Приложение 2
Перечень документов,
необходимых для открытия расчетного счета
(в рублях, в иностранной валюте)
юридическому лицу - резиденту РФ*
Заявление на открытие счета установленной формы.
Анкета Клиента по форме Банка. Информация о бенефициарном владельце/бенефициарных владельцах Клиента – юридического лица по форме Банка. (Бенефициарные владельцы – физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом либо имеют возможность контролировать действия клиента)- представляется в СПЛДиВК.
Договор на открытие банковского счета (2 экземпляра).
Заверенная в установленном порядке копия** Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц - для юридических лиц, созданных после 30.06.2002 г. Если юридическое лицо зарегистрировано до 01.07.2002 г. – копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г., заверенная в установленном порядке.
Заверенные в установленном порядке копии учредительных документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации для данного вида юридических лиц (устав или положение), с отметкой регистрирующего органа о регистрации. В случае внесения изменений и дополнений в учредительные документы дополнительно предоставляются заверенные в установленном порядке копии изменений и/или дополнений в учредительные документы, с отметкой регистрирующего органа о регистрации и копии свидетельств о государственной регистрации таких изменений и/или дополнений, заверенные в установленном порядке.
Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ), список участников (для обществ с ограниченной ответственностью), на дату не ранее 7 (семи) дней до предоставления в Банк или на дату последних изменений в списке или реестре.
Заверенная в установленном порядке копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Российской Федерации.
Заверенная в установленном порядке либо уполномоченным сотрудником Банка копия информационного письма Госкомстата России об учете в ЕГРПО. Документ предоставляется при его наличии, в случае его отсутствия распечатывается уполномоченным сотрудником Банка с использованием Интернет-ресурсов.
Заверенные Клиентом либо уполномоченным сотрудником Банка в установленном порядке копии всех лицензий, выданных Клиенту в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиента (если должность счетного работника в штатном расписании не предусмотрена, напротив поля «Вторая подпись», в полях «Фамилия, имя, отчество» и «Образец подписи» указывается: «Лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует».
Подлинность собственноручных подписей лиц, обладающих правом первой или второй подписи, может быть удостоверена нотариально либо уполномоченным сотрудником Банка в установленном Банком порядке.
Заверенные в установленном порядке копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей:
в отношении лиц, наделенных правом первой подписи – заверенные в установленном порядке копии протокола уполномоченного органа об избрании руководителя, распоряжений (приказов) о назначении на должности иных лиц, обладающих организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, а в случае, если право подписи предоставляется лицам, не обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями – соответствующие доверенности либо распорядительные акты (приказы)
в отношении лиц, наделенных правом второй подписи – заверенные в установленном порядке копии распоряжений (приказов) о назначении лиц, уполномоченных на ведение бухгалтерского учета, а в случае, если право второй подписи предоставлено лицам, не уполномоченным на ведение бухгалтерского учета – соответствующих доверенностей либо распорядительные акты (приказы). При отсутствии в штате Клиента лиц, в обязанности которых входит ведение бухгалтерского учета – приказ об отсутствии в штатном расписании указанных лиц и о возложении обязанностей указанных лиц на руководителя.
12. Надлежащим образом заверенные копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей.
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц либо копия, заверенная в установленном порядке**, выданная ИФНС не ранее, чем за 14 календарных дней до предоставления в Банк.***
В случае если Клиент не может предоставить выписку из ЕГРЮЛ, то выписка может быть изготовлена Банком самостоятельно с использованием электронных каналов связи по заявлению Клиента.
В случае подписания Договора банковского счета лицом, не являющимся руководителем – заверенные в надлежащем порядке копии доверенности с соответствующими полномочиями и паспорта такого лица.
15. Для Клиентов, являющихся получателями бюджетных средств, необходимо дополнительно предоставить в Банк разрешение органов Федерального Казначейства на открытие Клиентом счета в Банке либо письмо Клиента, содержащее ссылку на федеральный закон, которым Клиенту предоставлено такое право.
Для открытия расчетного счета обособленному подразделению Клиента (филиал, представительство) помимо перечисленных выше документов в Банк представляются:
17. Заверенная в установленном порядке копия положения об обособленном подразделении Клиента;
18. Заверенная в установленном порядке копия документа, подтверждающего полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;
19. Заверенная в установленном порядке копия документа, подтверждающая постановку на учет Клиента в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.
