II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента за последний завершенный финансовый год, а также за три месяца
текущего года, а также за аналогичный период предшествующего года:
(указывается в отчете за I квартал –«3», за II – «6», за III – «9»)
№
строки
|
Наименование показателя
|
на 01.01.2012
|
на 01.04.2012
|
на 01.04.2011
|
1
|
2
|
3
|
|
|
1.
|
Уставный капитал, руб.
|
19 997 777
|
19 997 777
|
19 997 777
|
2.
|
Собственные средства (капитал), руб.
|
268 499 587
|
278 792 380
|
224 877 406
|
3.
|
Чистая прибыль (непокрытый убыток), руб.
|
29 069 129
|
20 484 524
|
13 271 076
|
4.
|
Рентабельность активов, %
|
2,0%
|
1,7%
|
0,9
|
5.
|
Рентабельность капитала, %
|
15,7%
|
13,0%
|
7,0
|
6.
|
Привлеченные средства: (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.), руб.
|
2 201 585 287
|
2 133 095 827
|
1 719 141 039
|
Методика расчета показателей
Рентабельность активов и рентабельность капитала рассчитывается в соответствии с методикой, определенной Указанием Банка России от 16.01.2004 № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».
|
Анализ финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей
ГПБ (ОАО) в отчетном году получил рекордную чистую прибыль в размере 29,1 млрд руб. против 12,3 млрд руб. за 2010 г. (рост в 2,4 раза), заняв второе место среди российских кредитных организаций после Сбербанка России.
Собственные средства (капитал) Банка увеличились за 2011 год на 17% до 268 млрд руб. (исторический максимум), основным источником увеличения стала полученная прибыль. По итогам I квартала 2012 года произошло дальнейшее наращивание капитала до 279 млрд руб. Как и в 2011 г., основным источником увеличения капитала стала полученная в I квартале прибыль в размере свыше 20 млрд руб. По сравнению с 01.04.2011 собственный капитал Банка увеличился на 19,4%.
Объем обязательств увеличился за 2011 год на 32% до 2 243,2 млрд руб. Доля средств клиентов (физических лиц и юридических лиц - некредитных организаций) в структуре обязательств остается достаточно высокой - 76% (на 01.01.2011 – 82%).
Незначительное снижение (на 3%) объема обязательств на 01.04.2012 по сравнению с аналогичным показателем на 01.01.2012 связано с сезонными колебаниями объемов остатков на счетах клиентов (юридических и физических лиц). По сравнению с объемом обязательств Банка на 01.04.2011 указанный показатель вырос на 24%.
Показатели эффективности деятельности ГПБ (ОАО) (рентабельности капитала и активов), находятся на среднем по банковскому сектору уровне. При этом их значения на 01.01.2012 (15,7% и 2,0%) выше, чем за 2010 год (6,5% и 0,9% соответственно), что связано с ростом полученной чистой прибыли. Показатели рентабельности капитала и активов Банка по состоянию на 01.04.2012 составили 13,0% и 1,7% по сравнению с 7,0% и 0,9% соответственно на 01.04.2011.
|
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
Поскольку за последние пять лет и в I квартале 2012 года акции ГПБ (ОАО) не обращались на рынке ценных бумаг, размер его капитализации определяется в соответствии с Положением Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций»
Дата
|
01.01.2008
|
01.012009
|
01.01.2010
|
01.01.2011
|
01.01.2012*
|
01.04.2012
|
Собственные средства (капитал)
|
95 905 525
|
134 543 319
|
229 450 442
|
228 993 502
|
268 499 587
|
278 792 380
|
2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента
2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность7
Структура заемных средств кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода
№ пп
|
Наименование показателя
|
значение показателя, руб.
|
|
|
2011 год
|
1 квартал 2012 года
|
|
2
|
3
|
4
|
1
|
Корреспондентские счета банков- резидентов
|
10 746 830
|
3 257 768
|
2
|
Корреспондентские счета банков- нерезидентов
|
3 094 049
|
3 383 548
|
3
|
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России
|
30 000 000
|
0
|
4
|
Кредиты (депозиты), полученные от кредитных организаций-резидентов
|
102 869 709
|
100 629 957
|
5
|
Кредиты (депозиты), полученные от банков-нерезидентов
|
193 934 279
|
91 865 255
|
6
|
Прочие привлеченные средства от кредитных организаций
|
248 159
|
193 970
|
7
|
Прочие привлеченные средства от банков-нерезидентов
|
6 494 024
|
3 912 128
|
8
|
Средства на счетах юридических лиц-резидентов
|
555 930 918
|
577 621 634
|
9
|
Средства на счетах юридических лиц-нерезидентов
|
23 300 922
|
19 596 004
|
10
|
Средства на счетах физических лиц-резидентов
|
59 618 020
|
15 681 963
|
11
|
Средства на счетах физических лиц-нерезидентов
|
984 785
|
268 337
|
12
|
Депозиты юридических лиц-резидентов
|
629 855 899
|
422 510 169
|
13
|
Депозиты физических лиц-резидентов
|
191 341 364
|
109 830 413
|
14
|
Депозиты юридических лиц-нерезидентов
|
65 991 085
|
37 689 776
|
15
|
Депозиты физических лиц-нерезидентов
|
1 598 921
|
1 989 278
|
16
|
Прочие привлеченные средства юридических лиц-резидентов
|
48 220 334
|
41 278 678
|
17
|
Прочие привлеченные средства юридических лиц-нерезидентов
|
121 943 632
|
112 211 814
|
18
|
средства в расчетах
|
1 975 568
|
1 287 148
|
19
|
начисленные проценты по банковским счетам и привлеченным средствам физических лиц
|
1 395 068
|
1 808 738
|
20
|
обязательства по уплате процентов
|
11 146 966
|
15 326 119
|
21
|
выпущенные долговые обязательства
|
158 070 267
|
274 138 521
|
22
|
прочие кредиторы
|
3 802 112
|
8 939 817
|
Структура кредиторской задолженности кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода 8:
(тыс. руб.)
