 Открытое акционерное общество коммерческий банк «Акцепт»Утверждено: Приказом________________________ОАО КБ «Акцепт»от «______» _______ 2015 года № _____Регламент оказания брокерских услуг на рынке ценных бумагОткрытого акционерного обществакоммерческого банка «Акцепт»г. Новосибирск Общие положения Статус Регламента
Настоящий Регламент оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг Открытого акционерного общества коммерческого банка «Акцепт» (далее – Регламент) является неотъемлемой составной частью Договора об оказании брокерских услуг (далее – Договор).
Договор регулирует отношения, возникающие в процессе оказания Открытым акционерным обществом коммерческим банком «Акцепт» (далее – «Брокер, Банк») брокерских услуг и определяет условия, на которых Брокер оказывает физическим и юридическим лицам брокерские услуги на рынке ценных бумаг в соответствии с Федеральным Законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
1.3. Договор включает в себя текст настоящего Регламента и все его приложения, Тарифы, Правила торгов Торговых Систем, а также, в случае необходимости, может включать в себя и другие документы. Брокер с целью ознакомления физических и юридических лиц с условиями Договора размещает на интернет-сайте Брокера www.akcept.ru тексты документов его составляющих. 1.4. Существенные условия и порядок заключения, изменения и расторжения Договора предусмотрены в тексте настоящего Регламента. 1.5. Условия п.1.3. Регламента являются предложением (офертой) Брокера, адресованным юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации (далее – Клиент) заключить Договор на предлагаемых условиях в соответствии со статьей 428 Гражданского Кодекса РФ. 1.6. Брокер и Клиент вправе заключать двусторонние соглашения, изменяющие и/или дополняющие отдельные положения Регламента. В этом случае Регламент действует в части, не противоречащей условиям указанных соглашений.1.7. Особенности оказания Брокером услуг в отношении отдельных ценных бумаг или эмитентов (дополнительные требования к Клиентам, порядок заключения и исполнения сделок, особые условия проведения расчетов и т.п.) определяются Приложениями к Регламенту. 2. Предмет и порядок заключения Договора2.1. Брокер обязуется по поручению Клиента от имени и за счет Клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет Клиента совершать гражданско-правовые сделки и/или заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, а Клиент обязуется оплатить услуги Брокера.
Заключение Договора осуществляется в следующем порядке:
Клиент знакомится с текстом всех документов, составляющих Договор;
Предоставляет Брокеру пакет документов, указанный в Приложении № 4 к Регламенту;
Брокер и Клиент подписывают Заявление о присоединении к Договору (Приложение №1 к Регламенту) в двух экземплярах, один остается у Брокера, второй передается Клиенту.
Договор вступает в силу в момент получения Брокером Заявлений о присоединении к Договору, подписанных Клиентом, после чего, для учета денежных средств Клиента, Брокер открывает брокерский счет, и выдает Клиенту Уведомление об открытии счета (Приложение 13).
Для обеспечения Клиенту возможности участия в торгах и получения Клиентом всей необходимой Биржевой информации предоставляет Брокеру право, осуществить все необходимые действия (в соответствии с Правилами и внутренними документами депозитарных, расчетных и клиринговых организаций, уполномоченных Биржей) для регистрации Клиента на соответствующей/их Бирже/ах.
Письменным подтверждением заключения Договора является подпись Брокера на экземпляре Заявления о присоединении к Договору.
Договор заключается на неопределенный срок.
2.7. В Заявлении о присоединении к Договору Клиент самостоятельно определяет способы подачи поручений Брокеру, тарифный план, используемый при расчете вознаграждения Брокера.
Для изменения способа подачи поручений Брокеру и/или тарифного плана Клиент подает заполненное Заявление по форме, предусмотренной Приложением №14 к Регламенту.
