Перечень документов, предоставляемых Заемщиком/ Принципалом
(для Общества с ограниченной ответственностью)
Документы для проведения анализа правоспособности
|
1
|
Анкета по форме Банка
|
Оригинал
|
2
|
Заявление по форме Банка
|
Оригинал
|
3
|
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц
|
Оригинал, либо нотариально удостоверенная копия
Срок – не более 30 календарных дней до даты рассмотрения заявки на кредитный продукт и не более 5 рабочих дней до даты подписания соответствующего договора.
|
4
|
Список участников Общества
|
Оригинал, срок действия не более 14 календарных дней до даты рассмотрения заявки на кредитный продукт и до даты подписания соответствующего договора.
В случае одобрения сделки Участниками Общества – предоставляется сроком не более 5 календарных дней до даты принятия решения об одобрении сделки.
|
5
|
* Учредительные и регистрационные документы:
Действующая редакция Устава Общества с ограниченной ответственностью с зарегистрированными изменениями);
Свидетельство о государственной регистрации (свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ при создании);
Свидетельства о регистрации изменений в Устав, зарегистрированных до 04.07.2013г.;
Свидетельство Федерального органа исполнительной власти (МНС РФ, ФНС) о постановке на учет в налоговом органе юридического лица;
Справка Федерального органа исполнительной власти (Госкомстат РФ, Федеральная служба государственной статистики) с указанием кодов;
Лицензии /Свидетельства СРО – при осуществлении соответствующих видов деятельности/ либо оригинал Уведомления Общества о том, что лицензируемые виды деятельности или виды деятельности, требующие получения Свидетельства СРО Обществом не осуществляются.
Положения и иные внутренние документы Общества, регулирующие деятельность органов управления Общества и единоличного исполнительного органа Общества, указанные в Уставе Общества/ либо письмо Общества за подписью руководителя, что данные положения и внутренние документы в Обществе отсутствуют и не утверждались.
|
Нотариально удостоверенные копии
|
6
|
* Решение (либо Протокол) уполномоченного органа (уполномоченных на основании Устава Общества: Общего собрания участников/ единственного участника/ Совета директоров / Правления и т.п.) об избрании/назначении Совета директоров/Наблюдательного совета (если образование этого органа управления предусмотрено Уставом)/единоличного исполнительного органа и/или коллегиального исполнительного органа.
Редакция Устава Общества, действующая на дату избрания Совета директоров (Наблюдательного совета)/руководителя Общества
|
Нотариально удостоверенные копии
|
7
|
* Решение (Протокол) о создании Общества с ограниченной ответственностью; Решения (Протоколы) о внесении изменений в Устав Общества, изменении адреса Общества, Документы о реорганизации Общества
|
Нотариально удостоверенные копии
|
8
|
*Приказ о вступлении в должность руководителя
|
Нотариально удостоверенные копии
|
9
|
Доверенность от Общества с ограниченной ответственностью (если лицо действует в силу полномочий, основанных на доверенности)
|
Оригинал либо нотариально удостоверенная копия. На совершение сделок, требующих нотариальной формы, на распоряжение зарегистрированными в государственных реестрах имуществом и правами, а также безотзывная доверенность или доверенность, выданная в порядке передоверия – нотариальная форма доверенности (оригинал либо нотариально заверенная копия)
|
10
|
* Документ о назначении лица, ответственного за ведение бухгалтерского учета/ либо договор о передаче ведения бухучета специализированной организации (если учет ведет организация) -
|
Приказ - нотариально удостоверенная копия
Договор – копия, заверенная организацией
|
11
|
* Карточка с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати
|
Нотариально заверенная, предоставляется в том случае, если отсутствует р/с в ЗАО «М БАНК»
|
12
|
* Договоры аренды недвижимости, либо документы о праве собственности на недвижимое имущество по месту фактического нахождения Общества
|
Нотариально удостоверенные копии
|
13
|
* Паспорта руководителей и главного бухгалтера организации (копии всех страниц).
|
Нотариально удостоверенные копии
|
14
|
Выписка из Реестра субъектов малого и среднего предпринимательства - в том случае, если организация относится к субъектам малого и среднего бизнеса.
