Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке Открытого акционерного общества «бинбанк»

ЧАСТЬ 1. Общие положения

1. 
   Статус Регламента
   
   1. 
      Настоящий «Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке ОАО «БИНБАНК»» (далее – Регламент) представляет собой стандартную форму Соглашения о предоставлении услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке (далее – Соглашение), которое может быть заключено между ОАО «БИНБАНК» (далее – Банк) и любым юридическим или физическим лицом, которое удовлетворяет условиям, предъявляемым Регламентом к потенциальным контрагентам (далее – Стороны).
      
   2. 
      Распространение текста Регламента должно рассматриваться всеми заинтересованными лицами как публичное предложение (оферта) Банка, адресованное юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации, заключить соглашение о предоставлении услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке на условиях, зафиксированных в Регламенте.
      
   3. 
      Вышеуказанная публичная оферта имеет силу исключительно на территории Российской Федерации и не может рассматриваться в таком качестве за ее пределами.
      
   4. 
      Содержание Регламента раскрывается без ограничений по запросам любых заинтересованных лиц.
      
   5. 
      Заключение типового Соглашения о предоставлении услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке производится путем простого присоединения к условиям (акцепта) Регламента в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации. Акцепт Регламента должен быть произведен путем направления Банку специального «Заявления на обслуживание на рынках ценных бумаг» по форме Приложения 1 к Регламенту.
      
   6. 
      Присоединение юридических и физических лиц к Регламенту может также производиться путем заключения двустороннего письменного договора с Банком, в тексте которого зафиксировано соответствующее Заявление о присоединении к условиям Регламента.
      
   7. 
      Лица, присоединившиеся к Регламенту, принимают на себя все обязательства, предусмотренные Регламентом в отношении таких лиц.
      
   8. 
      Обязательства, принимаемые на себя лицами, присоединившимися к Регламенту, равно как и обязательства, принимаемые на себя Банком в отношении этих лиц, будут считаться действительными исключительно в рамках, установленных законодательством Российской Федерации.
      
   9. 
      Стороны Регламента могут заключать дополнительные соглашения, изменяющие и/или дополняющие отдельные положения Регламента. Изменение объема и/или условий предоставления услуг Банком Клиенту в рамках перечня, предусмотренного в Заявлении Клиента, производится путем направления Клиентом в Банк нового Заявления. Условия изменения объема и/или условия предоставления услуг Банком Клиенту становятся обязательными для Банка и Клиента с момента письменного подтверждения Банком принятия нового Заявления Клиента».
      
   10. 
       Порядок оказания Клиентам депозитарных услуг определяется «Условиями осуществления депозитарной деятельности ОАО «БИНБАНК».
       
2. 
   Термины и определения
   
   1. 
      Применяемые в тексте настоящего Регламента следующие термины используются в их нижеприведенных значениях:
      

• 
  Банк – Открытое акционерное общество «БИНБАНК» (ОАО «БИНБАНК»).
  
• 
  Депозитарий Банка – специализированное структурное подразделение Банка, обособленное от других его подразделений и обеспечивающее депозитарную деятельность Банка на основании соответствующей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.
  
• 
  Интернет-сайт Банка - совокупность специализированных страниц Банка в сети Интернет на которых Банк размещает информацию об услугах на рынках ценных бумаг, информацию о любых изменениях в тексте настоящего Регламента, действующих тарифах на услуги, уполномоченных лицах Банка, а также и иную информацию, раскрытие которой предусмотрено настоящим Регламентом. Постоянный адрес Интернет-сайта Банка www.binbank.ru.
  
• 
  Клиент – любое юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком соглашение об оказании услуг на рынке ценных бумаг в порядке, предусмотренном Регламентом.
  
• 
  Брокерский счет – счет в российских рублях для учета денежных средств Клиента, предназначенных для расчетов по сделкам с ценными бумагами и срочными инструментами.
  