В случае заключения Договора Клиентом, действующим за счет третьего лица, к Заявлению о присоединении к Договору должна быть приложена Анкета выгодоприобретателя по форме Приложения №3 к Регламенту, по количеству третьих лиц, в интересах которых действует Клиент.
Брокер оставляет за собой право запрашивать иные документы, которые могут подтверждать сведения, изложенные в Заявлении о присоединении к Договору, Анкете Клиента, Анкете выгодоприобретателя.
Сведения об ОАО КБ «Акцепт» Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество коммерческий банк «Акцепт» Сокращенное фирменное наименование: ОАО КБ «Акцепт». Юридический адрес: Россия, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 14. Почтовый адрес: Россия, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 14. Телефон: (383) 219-18-03, факс: (383) 227-10-23 Лицензии (без ограничения срока действия):
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 054-03230-100000, выдана ФКЦБ России 29.11.2000;
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 054-03321-010000, выдана ФКЦБ России 29.11.2000;
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 054-03965-000100 , выдана ФСФР России 15.12.2000.
Термины и определения 4.1. Применяемые в тексте Регламента следующие термины используются в их нижеприведенных значениях:
Анкета клиента – документ по форме Приложения № 2 к Регламенту, подписанный Клиентом и содержащий реквизиты Клиента, необходимые для исполнения Договора.
Банк (Брокер) – ОАО КБ «Акцепт».
Брокерский счет клиента – специальный лицевой счет внутреннего учета, который открывается и ведется в соответствии с Регламентом и правилами, утвержденными федеральным органом исполнительной власти, осуществляющем функции по контролю и надзору на финансовых рынках.
Депозитарий Банка – специализированное структурное подразделение Банка, обособленное от других его подразделений и обеспечивающее депозитарную деятельность Банка на основании соответствующей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.
Заявление – специальное письменное заявление о присоединении к Договору, составленное на бланке по форме, предусмотренной Приложением № 1 к Регламенту.
Клиент - любое юридическое или физическое лицо, заключившее с ОАО КБ «Акцепт» Договор.
Биржевая информация - цифровые данные и иные сведения неконфиденциального характера о ходе и итогах торгов на Торговой системе, предоставляемые в режиме реального времени, с задержкой или в виде итогов торгов, а также информационные сообщения Торговой системы или третьих лиц, обработанные и систематизированные с помощью программно-технических средств и оборудования Торговой системы, содержащиеся в базах данных Торговой системы, правом на использование которых Торговая система обладает в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Неторговые операции – совершение Брокером юридических действий, отличных от Торговых операций, в интересах и по поручению Клиентов в рамках Договора.
Организованные рынки ценных бумаг или торговые системы (ТС) – рынки ценных бумаг, заключение сделок на которых производится по строго определенным процедурам, зафиксированным в Правилах ТС, а исполнение обязательств по сделкам гарантировано независимыми от участников сделок системами поставки и платежа.
Официальный сайт Банка (WWW-страница) - специализированная страница ОАО КБ «Акцепт» в глобальной компьютерной сети Интернет, на которой ОАО КБ «Акцепт» размещает информацию о собственных услугах на рынке ценных бумаг, включая информацию о любых изменениях в тексте Регламента, действующих тарифах на услуги, уполномоченных лицах ОАО КБ «Акцепт» и любую иную информацию, раскрытие которой предусмотрено настоящим Регламентом. Адрес WWW-страницы ОАО КБ «Акцепт» http://www.akcept.ru.
Плановая позиция Клиента по денежным средствам – Позиция Клиента по денежным средствам, уменьшенная на величину «активных» (принятых, но пока не исполненных Банком) поручений, а также Поручений о выводе денежных средств.
Плановая позиция Клиента по ценным бумагам – Позиция Клиента по ценным бумагам, уменьшенная на величину «активных» (принятых, но пока не исполненных Банком) поручений, а также Поручений о снятии ценных бумаг со счета депо клиента.
Подтверждение сделки – подтверждение Брокером факта совершения сделки в соответствии с поручением Клиента.