|
Вид кредиторской задолженности
|
01.01.2012г.
|
01.04.2012г.
|
1
|
2
|
3
|
4
|
1
|
Кредиты и депозиты, полученные
от Банка России,
|
30 000 000
|
0
|
2
|
в том числе просроченные
|
0
|
0
|
3
|
Кредиты и депозиты, полученные от кредитных организаций,
|
103 117 868
|
102 844 495
|
4
|
в том числе просроченные
|
0
|
0
|
5
|
Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов,
|
200 449 416
|
95 785 113
|
6
|
в том числе просроченные
|
0
|
0
|
7
|
Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям
|
220 997
|
84 440
|
8
|
Расчеты с валютными и фондовыми биржами
|
0
|
0
|
9
|
в том числе просроченные
|
0
|
0
|
10
|
Задолженность по выпущенным ценным бумагам
|
155 080 611
|
277 744 235
|
11
|
в том числе просроченная
|
0
|
0
|
12
|
Расчеты по налогам и сборам
|
3 175 868
|
23 264
|
13
|
Задолженность перед персоналом, включая расчеты с работниками по оплате труда и по подотчетным суммам
|
3 129 776
|
1 815 732
|
14
|
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями
|
935 855
|
559 311
|
15
|
Расчеты по доверительному управлению
|
0
|
0
|
16
|
Прочая кредиторская задолженность
|
1 733 375 428
|
1 690 398 103
|
17
|
в том числе просроченная
|
0
|
0
|
18
|
Итого
|
2 229 485 819
|
2 169 254 693
|
19
|
в том числе по просроченная
|
0
|
0
|
Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие неисполнения обязательств, в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности или просроченной задолженности по заемным средствам:
по состоянию на 01.04.2012 просроченной кредиторской задолженности, в том числе по заемным средствам нет.
|
Информация о наличии в составе кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных (долгосрочных и краткосрочных) средств9:
кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности или не менее 10 процентов от общего размера заемных (долгосрочных и краткосрочных) средств, в составе кредиторской задолженности ГПБ (ОАО) на дату окончания последнего завершенного отчетного периода отсутствуют
Информация о выполнении нормативов обязательных резервов установленных Центральным банком Российской Федерации (наличии недовзносов в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов), а также о наличии (отсутствии) штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов раскрывается за последние 12 месяцев (отчетных периодов) до даты окончания отчетного квартала: регулирование размера обязательных резервов ГПБ (ОАО) проводит в соответствии с нормативными документами Банка России в установленные сроки. Неуплаченные штрафы отсутствуют
Отчетный период (месяц, год)
|
Размер недовзноса в обязательные резервы, руб.
|
Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов, руб.
|
Сумма штрафа за нарушение нормативов обязательных резервов, руб.
|
1
|
2
|
3
|
4
|
01.04.2012
|
-
|
-
|
-
|
2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента
|
(Описывается исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по действовавшим в течение последнего завершенного финансового года и текущего финансового года кредитным договорам и (или) договорам займа, в том числе заключенным путем выпуска и продажи облигаций, сумма основного долга по которым составляла 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода (квартала, года), предшествовавшего заключению соответствующего договора, в отношении которого истек установленный срок представления бухгалтерской (финансовой) отчетности, а также иным кредитным договорам и (или) договорам займа, которые кредитная организация - эмитент считает для себя существенными)
|
Информация об условиях и исполнении обязательств10:
Вид и идентификационные признаки обязательства
|
|
Условия обязательства и сведения о его исполнении
|
Наименование и место нахождения или фамилия, имя, отчество кредитора (займодавца)
|
GPB Eurobond Finance Plc 5 Harbourmaster Place, IFSC Dublin 1, Ireland
|
Сумма основного долга на момент возникновения обязательства, руб./иностр. валюта
|
1 000 000 000-00 USD
|
Сумма основного долга на дату окончания отчетного квартала, руб./иностр. валюта
|
948 201 000-00 USD
|
Срок кредита (займа), лет
|
10 лет
|
Средний размер процентов по кредиту займу, % годовых
|
6,5%
|
Количество процентных (купонных) периодов
|
20
|
Наличие просрочек при выплате процентов по кредиту (займу), а в случае их наличия – общее число указанных просрочек и их размер в днях
|
-
|
Плановый срок (дата) погашения кредита (займа)
|
23.09.2015
|
Фактический срок (дата) погашения кредита (займа)
|
-
|
Иные сведения об обязательстве, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению
|
-
|
Обязательства по выпускам облигаций, сумма основного долга по которым составляла 5 и более процентов балансовой стоимости активов эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего дате совершения сделок по облигациям, отсутствуют.
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания соответствующего отчетного квартала.
|
Общая сумма обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии – 227 524 292.20 тыс. руб.
Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии – 227 524 292.20 тыс. руб.
|
Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения: таких обязательств нет.
|
2.3.4. Прочие обязательства кредитной организации - эмитента
Соглашения кредитной организации - эмитента, включая срочные сделки, не отраженные в ее бухгалтерской (финансовой) отчетности, которые могут существенным образом отразиться на финансовом состоянии кредитной организации - эмитента, ее ликвидности, источниках финансирования и условиях их использования, результатах деятельности и расходах: нет.
|