• 
  Депо счет – объединенная общим признаком совокупность записей в учетных регистрах депозитария, предназначенная для учета и фиксации прав на ценные бумаги.
  
• 
  Инвестиционный счет - совокупность активов, учитываемых на брокерском счете и депо счете Клиента.
  
• 
  Расчетный счет – банковский счет Клиента. В зависимости от статуса Клиента в Регламенте под расчетным счетом подразумевается расчетный счет Клиента – юридического лица, корреспондентский счет Клиента – кредитной организации, банковский счет Клиента – физического лица.
  
• 
  Уполномоченные представители Клиента – лица, обладающие основанными на доверенности или законе полномочиями на совершение от имени Клиента действий, предусмотренных Регламентом.
  
• 
  Ценные бумаги – эмиссионные ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Федеральным законом РФ «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 года 39-ФЗ), а также неэмиссионные ценные бумаги, проведение сделок купли-продажи с которыми допускается законодательством Российской Федерации.
  
• 
  Срочные инструменты – фьючерсы и опционы, допущенные в установленном Правилами ТС порядке к обращению на срочном рынке ТС.
  
• 
  Торговые системы (ТС) – биржи и иные организованные рынки ценных бумаг, заключение и исполнение сделок с ценными бумагами на которых производится по определенным процедурам, установленным в Правилах этих ТС или иных нормативных документах, обязательных для исполнения всеми участниками этих ТС.
  
• 
  Правила ТС – любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения всеми участниками ТС.
  

• 
  Торговая сессия – период времени, в течение которого в ТС в соответствии с Правилами ТС могут заключаться сделки. Если иное не оговорено особо в тексте любого пункта Регламента, под Торговой сессией подразумевается только период основной Торговой сессии, то есть сессии, в течение которой сделки могут заключаться по общим правилам. Период времени, в течение которого торги проводятся по специальным правилам (периоды открытия, закрытия торгов, торговля неполными лотами и т.п.), предусмотренные Правилами ряда ТС, если это не оговорено особо, в период Торговой сессии не включаются.
  
• 
  Торговые операции – заключение Банком в интересах, за счет и по поручению Клиентов сделок купли-продажи ценных бумаг и срочных инструментов.
  
• 
  Неторговые операции – совершение Банком юридических действий, отличных от торговых операций, в интересах и по поручению Клиентов в рамках Регламента.
  
• 
  Сообщения – любые информационные сообщения, направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения Регламента. В тексте Регламента любые способы обмена сообщениями, за исключением обмена путем предоставления сообщений в форме оригиналов на бумажных носителях по адресу офиса Банка, упоминаются как дистанционные способы обмена сообщениями.
  
• 
  Поручения – любые неторговые либо торговые поручения Клиента, содержащие все обязательные реквизиты, указанные в типовых формах в соответствии Приложениями к Регламенту.
  
• 
  Необеспеченная сделка - сделка, предусматривающая исполнение обязательств в день ее заключения, при условии, если объем сделки превышает соответствующую плановую позицию Клиента в ТС, за счет денежных средств или ценных бумаг которой производятся расчеты.
  
• 
  Урегулирование сделки – процедура исполнения обязательств Сторон по заключенной сделке, которая включает в себя уплату вознаграждения Банка по установленным тарифам и возмещение расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и урегулирования сделки, а также прием/уплату денежных средств и/или прием/поставку ценных бумаг для исполнения обязательств, вытекающих из заключенной сделки.
  
• 
  Позиция Клиента – совокупность денежных средств и ценных бумаг Клиента, за счет которых в текущий момент может быть произведено урегулирование сделок в ТС или на внебиржевом рынке или открытие и/или удержание открытых ранее позиций по срочным инструментам (текущая позиция). Позиция Клиента определяется и ведется в разрезе ТС (позиция Клиента в ТС), видов ценных бумаг (позиция Клиента по ценной бумаге), денежных средств (позиция Клиента по денежным средствам).
  