|
Оригинал, либо если Общество не внесено в Реестр субъектов малого и среднего предпринимательства письмо за подписью руководителя и печатью организации о том, что организация не относится к субъектам малого и среднего бизнеса
|
15
|
Согласие по форме Банка о предоставлении/ запросе информации в БКИ
|
Оригинал
|
16
|
Трудовой договор, заключаемый Обществом с единоличным исполнительным органом; внутренние документы Общества с ограниченной ответственностью (Положения) и иные документы, утверждаемые/ издаваемые Обществом с ограниченной ответственностью – предоставляется в случае невозможности определения срока полномочий генерального директора из учредительных документов
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя либо нотариально заверенные копии (по требованию Банка)
|
17
|
Решение/ Протокол об одобрении сделки/ либо письмо за подписью руководителя, заверенное печатью Общества о том, что сделка не является для Общества крупной и/или сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность с указанием суммы сделки и процентного соотношения к балансовой стоимости имущества Общества.
|
Оригинал
|
Документы для проведения оценки финансового состояния
|
1
|
Справки из налоговых органов по месту регистрации организации:
- о состоянии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами;
- об открытых счетах в кредитных организациях.
|
Оригиналы, срок действия в течение календарного квартала до даты рассмотрения заявки
|
2
|
Справки из всех обслуживающих банков (заверенные банками) (кроме ЗАО «М БАНК»):
- о действующих кредитных продуктах (в том числе гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях и другие забалансовые кредитные продукты) с указанием вида кредитного продукта, суммы по договору, фактического остатка задолженности, даты выдачи, даты погашения по договору/последнему доп. соглашению (с указанием графика погашения, ежемесячного платежа), процентной ставки, вида и суммы обеспечения, суммы просроченной задолженности и других существенных условий задолженности или справки об отсутствии действующих кредитных продуктов;
- о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам;
- о ежемесячных оборотах (сумма приходов и расходов за каждый месяц) с указанием остатков на отчетные даты по расчетным и текущим рублевым и валютным счетам, заверенные обслуживающими банками, за последние 6 месяцев.
|
Оригиналы, срок действия в течение календарного квартала до даты рассмотрения заявки
|
3
|
Справка из бухгалтерии о наличии/отсутствии просроченной задолженности по заработной плате, об участии/ неучастии в судебных разбирательствах
|
Оригинал.
Предоставляется на дату рассмотрения заявки.
|
4
|
Анализ 51, 52 счетов помесячно за последний отчетный год и за истекшие месяцы текущего года с разбивкой по банкам (допустимо предоставление оборотно-сальдовой ведомости)
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя.
|
5
|
Договоры с основными контрагентами
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя
|
При применении общего режима налогообложения (6 последних отчетных дат)
|
1
|
До 01.01.2013 г. Форма №1 «Бухгалтерский баланс», Форма №2 «Отчет о прибылях и убытках», пояснительная записка к годовому бухгалтерскому балансу (с отметкой о принятии налоговым органом по месту регистрации, либо документ, подтверждающий отправку в налоговый орган)
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя.
|
2
|
Расшифровки основных статей баланса, составляющих более 10% валюты баланса (в т.ч. дебиторской и кредиторской задолженности, краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений, полученных займов и кредитов)
|
По формам Банка
Предоставляются по состоянию на последнюю отчетную дату.
|
3
|
Аудиторское заключение (или его итоговая часть) по результатам обязательного по законодательству РФ аудита годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год. Перечень организаций, подлежащих обязательному аудиту, содержится в статье 7 Федерального Закона «Об аудиторской деятельности» №119-ФЗ.
|
Копия, заверенная печатью организации и подписью руководителя
|
4
|
С 01.01.2013 г.:
За истекшие кварталы текущего года:
Формы федерального статистического наблюдения (№П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации», если средняя численность работников юридического лица превышает 15 человек; №П-5(м) «Основные сведения о деятельности организации», если средняя численность работников юридического лица не превышает 15 человек), если предоставление данной отчетности установлено действующим законодательством РФ, с подтверждением факта приема указанной отчетности в органы государственной статистики, включая квитанцию о приеме отчетности в электронном виде;
бухгалтерская (финансовая) отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах, составленные по формам, утвержденным действующим законодательством РФ по итогам календарного квартала);
За последний отчетный год:
Бухгалтерская (финансовая) отчетность, содержащая отметку налогового органа и органа государственной статистики об их принятии (бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах и приложения к ним, сформированные в соответствии с действующим законодательством РФ, другие формы отчетности в соответствии с действующим на дату предоставления отчетности законодательством РФ).