* если в Банке имеется ранее открытый Клиенту банковский счет (расчетный, текущий валютный) документы, указанные в пунктах 2, 4–9, 11, 12, 13 не представляются (за исключением случаев изменения указанных документов).
Если лица, уполномоченные распоряжаться расчетным счетом совпадают с лицами, уполномоченными распоряжаться ранее открытым счетом в иностранной валюте или в рублях, то карточка с образцами подписей и оттиска печати не предоставляется, но оформляется сопроводительное письмо к карточке по новому счету.
В случае изменения перечня лиц, указанных в предоставленной ранее карточке, предоставляется новая карточка с образцами подписей и оттиска печати.
** под копиями документов, заверенными в установленном порядке, по тексту настоящего перечня понимаются:
а) либо нотариально заверенные копии документов;
б) либо копии документов, заверенные Клиентом, при условии предоставления Клиентом Банку оригиналов документов для установления Банком их соответствия оригиналам документов. Копии документов, заверенные Клиентом, должны содержать: «копия верна», подпись лица, заверившего данный документ, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати Клиента. На принятой от Клиента изготовленной им копии документа должностное лицо Банка учиняет надпись "сверено с оригиналом" и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей распорядительным актом Банка. За сверку копий документов с оригиналами Банк взимает с Клиента комиссию в соответствии с действующими Тарифами Банка;
в) либо копии документов, изготовленные и заверенные должностным лицом Банка с оригиналов документов, представленных Клиентом (его представителем) для открытия счета, в помещении Банка. При этом должностное лицо Банка учиняет на изготовленной копии документа надпись "копия верна" и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей распорядительным актом Банка. За изготовление и за заверку копий документов с оригиналами Банк взимает с Клиента комиссию в соответствии с действующими Тарифами Банка.
*** - под документом, удостоверяющим личность, по тексту настоящего перечня понимается паспорт либо документ, заменяющий его в соответствии с законодательством РФ. В случае если лицо, наделенное правом первой или второй подписи является иностранным гражданином под таким документом понимается паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации, таким документом является вид на жительство в Российской Федерации. Для иных лиц без гражданства таким документом является: - документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;- разрешение на временное проживание; - вид на жительство; - иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства. Для беженцев таким документом является: - свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе; - удостоверение беженца.
Кроме того, для вышеуказанных лиц предоставляется миграционная карта и документ (н-р, вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза и др. документы), подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
****В случае увеличения срока рассмотрения документов, предоставленных для открытия счета по причинам, зависящим от Клиента, Банк оставляет за собой право истребовать новую выписку, действительную на дату открытия счета.
Документы, представляемые в СПЛДиВК, комн.3013; тел.974 65 47 (вместе с документами на открытие счета )
Заверенные Клиентом копии документов (договор аренды/субаренды или свидетельство на право собственности), подтверждающие правомерность нахождения компании в помещении по адресу фактического местонахождения. В случае если адрес фактического местонахождения компании отличается от юридического адреса, то Клиент также предоставляет копии документов и на юридический адрес компании.
2.Организациям, подлежащим постановке на учет в ФСФМ (страховые организации; лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; кредитные потребительские кооперативы; микрофинансовые организации)
необходимо представлять следующую информацию:
Карту постановки на учет по форме 2-КПУ (Утверждена Приказом ФСФМ от 30.11.2005г. №164).
Информацию о должностном лице, ответственном за соблюдение Правил внутреннего контроля.
Информацию о согласовании Правил внутреннего контроля с ФСФМ.
Организациям - профессиональным участникам рынка ценных бумаг, а также организациям осуществляющими управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
необходимо представлять следующую информацию:
Информацию о Специальном должностном лице, ответственном за ПОД /ФТ.
Информацию о согласовании Правил внутреннего контроля с ФСФР.
Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
необходимо представлять следующую информацию:
Информацию о Специальном должностном лице, ответственном за ПОД /ФТ.
Информацию о согласовании Правил внутреннего контроля с Пробирной Палатой.
Документы в СПЛДиВК предоставляет генеральный директор (либо лицо, внесенное в карточку с образцами подписей и печатью, наделенное правом первой подписи либо представитель Клиента, действующий на основании нотариально оформленной доверенности).
Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризм (например, бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках, налоговые декларации по уплате налога на прибыль и НДС с отметкой налоговых органов о получении на отчетные даты; рекомендательное письмо из Банка, ранее обслуживающего клиента; ведомость банковского контроля и др.). |