• 
  Плановая позиция Клиента – позиция Клиента, уменьшенная на величину «активных» (принятых, но пока не исполненных Банком) поручений на сделки, а также неторговых поручений на операции с денежными средствами или ценными бумагами.
  
• 
  Обязательства Клиента – значение обязательства на позиции Клиента в какой-либо ТС или на внебиржевом рынке по какой-либо ценной бумаге или денежным средствам по оплате приобретенных ценных бумаг или/и по поставке проданных ценных бумаг и уплате вознаграждения Банка по установленным тарифам и возмещению расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц, собственными средствами (активами) Клиента, а также иных расходов, непосредственно вытекающих из сделок, заключенных Банком по поручению Клиента. Обязательство Клиента по какой-либо ценной бумаге (денежным средствам) означает, что для расчета по сделкам, заключенным Банком по поручению Клиента, последний должен предоставить Банку в порядке и в срок, установленный Регламентом, соответствующее количество ценных бумаг (денежных средств).
  
• 
  Показатель достаточности активов по заключенным сделкам (уровень маржи) – расчетный показатель, применяемый Банком для оценки текущей способности Клиента выполнить свои обязательства по расчетам по заключенным сделкам, расчеты по которым не осуществлены. Уровень маржи отражает степень покрытия сальдо по текущим обязательствам Клиента, в том числе обязательств по оплате приобретенных ценных бумаг, по поставке проданных ценных бумаг и уплате вознаграждения Банка по установленным тарифам и возмещению расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц собственными средствами (активами) Клиента.
  
• 
  Фьючерсный контракт (фьючерс) – заключаемый на стандартных условиях договор купли-продажи базового актива с исполнением обязательств в будущем в течение срока, определенного правилами ТС.
  
• 
  Поставочный фьючерс – фьючерс, исполнение которого предусматривает поставку-приемку базового актива.
  
• 
  Опцион – стандартный контракт, покупатель которого приобретает право в течение установленного в спецификации периода времени в будущем купить или продать базовый актив по установленной при совершении сделки цене.
  
• 
  Опцион «в деньгах» – опцион на продажу с ценой исполнения, установленной при совершении сделки, большей текущей цены базового актива, и опцион на покупку с ценой исполнения, установленной при совершении сделки, меньшей текущей цены базового актива.
  
• 
  Открытие позиции по срочному инструменту – заключение сделок, повлекшее возникновение прав и обязанностей по срочному инструменту.
  
• 
  Закрытие позиции по срочному инструменту – заключение сделок, повлекшее прекращение всех прав и обязанностей по открытой позиции в результате исполнения срочного инструмента или совершения сделки со срочным инструментом, приводящей к возникновению противоположных позиций по одному и тому же срочному инструменту.
  
• 
  Гарантийные активы – денежные средства и ценные бумаги, которые могут быть приняты в соответствии с Регламентом в качестве обеспечения обязательств Клиента, возникающих при совершении сделок со срочными инструментами.
  
• 
  Гарантийное обеспечение – денежный эквивалент оценки гарантийных активов, зарезервированных Клиентом в соответствии с Регламентом в качестве обеспечения обязательств, возникающих при совершении сделок со срочными инструментами.
  
• 
  QUIK - система удаленного доступа, позволяющая Клиенту посредством сети Интернет осуществлять передачу электронных документов на совершение операций в соответствии с договором услуги и в соответствии с договором об использовании системы удаленного доступа QUIK.
  
• 
  iBank 2 – система электронного банкинга, посредством которой Клиент имеет возможность отправлять в Банк финансовые документы, осуществлять платежи, получать отчеты и обмениваться информационными сообщениями с Банком.
  
• 
  МСК – Московское время.
  

1. 
   Иные термины, специально не определенные Регламентом, используются в значениях, установленных нормативными документами, регулирующими обращение ценных бумаг и срочных инструментов, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также обычаями делового оборота.
   
1. 
   Сведения о Банке
   

4. 
   Услуги Банка
   
   1. 
      В отношении лиц, присоединившихся к Регламенту, Банк принимает на себя обязательства предоставлять за вознаграждение услуги, в объеме, на условиях и в порядке, предусмотренные настоящим Регламентом.
      
