IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента24
Динамика показателей, характеризующих результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента, в том числе ее прибыльность и убыточность за последний завершенный финансовый год и за последний отчетный квартал, а также за аналогичный период предшествующего года:
Номер
п/п
|
Наименование статьи
|
Отчетная дата за 12 месяцев 2011 г.
|
1
|
2
|
3
|
1
|
Процентные доходы, всего,
в том числе:
|
129 180 478
|
1.1
|
От размещения средств в кредитных организациях
|
7 067 994
|
1.2
|
От ссуд, предоставленных клиентам
(некредитным организациям)
|
100 767 507
|
1.3
|
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
|
0
|
1.4
|
От вложений в ценные бумаги
|
21 344 977
|
2
|
Процентные расходы, всего,
в том числе:
|
73 294 827
|
2.1
|
По привлеченным средствам кредитных организаций
|
9 780 619
|
2.2
|
По привлеченным средствам клиентов
(некредитных организаций)
|
56 919 677
|
2.3
|
По выпущенным долговым обязательствам
|
6 594 531
|
3
|
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)
|
55 885 651
|
4
|
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего,
в том числе:
|
-13 147 970
|
4.1
|
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам
|
1 994 523
|
5
|
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери
|
42 737 681
|
6
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
|
-2 368 450
|
7
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
|
20 916 048
|
8
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
|
0
|
9
|
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
|
-14 682 146
|
10
|
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
|
9 391 668
|
11
|
Доходы от участия в капитале других юридических лиц
|
1 489 712
|
12
|
Комиссионные доходы
|
11 351 121
|
13
|
Комиссионные расходы
|
3 291 427
|
14
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
|
-5 129 399
|
15
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения
|
-52 000
|
16
|
Изменение резерва по прочим потерям
|
8 726 238
|
17
|
Прочие операционные доходы
|
1 502 142
|
18
|
Чистые доходы (расходы)
|
70 591 188
|
19
|
Операционные расходы
|
35 521 163
|
20
|
Прибыль до налогообложения
|
35 070 025
|
21
|
Начисленные (уплаченные) налоги
|
6 000 896
|
22
|
Прибыль (убыток) за отчетный период
|
29 069 129
|
Номер
п/п
|
Наименование статьи
|
Отчетная дата за 3 месяца 2012г.
|
Отчетная дата за 3 месяца 2011г.
|
1
|
2
|
3
|
4
|
1
|
Процентные доходы, всего,
в том числе:
|
38 311 661
|
28 820 431
|
1.1
|
От размещения средств в кредитных организациях
|
1 759 746
|
2 197 663
|
1.2
|
От ссуд, предоставленных клиентам
(некредитным организациям)
|
30 327 863
|
22 550 405
|
1.3
|
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
|
0
|
0
|
1.4
|
От вложений в ценные бумаги
|
6 224 052
|
4 072 363
|
2
|
Процентные расходы, всего,
в том числе:
|
26 371 218
|
16 726 204
|
2.1
|
По привлеченным средствам кредитных организаций
|
2 871 564
|
2 170 391
|
2.2
|
По привлеченным средствам клиентов
(некредитных организаций)
|
19 888 667
|
12 944 581
|
2.3
|
По выпущенным долговым обязательствам
|
3 610 987
|
1 611 232
|
3
|
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)
|
11 940 443
|
12 094 227
|
4
|
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего,
в том числе:
|
8 289 898
|
-2 454 542
|
4.1
|
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам
|
-430 045
|
-454 647
|
5
|
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери
|
20 230 341
|
9 639 685
|
6
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
|
2 400 124
|
2 482 064
|
7
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
|
1 229 323
|
8 045 924
|
8
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
|
0
|
0
|
9
|
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
|
-578 523
|
2 518 395
|
10
|
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
|
-4 649 893
|
-7 288 090
|
11
|
Доходы от участия в капитале других юридических лиц
|
0
|
510
|
12
|
Комиссионные доходы
|
2 389 623
|
1 852 675
|
13
|
Комиссионные расходы
|
1 191 770
|
422 120
|
14
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
|
711 100
|
-2 165 219
|
15
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения
|
0
|
0
|
16
|
Изменение резерва по прочим потерям
|
6 936 733
|
4 825 178
|
17
|
Прочие операционные доходы
|
425 975
|
1 075 331
|
18
|
Чистые доходы (расходы)
|
27 903 033
|
20 564 333
|
19
|
Операционные расходы
|
7 040 225
|
7 092 302
|
20
|
Прибыль до налогообложения
|
20 862 808
|
13 472 031
|
21
|
Начисленные (уплаченные) налоги
|
378 284
|
200 955
|
22
|
Прибыль (убыток) за отчетный период
|
20 484 524
|
13 271 076
|
Экономический анализ прибыльности или убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей
Деятельность ГПБ (ОАО) в 2011 году и в I квартале 2011 года была прибыльной.