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя
|
При применении специального режима налогообложения (6 последних отчетных дат)
|
1
|
Управленческий баланс и отчет о прибылях и убытках;
Книга доходов и расходов за последний отчетный год;
Кассовая книга за последний отчетный год;
Налоговые декларации об уплате единого налога и налога на вмененный доход с отметкой подразделения Федеральной налоговой службы за последний отчетный год;
Документы, подтверждающие уплату единого налога на вмененный доход или единого налога, уплачиваемого в связи применением упрощенной системы налогообложения;
Документ (патент) на право применения упрощенной системы налогообложения, учета и отчетности.
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя
до 01.01.2013 г.
|
2
|
Расшифровки основных статей баланса, составляющих более 10% валюты баланса (в т.ч. дебиторской и кредиторской задолженности, краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений, полученных займов и кредитов)
|
По формам Банка
|
3
|
С 01.01.2013 г.:
За истекшие кварталы текущего года:
Данные о полученной в квартале выручке и финансовом результате;
Кассовая книга;
Подтвержденные платежными документами сведения об уплаченном в бюджет авансовом платеже, предусмотренным налоговым законодательством РФ, если уплата такового предусмотрена законодательством субъекта РФ по месту нахождения;
За последний отчетный год:
бухгалтерская (финансовая) отчетность, содержащая отметку налогового органа и органа государственной статистики об их принятии (декларации по налогу, уплачиваемому при упрощенной системе налогообложения, бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах и приложения к ним, а также другие формы отчетности, сформированные в соответствии законодательством РФ, действующим на дату предоставления отчетности).
|
Копии заверяются печатью организации и подписью руководителя.
Документы, предоставляемые в налоговые органы, предоставляются с отметкой о принятии налоговым органом, либо уведомлением об отправке.
|
Документы, подтверждающие обоснованность получения банковской гарантии
|
1
|
Конкурсная документация (если гарантия на участие в конкурсе)
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя
|
2
|
Протокол об итогах аукциона (конкурса)
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя
|
3
|
Контракт/проект контракта/ форма Банковской гарантии
|
Копии, заверенные печатью организации и подписью руководителя
|
Документы, подтверждающие обоснованность привлечения кредита
|
1
|
Технико-экономическое обоснование (ТЭО), в котором должны быть отражены:
- структура группы или холдинга, к которой принадлежит заемщик с указанием функций каждого из взаимосвязанных (аффилированных) лиц, фондовооруженность, подробное описание деятельности, номенклатура товаров, наценка на товары;
- краткий анализ рынка (сезонность, динамика цен, рост/падение спроса/предложения, основные конкуренты, конкурентные преимущества/недостатки заемщика, государственное регулирование соответствующих отраслей и пр.);
- основные поставщики/покупатели, условия расчетов, объем заключенных договоров и экспортных контрактов в денежном выражении на период кредитования;
- фактический объем реализации за последний год в разрезе по месяцам в натуральном и денежном выражении;
- фактическая рентабельность деятельности;
- рыночная стоимость основных средств;
- фактически задействованный в бизнесе собственный капитал;
- направления использования управленческой прибыли;
- расчет окупаемости проекта кредитования, включающий:
а) содержание хозяйственной операции, на которую запрашиваются средства.
б) полный подсчет затрат по осуществлению проекта, с выделением в составе предполагаемых вложений собственных средств заемщика и запрашиваемых заемных средств.
в) подсчет суммы конечной реализации заемщиком продукции (товаров, услуг).
г) итоговый финансовый результат от осуществления проекта с указанием сумм, необходимых для полного погашения задолженности Банку по кредиту и уплаты процентов за кредит, сумм уплачиваемых налогов всех видов и итоговой прибыли заемщика.
- другая существенная информация.
|
Оригинал
|
*В том случае, если Заемщик/ Принципал является Клиентом Банка, предоставляются только ранее не предоставленные и измененные документы (новая редакция Устава, изменения в действующую редакцию Устава, Решения/ Протоколы о внесении изменений, свидетельства о внесении изменений и т.д.).
В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющему – документы на управляющего, аналогичные документам Общества.
Банк вправе затребовать дополнительные документы, необходимые для принятия решения о выдаче кредита/ банковской гарантии/ принятия в залог предлагаемого обеспечения.
|