Позиция Клиента (Текущая позиция) – совокупность ценных бумаг и денежных средств Клиента, за счет которых в текущий момент может быть произведено урегулирование сделок в ТС; Позиция Клиента определяется (ведется) в разрезе Торговой системы (Позиция Клиента в Торговой системе), видов ценных бумаг (Позиция Клиента по ценной бумаге) или денежных средств (Денежная позиция).
Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, условия сделок, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения всеми участниками торговых систем. Действующие правила ТС и иные акты перечисленных в Регламенте торговых систем – организаторов торговли ценными бумагами, в которых Брокер совершает сделки в соответствии с поручением Клиента, считаются неотъемлемой частью Договора. В Регламенте в понятие ТС также включаются клиринговые, депозитарные и расчетные системы, обеспечивающие исполнение обязательств по сделкам в ТС, а правила и процедуры таких депозитарных и расчетных систем понимаются как неотъемлемая часть правил ТС.
Расчетный счет Клиента – банковский счет Клиента. В зависимости от статуса Клиента под расчетным счетом подразумевается расчетный счет Клиента – юридического лица, корреспондентский счет Клиента – кредитной организации, текущий счет Клиента – физического лица.
Регулятор – Центральный банк Российской Федерации, или иной государственный орган, который осуществляет функции по регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка.
Сделка РЕПО – две заключаемые одновременно взаимосвязанные сделки по реализации и последующему приобретению эмиссионных ценных бумаг того же выпуска в том же количестве, осуществляемые по ценам, установленным в момент заключения сделки.
Система Интернет-трейдинг – специализированный программно-технический комплекс, предоставляемый системой QUIK (правообладатель – ЗАО «АРКА Текнолоджиз») включая программно-технические средства, предоставляемые различными ТС, посредством которого Клиент имеет возможность обмениваться сообщениями с Брокером через глобальную компьютерную сеть Интернет на основании заключенного с Брокером соглашения (Приложение № 7 к Регламенту). Система Интернет-трейдинг позволяет Клиенту получать в режиме реального времени текущую финансовую информацию с рынков, направлять Брокеру поручения, получать от него (и/или торговой системы) подтверждения и отчеты.
Сообщения – любые распорядительные и информационные сообщения и документы, направляемые Брокером и Клиентом друг другу в процессе исполнения Договора.
Тарифы – ставки, размер вознаграждения Банка за услуги, оказываемые в соответствии с Договором, которые указаны в Своде тарифов и услуг с отдельными условиями их оказания ОАО КБ "АКЦЕПТ" по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее – Свод тарифов для ЮЛ и ИП) и в Своде тарифов и услуг с отдельными условиями их оказания ОАО КБ "АКЦЕПТ" по обслуживанию физических лиц (Далее – Свод тарифов для ФЛ), размещенные в режиме свободного доступа на официальном сайте ОАО КБ «Акцепт». Содержательное описание тарифов приведено в Приложении № 8 к Регламенту.
Торговые операции – заключение Брокером в интересах, за счет и по поручению Клиентов сделок купли-продажи ценных бумаг.
Торговый день (день Т) - день, в который Брокер заключил сделку в соответствии с поручением Клиента.
Трейдер Банка – работник Банка, осуществляющий прием к исполнению Заявок.
Уполномоченные лица – лица, которые имеют полномочия в силу закона или по доверенности, выданной Клиентом, совершать от имени Клиента действия, предусмотренные Регламентом. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте Регламента, любые действия от имени Клиента могут осуществлять только уполномоченные лица, т.е. представители Клиента, имеющие необходимый объем полномочий.
Урегулирование сделки - процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя прием и поставку актива, оплату приобретенного актива и прием оплаты за проданный актив, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.).
Условия депозитария - Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО КБ «Акцепт».
Иные термины, специально не определенные Регламентом, используются в значениях, установленных законодательством, регулирующим обращение ценных бумаг в Российской Федерации, правилами соответствующей ТС.
Услуги Брокера 5.1. В отношении Клиентов Брокер принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги в объеме, на условиях и в порядке, предусмотренных Регламентом.
Брокер вправе отказать Клиенту в оказании услуг по Договору в случае, если размер первоначально внесенных на брокерский счет Клиента денежных средств составляет менее 30000 (тридцати тысяч) рублей.
Брокер оказывает Клиентам за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, в том числе:
Проводит за счет и в интересах Клиентов Торговые операции. При совершении Торговых операций Брокер действует либо от своего имени и за счет Клиентов в качестве комиссионера, либо от имени и за счет Клиентов в качестве поверенного в соответствии с Правилами ТС, обычаями делового оборота и инструкциями Клиентов. При этом Брокер и Клиент исходят из того, что по общему правилу, при заключении сделок, Брокер действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера, если Клиентом не сделано специальное указание в поручении на сделку о ее заключении Брокером от имени и за счет Клиента и при условии, что Клиентом предоставлена Брокеру соответствующая доверенность.
Обеспечивает исполнение сделок, заключенных по поручениям Клиентов (производит урегулирование сделок), и совершает в связи с этим все необходимые юридические действия.
Совершает Неторговые операции.
В соответствии с принятыми поручениями Клиентов Брокер может совершать сделки с ценными бумагами самостоятельно или с использованием услуг третьих лиц - агентов.
Услуги по заключению и урегулированию сделок предоставляются Брокером при работе в секторе «Основной рынок» фондового рынка Группы Московская Биржа (далее торговая система ЗАО "Фондовая биржа ММВБ").
Услуги по заключению и урегулированию сделок также предоставляются Брокером на внебиржевых рынках, действующих на территории Российской Федерации. Брокер оказывает услуги по заключению и урегулированию сделок только при условии наличия у него технических и иных возможностей для работы в соответствующей ТС и на внебиржевом рынке.
Услуги по заключению и урегулированию сделок также предоставляются Брокером и в отношении ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, включая ценные бумаги, обращаемые на зарубежных рынках ценных бумаг. Указанные услуги предоставляются Брокером с учетом ограничений, установленных законодательством Российской Федерации, и только при условии наличия у Брокера технических и иных возможностей для работы с такими ценными бумагами.
Для реализации Брокером своих обязательств перед Клиентом по предоставлению ряда описываемых услуг (при необходимости осуществления Брокером действий от имени Клиента, в том числе при совершении сделок Брокером в качестве поверенного и при представлении интересов Клиента в Уполномоченных депозитариях) Клиент наделяет Брокера необходимыми полномочиями путем предоставления Доверенности.
Оказание услуг, предусмотренных Регламентом, осуществляется Брокером только в рабочие дни, за исключением случаев, когда Брокером путем размещения соответствующей информации на WWW-странице объявлено об оказании в выходные и/или нерабочие праздничные дни отдельных видов услуг, предусмотренных Регламентом.
Клиент может быть признан Брокером квалифицированным инвестором в порядке и на условиях, установленных нормативными актами федерального исполнительного органа по рынку ценных бумаг. Для признания Клиента квалифицированным инвестором Клиент представляет Брокеру соответствующее заявление и необходимые документы по требованию Брокера.
Брокерские счета Клиента 6.1. До начала проведения любых операций за счет Клиента Брокер производит открытие необходимых для расчетов по сделкам специальных счетов, а также иных счетов, открытие которых предусмотрено Правилами ТС.
Для ведения учета денежных средств, предоставленных Клиентом для расчетов по операциям на рынке ценных бумаг, учета совершенных операций, Брокер открывает специальный лицевой счет внутреннего учета (далее по тексту – брокерский счет), который открывается и ведется в соответствии с правилами, утвержденными федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору на финансовых рынках. Брокерский счет не является банковским счетом в том смысле, как он понимается в соответствии с законодательством Российской Федерации. Клиенту–резиденту открывается лицевой счет 30601 «Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами», Клиенту–нерезиденту лицевой счет № 30606 «Средства клиентов-нерезидентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами».