Балансовая прибыль ГПБ (ОАО) по итогам работы в 2011 году составила 29,1 млрд руб. (при 12,3 млрд рублей на 01.01.2011) (в соответствии с методикой, определенной для публикуемой формы по учету прибылей и убытков (форма 0409807).
Основными источниками прибыли Банка в 2011 г. являются чистые процентные и комиссионные доходы банковского бизнеса, а также положительный нетто-результат по операциям с ценными бумагами.
При сопоставлении полученной прибыли по результатам работы в I квартале 2012 года и в I квартале 2011 года следует отметить существенное увеличение полученного финансового результата в отчетном квартале: чистая прибыль составила 20,5 млрд руб. против 13,3 млрд руб. (рост в 1,5 раза).
Основная часть прибыли была получена за счет чистых процентных доходов (58% прибыли до налогообложения) и восстановления резервов в связи с завершением ряда проектов, начатых в 2011 году (33% прибыли до налогообложения). Следует отметить, что при росте прибыльности и масштабов банковского бизнеса в I квартале 2012 года административно-хозяйственные расходы сократились на 52 млн руб. (-0,7%) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
|
(Раскрывается информация о причинах, которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, привели к убыткам или прибыли кредитной организации - эмитента, отраженным в бухгалтерской (финансовой) отчетности за соответствующий отчетный период)
|
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)25
Сведения о выполнении обязательных нормативов деятельности кредитной организации – эмитента за последний отчетный период:
Условное обозначение (номер) норматива
|
Название норматива
|
Допустимое значение норматива
|
Фактическое значение норматива
|
на 01.01.2012г.
|
на 01.04.2012г.
|
H1
|
Достаточности собственных средств (капитала)
|
Для банков с размером капитала:
не менее 180 млн. рублей - Min 10%
менее 180 млн. рублей -Min 11%
|
11.5
|
11.51
|
Н2
|
Мгновенной ликвидности
|
Min 15%
|
71.5
|
36.68
|
Н3
|
Текущей ликвидности
|
Min 50%
|
90.5
|
87.59
|
Н4
|
Долгосрочной ликвидности
|
Max 120%
|
89.1
|
89.84
|
Н6
|
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
|
Max 25%
|
21.2
|
19.95
|
Н7
|
Максимальный размер крупных кредитных рисков
|
Max 800%
|
516.3
|
509.9
|
H9.1
|
Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам)
|
Max 50%
|
5.9
|
5.51
|
H10.1
|
Совокупная величина риска по инсайдерам
|
Max 3%
|
0.2
|
0.22
|
H12
|
Использование собственных средств (капитала) для приобретения акций (долей) других юридических лиц
|
Max 25%
|
8.5
|
7.15
|
Сведения о выполнении обязательных нормативов, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации (Банком России) для кредитных организации - эмитентов облигаций с ипотечным покрытием за последний отчетный период26: ГПБ (ОАО) не является эмитентом облигаций с ипотечным покрытием.
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей с описанием факторов, которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, оказали наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента в отчетном периоде
Соблюдение всех обязательных нормативов деятельности, в том числе норматива достаточности капитала (Н1) и нормативов ликвидности (Н2, Н3 и Н4), является одной из приоритетных задач в работе ГПБ (ОАО).
На все отчетные и внутримесячные даты 2011 года значение норматива Н1 было выполнено с большим запасом. По состоянию на 01.01.2012 норматив достаточности собственных средств (капитала) составил 11,5% при min 10%.
Нормативы ликвидности Н2 и Н3 и Н4 в течение 2011 года также выполнялись со значительным запасом по отношению к предельно допустимым Банком России значениям, что подтверждает высокую платежеспособность Банка на протяжении всего рассматриваемого периода.
В I квартале 2012 года, как и в I квартале 2011 года, все установленные Банком России нормативы были выполнены. В течение рассматриваемого финансового года Банк России не применял меры воздействия к ГПБ (ОАО) за несоблюдение обязательных нормативов.
|
|