   2. 
      Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, т.е. принимает от Клиентов поручения и совершает на основании этих поручений сделки купли-продажи ( или иные операции) с ценными бумагами на организованных и неорганизованных рынках ценных бумаг. При исполнении поручений Клиента Банк может действовать в качестве поверенного, т.е. от имени и за счет Клиента, или комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. Стороны исходят из того, что по общему правилу при заключении сделок Банк действует от своего имени и за счет Клиента в качестве комиссионера, если Клиентом особо не оговорено иное.
      
   3. 
      Брокерские услуги, предоставляемые Банком, включают в себя услуги по урегулированию сделок, заключенных Банком по поручению Клиента, путем реализации прав и исполнения обязательств по таким сделкам в интересах Клиента.
      
   4. 
      Брокерские услуги, предоставляемые Банком, также включают в себя услуги по учету и хранению денежных средств, предоставленных Клиентом и предназначенных для инвестирования в ценные бумаги.
      
   5. 
      Услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, предоставляемые Банком, также включают в себя депозитарные услуги, в том числе:
      

• 
  услуги по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и удостоверению прав на ценные бумаги, путем открытия и ведения отдельных депо счетов и осуществления операций по этим депо счетам;
  
• 
  услуги по содействию в реализации прав по ценным бумагам;
  
• 
  иные депозитарные услуги, предусмотренные Федеральным Законом Российской Федерации ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг» и Положением «О депозитарной деятельности», утвержденным постановлением ФКЦБ 36 от 16 октября 1997 г.
  

1. 
   Банк также предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги по консультированию и информационно-аналитическому обеспечению операций Клиента на рынках ценных бумаг, включая услуги по подписке Клиентов на тематические электронные информационные издания, которые могут быть использованы Клиентом при принятии инвестиционных решений.
   
2. 
   Приведенный в настоящем разделе список услуг Банка не является исчерпывающим. В случаях, предусмотренных законодательством РФ и правилами торговых систем, Банк осуществляет иные юридические и фактические действия в интересах Клиентов.
   
3. 
   Для реализации Банком своих обязательств перед Клиентом по предоставлению описываемых услуг, Клиент наделяет Банк рядом полномочий, в силу чего предоставляет доверенность по форме Приложения 11 к Регламенту.
   
1. 
   Рынки
   
   1. 
      Банк самостоятельно совершает сделки и предоставляет связанные с этим услуги на следующих организованных рынках ценных бумаг, действующих на территории РФ:
      

• 
  В Торговой системе ЗАО «Фондовая биржа ММВБ» (ТС ФБ ММВБ);
  
• 
  В Системе электронных торгов Московской Межбанковской Валютной Биржи с государственными ценными бумагами (ТС ГЦБ ММВБ);
  
• 
  В Торговой Системе FORTS ОАО «Фондовая биржа «РТС» (ТС РТС срочный рынок).
  

1. 
   В соответствии с поручениями Клиентов Банк также самостоятельно совершает сделки с ценными бумагами на любых неорганизованных рынках, действующих на территории РФ, включая рынок, организатором торговли на котором является «Некоммерческое партнерство «Фондовая биржа «Российская Торговая Система» (РТС).
   
2. 
   Особенности процедур, выполняемых Банком при совершении сделок в различных ТС и внебиржевых рынках, определяются правилами этих ТС и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках.
   
3. 
   Совершение сделок на иных рынках производится Банком с использованием агентов, порядок и условия привлечения которых, согласуется Банком и Клиентом дополнительно.
   
4. 
   Приведенный в настоящем разделе перечень рынков, на которых Банк совершает сделки самостоятельно, не является исчерпывающим. Банк принимает на себя обязательства исполнять поручения Клиентов самостоятельно на условиях настоящего Регламента на любых иных рынках, в отношении которых Банк публично объявил о такой возможности.