На брокерский счет зачисляются денежные средства, перечисленные Клиентами в Банк для расчетов по сделкам с ценными бумагами, полученные Брокером в результате расчетов по сделкам с ценными бумагами, либо полученные Брокером в результате продажи (погашения) ценных бумаг и/или выплаты дохода по ценным бумагам.
Если иное не установлено двусторонними соглашениями, с брокерского счета Клиента списываются денежные средства, необходимые для исполнения обязательств по заключенным в интересах Клиента сделкам и оплате оказанных в соответствии с Регламентом услуг.
Брокерские счета открываются и ведутся Брокером в рублях РФ. Порядок расчетов по сделкам с использованием иностранной валюты на территории РФ определяется двусторонними соглашениями с учетом требований действующего законодательства.
Для ведения учета ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчетов по биржевым сделкам, Клиенту открывается счет депо в депозитарии ОАО КБ «Акцепт»,
Для ведения учета ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчетов по внебиржевым сделкам, Брокер может быть назначен Клиентом Попечителем либо оператором счета/раздела счета депо в соответствующем стороннем депозитарии.
При использовании для хранения и учета ценных бумаг, предоставленных Клиентом для расчетов по сделкам, Брокер должен быть назначен оператором счета депо. Порядок оформления, функции и полномочия оператора счета депо определены внутренними документами депозитария ОАО КБ «Акцепт».
Для ведения учета предоставленных Клиентом денежных средств и ценных бумаг, в отношении которых действующим законодательством РФ установлены разные правила использования в расчетах по сделкам, Брокер может открыть несколько счетов.
Уполномоченные лица 7.1. Во всех случаях, даже когда это не обозначено прямо в тексте Регламента, получать информацию об операциях Клиента и инициировать поручения от имени Клиента может только сам Клиент (если Клиент – физическое лицо) или его представители, имеющие необходимый объем полномочий – уполномоченные лица.
Без доверенности выступать в качестве уполномоченных лиц Клиента – юридического лица могут органы юридического лица в рамках полномочий, предусмотренных учредительными документами юридического лица в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ.
Без доверенности выступать в качестве уполномоченных лиц Клиента – несовершеннолетнего физического лица могут законные представители физического лица - родители, опекуны, усыновители, попечители и т. д.
В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Брокер также рассматривает должностных лиц уполномоченных государственных органов, действующих в пределах своих служебных полномочий, в качестве лиц, уполномоченных инициировать проведение операций по счетам Клиента.
Права иных лиц выступать в качестве уполномоченного лица от имени Клиента должны подтверждаться доверенностью, выданной Клиентом.
7.6. Реализация полномочий третьего лица по доверенности осуществляется только после проверки Брокером такой доверенности. При этом срок такой проверки не может превышать пяти рабочих дней, начиная со дня, следующего за днем предъявления оригинала доверенности, удостоверенной нотариально, а по доверенностям, приравненным к удостоверенным нотариально, и доверенностям, оформленным в другом регионе, в том числе за границей, - 30 (Тридцати) календарных дней. В рамках Регламента под термином «другой регион» понимается населенный пункт (поселок, город и т.д.), регион, страна, где находится удостоверившая доверенность организация (уполномоченное лицо) и где отсутствует подразделение Банка, обслуживающее Клиента (Представителя Клиента по доверенности). Брокер не несет ответственности при несвоевременном уведомлении Клиентом Брокера об отзыве доверенности и в случае возникновения любых недоразумений, связанных с осуществлением прав по распоряжению на основании отозванной доверенности. В соответствии с правилами, установленными Брокером, все доверенности уполномоченных лиц должны быть зарегистрированы в Банке и переданы ему на хранение, либо должны быть предъявлены при подаче поручения с одновременной передачей Банку на хранение. Представитель Клиента, предоставляющий от имени Клиента документы в Банк, должен обладать соответствующими полномочиями, закрепленными в доверенности, выданной Клиентом. 7.7 При подаче письменных поручений идентификация уполномоченных лиц производится путем предъявления паспорта или иного документа, удостоверяющего личность гражданина.
Сообщения
Взаимодействие Клиента с Брокером при совершении операций на фондовом рынке производится путем обмена сообщениями: направления Брокеру поручений и запросов, а также получения от Брокера отчетов и выписок.
Обмен сообщениями между Брокером и Клиентом производится путем предоставления оригинальных письменных документов, включая направление последних по почте и с нарочным, или одним из следующих «дистанционных» способов:
путем обмена устными сообщениями по телефону; путем обмена факсимильными копиями письменных документов; путем обмена сообщениями в электронной форме через систему Интернет-трейдинг.
Использование любых иных способов для обмена сообщениями с Брокером допускается, только если это предусмотрено Регламентом, приложением к Регламенту или каким-либо двусторонним или многосторонним соглашением, в котором участвуют Брокер и Клиент.
При обмене письменными сообщениями и документами между Брокером и Клиентами применяются следующие общие обязательные правила:
любое сообщение, составленное в письменной форме, может быть представлено Клиентом лично, уполномоченным лицом или направлено с нарочным или почтой;обмен документами с Брокером уполномоченным лицом или нарочным может производиться только в офисах ОАО КБ «Акцепт»;направление сообщений почтой может производиться только по адресам, письменно подтвержденным Клиентом в Анкете клиента (Приложение №2);во всех случаях письменное сообщение должно быть подписано уполномоченным лицом отправителя;подпись уполномоченного лица, действующего от имени юридического лица, на документе, направленном Брокеру почтой или нарочным, должна быть заверена печатью юридического лица.
Брокер принимает от Клиента поручения и направляет Клиенту подтверждения о сделках и ответы на запросы одним из «дистанционных» способов обмена, указанных в п. 8.2.3- 8.2.5 Регламента, только при условии, что указанный способ обмена предварительно письменно подтвержден Клиентом.
Такое подтверждение одного из «дистанционных» способов обмена, указанных в п. 8.2.4- 8.2.5 Регламента, будет считаться полученным Брокером, если в тексте Заявления о присоединении к Договору, Заявления по форме Приложения № 14 к Регламенту, представленного Клиентом Брокеру содержится соответствующая ссылка на один или несколько вышеуказанных способов обмена сообщениями.
Возможность обмена сообщениями по телефону или путем предоставления оригинальных письменных документов не требует дополнительного письменного согласования Клиентом и может осуществляться в порядке и случаях, установленных Регламентом.
Подтверждение Клиентом одного или нескольких «дистанционных» способов обмена сообщениями будет означать, что Клиент согласен и принял все правила и условия использования этого способа, зафиксированные ниже в разделах либо приложениях Регламента, в том числе, условия о типах сообщений, которые могут быть направлены указанным способом.
Подтверждение Клиентом какого-либо из «дистанционных» способов обмена сообщениями будет означать, что Клиент признает все поручения, направленные Брокеру указанным способом с соблюдением правил и в порядке, предусмотренном Регламентом, имеющими такую же юридическую силу, как и письменные поручения.
Сообщения, направленные с отступлением от правил, предусмотренных Регламентом, могут считаться полученными, только если адресат подтвердит факт их получения отправителю.
Заключение Клиентом Договора не предоставляет Клиенту права подписывать документы с помощью факсимильного воспроизведения подписи уполномоченного лица Клиента. Подписание документов со стороны Клиента с помощью факсимильного воспроизведения подписи уполномоченного лица Клиента допускается, если это прямо предусмотрено двусторонним соглашением между Брокером и Клиентом.
|
