проекта.

	Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики кредитного проекта		Перечень документов для предоставления гарантии юридическим лицам Подписанный оригинал – при заключении договора о предоставлении банковской гарантии
	Перечень документов заемщика для рассмотрения вопроса о предоставлении... Правилам взаимодействия банков с открытым акционерным обществом «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных...		Необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита Для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита заемщики (поручители, залогодатели) – юридические лица и индивидуальные предприниматели...
	Перечень документов заемщика для рассмотрения вопроса о предоставлении гарантии Правилам взаимодействия банков с Акционерным обществом «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (ао «мсп...		Расшифровка статей баланса Приложение 3 к перечню документов для рассмотрения заявления на получение банковской гарантии в ООО кб «мсб»
	Соглашение о предоставлении банковской гарантии		Стандарт качества обслуживания потребителей ао «азри» Перечень документов, предоставляемых с заявкой (заявлением) о заключении Договора на техническое присоединение потребителем: юридическим...
	Список документов, предоставляемых в кредитный отдел для рассмотрения... Нотариально заверенные копии учредительных документов (Устава, Учредительного договора, Постоянного свидетельства о регистрации)...		Руководство: первое лицо и заместители указать должность, квалификацию,... Настоящее заявление является основанием для подготовки соглашения о выдаче банковской гарантии. Настоящее заявление должно быть заполнено...

Предоставляемых юридическим лицом (принципалом) для рассмотрения вопроса о предоставлении банковской гарантии

Похожие: