Перечень документов, предоставляемых Клиентом при предоставлении Кредитной услуги в виде открытия аккредитива (непокрытый аккредитив)
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ*
|
ФОРМА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ В БАНК
|
1. ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ ЗАЯВКИ
|
Правоустанавливающие документы при отсутствии у Клиента** расчетного счета в Банке - согласно перечня документов для открытия расчетного счета на сайте Банка (www.ccb.ru)
|
1.2.. Правоустанавливающие документы при наличии у Клиента расчетного счета в Банке
|
Выписка из реестра акционеров, содержащую сведения об акционерах, владеющих более 1% голосов (список лиц, зарегистрированных в реестре акционеров) с раскрытием информации номинальным держателем (при его наличии) - для акционерных обществ на текущую дату /список участников на текущую дату - для обществ с ограниченной ответственностью
|
Оригинал или нотариально удостоверенная копия
|
Письмо об отсутствии изменений в документах, ранее представленных в Банк для открытия расчетного счета (при наличии изменений предоставляются оригиналы либо нотариально удостоверенные копии измененных/актуальных документов и выписка из ЕГРЮЛ)
|
Оригинал
|
Приказ о назначении Гл.бухгалтера (бухгалтера, иного бухгалтерского работника, ответственного за ведение бухгалтерского учета) и его паспорт (в случае отсутствия подписи Гл.бухгалтера в карточке с образцами подписей, переданной в Банк при открытии расчетного счета Клиента) или договор на оказание бухгалтерских услуг (если бухгалтерский учет ведет специализированная компания на основании заключенного договора)
|
Копия, заверенная в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
Лицензии (если деятельность Клиента подлежит обязательному лицензированию)
|
Нотариально удостоверенная копия либо копия, заверенная в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
Документы по сделке (для всех)
|
Заявка на предоставление Кредитной устуги с анкетой Клиента (по форме Банка)
|
Оригинал
|
Документы, являющиеся основанием для открытия аккредитива
|
Копии, заверенные в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
Документы, характеризующие финансовое состояние Клиента
|
для Клиента - юридического лица:
|
1.4.1.1 Годовая бухгалтерская отчетность (в полном объеме)
*При наличии убыточной деятельности предоставляется письмо с подробным пояснением причин возникновения убытков.
**При наличии роста доли дебиторской и/или кредиторской задолженности в валюте баланса Клиента на отчетную дату более 50% по сравнению с предыдущей отчетной датой, предоставить письмо с пояснением причин данного роста
|
в электронном виде (электронные документы должны быть выгружены из программы, в которой производилась их отправка в налоговый орган (выгрузка отчетов для передачи в банк осуществляется только для отчетов, отправленных в налоговый орган), запакованы в zip-архив и должны содержать ЭЦП Клиента и налогового органа, файл с отчетностью)
и копии, заверенные в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента (с приложением протокола передачи отчетности в налоговые органы с использованием средств электронной связи)
|
1.4.1.2 Бухгалтерская отчетность (по формам № 1 и № 2) за 5 последних кварталов.
*При наличии убыточной деятельности предоставляется письмо с подробным пояснением причин возникновения убытков.
**При наличии роста доли дебиторской и/или кредиторской задолженности в валюте баланса Клиента на отчетную дату более 50% по сравнению с предыдущей отчетной датой, предоставить письмо с пояснением причин данного роста
***При наличии расхождений данных в балансе по столбцу «на начало года» с ранее предоставленной годовой отчетностью, предоставить письмо с пояснением причин расхождения данных
|
В электронном виде (в формате pdf/tif) и оригинал, заверенный подписями руководителя, главного бухгалтера и оттиском печати (заверяется каждая страница)
|
1.4.1.3. Оборотно-сальдовые ведомости по счетам № 51, 52, 60, 62, 66, 67, 76 за последний завершенный квартал и истекшие месяцы текущего квартала (с разбивкой по субсчетам, месяцам, контрагентам), а также сводную оборотно-сальдовую ведомость по всем счетам бухгалтерского учета за последний истекший квартал (с субсчетами)
|
В электронном виде (в формате exl)
|
Анализ счетов № 51, 60, 62, 90 за последний завершенный квартал и истекшие месяцы текущего квартала (с разбивкой по месяцам и субсчетам)
|
В электронном виде (в формате exl)
|
Карточки счета № 51 за последний завершенный квартал и истекшие месяцы текущего квартала (с разбивкой по месяцам)
|
В электронном виде (в формате exl)
|
Расшифровка балансовых показателей за последние 3 квартала (по форме Банка)
|
В электронном виде (в формате exl) и оригинал, заверенный подписями руководителя, главного бухгалтера и оттиском печати
|
Сведения о наличии скрытых потерь по состоянию на последнюю отчетную дату (неликвидные запасы, безнадежная дебиторская задолженность, безнадежные финансовые вложения)
|
Оригинал
|
Письмо об отнесении (либо о неотнесении) Клиента к субъектам малого или среднего предпринимательства, установленного статьей 4 закона № 209-ФЗ от 24.07.2007 с указанием критерия отнесения его к микро, малому или среднему предпринимательству (подробно описать)
|
Оригинал
|
Письменная информация на бланке Клиента о том, что:
За последний календарный год не производилась (если производилась – указать сколько раз) смена единоличного исполнительного органа
Является ли регистрация Клиента, не являющегося собственником или арендатором помещений на срок свыше 1 года, по адресу, указанному при государственной регистрации в качестве места нахождения - адресом массовой регистрации (по данным на официальном сайте Федеральной налоговой служб), либо нет. (В случае положительного ответа предоставить заверенные копии договоров аренды по данному адресу общей (совокупной) непрерывной продолжительностью более чем на 1 год (при их наличии)
За последний календарный год не производилась смена места постановки на налоговый учет (если производилась – указать сколько раз)
Генеральный директор (указать ФИО) не является в других организациях единоличным исполнительным органом (если является, то указать полное наименование компаний, их ИНН, а также указать входят ли данные компании в одну группу лиц в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ «О защите конкуренции»
|
Оригинал
|
для Клиента – индивидуального предпринимателя:
|
1.4.2.1 Книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, за последний завершенный отчетный (налоговый) период и истекший период текущего года
|
Копия, заверенная в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента и в электронном виде в формате xls
|
1.4.2.2 Налоговая декларация (УСН/ЕНВД/ЕСНХ/НДС) за 2 налоговых периода (с отметкой налогового органа о приеме декларации или с приложением протокола передачи отчетности в налоговые органы с использованием средств электронной связи)
|
Копия, заверенная в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
1.4.2.3 Платежные поручения об уплате налогов (ЕНВД, налог при УСН, НДС, ЕСНХ)
|
Копии, заверенные в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
для всех клиентов
|
1.4.3.1 Сведения о штатной численности сотрудников Клиента, об объемах выплаченной заработной платы сотрудникам, страховых взносов, всех видов налогов (указать по видам) за последний квартал и о наличии/отсутствии просроченной задолженности по выплате заработной платы и уплате налогов. При наличии просроченной задолженности указать ее размер и срок просрочки
|
Оригинал
|
Письмо о том, что Клиент не находится в стадии ликвидации, в отношении него не возбуждено дело о банкротстве, об административном правонарушении (и т.д.), а также об известности факта уголовной ответственности по ст. 176 УК РФ за предоставление кредитору заведомо ложных сведений
|
Оригинал
|
Письмо об участии Клиента в качестве ответчика в судебных разбирательствах (об отсутствии судебных разбирательств) по экономическим спорам (с налоговыми органами, контрагентами) с указанием истца и суммы иска
|
Оригинал
|
Справка о месте нахождения офисов, производственных, складских и иных помещений, используемых Клиентом, с указанием полного почтового адреса, площади и номеров телефонов (с приложением заверенных в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента копий договоров аренды (со всеми дополнительными соглашениями, дополнениями и актами приема-передачи и т.д.) и/или свидетельств на право собственности (с приложением заверенных в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента копий договоров, на основании которых приобретена данная недвижимость в собственность Клиента)
|
Оригинал письма и копии прилагаемых документов, заверенные в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
Справка об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом (на бумажном носителе с печатью налогового органа)
|
Оригинал или копия, заверенная в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
Справки из кредитных организаций, обслуживающих счета Клиента:
о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам;
о наличии/отсутствии действующих обязательств кредитного характера (разовые кредиты, кредитные линии, овердрафты, гарантии, аккредитивы, включая предоставленные Клиентом гарантии и обеспечение) на отчетную дату
о помесячных дебетовых и кредитовых оборотах и остатках по расчетным счетам (в рублях и иностранной валюте) за последний истекший квартал
о кредитной истории за последние 180 дней (своевременность возврата основного долга и уплаты процентов)
|
Оригинал или копии, заверенные в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
Справка о наличии/отсутствии задолженности по налогам и сборам, а также данные о пенях и штрафах, выданная налоговым органом (на бумажном носителе с печатью налогового органа). В справке должна быть указана информация с разбиением по видам налогов
|
Оригинал или копия, заверенная в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
2. ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОФОРМЛЕНИЯ СДЕЛКИ (предоставляются до подписания договора)
|
Если сделка по открытию непокрытого аккредитива является для Клиента крупной сделкой и/или сделкой с заинтересованностью, необходимо предоставить Протокол заседания уполномоченного органа Клиента-юридического лица с решением об одобрении совершения такой сделки.
В решении об одобрении сделки должны быть указаны лицо (лица), являющееся ее стороной (сторонами), выгодоприобретателем (выгодоприобретателями), цена, предмет сделки и иные ее существенные условия.
|
Копия, заверенная в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента
|
Если сделка по открытию непокрытого аккредитива не является для Клиента крупной, нужно предоставить письмо за подписью руководителя и главного бухгалтера (при его наличии) о том, что данная сделка не является для Клиента крупной и не требует одобрения уполномоченными органами Клиента согласно законодательству и/или уставу Клиента.
Если сделка по открытию аккредитива не является для Клиента сделкой с заинтересованностью, нужно предоставить письмо за подписью руководителя о том, что данная сделка не является таковой в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
|
Оригинал
|
При предоставлении документов составляется опись предоставляемых в Банк документов, с указанием наименования документов, количества листов, даты, подписи, расшифровки подписи, должности лица, подписавшего опись со стороны Клиента. Опись документов подписывается также сотрудником Банка, принимающим документы (с проставлением даты принятия документов, подписи, расшифровки подписи и должности)
|
*Указанный перечень не является исчерпывающим и Банк оставляет за собой право запросить повторно (на текущую дату) или дополнительно иные документы.
|
** Клиентом является лицо (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель), которому предоставлена Кредитная услуга в виде открытия непокрытого аккредитива.
|
*** Копии, заверенные в установленном порядке уполномоченным лицом Клиента - документы могут быть представлены в Банк как в электронном виде в соответствии с заключенным Соглашением на обслуживание по системе «iBank-2/PC-Bank» к Договору банковского счета, в виде копий заверенных ЭЦП уполномоченного лица Клиента, так и на бумажном носителе. При предоставлении документов на бумажном носителе они должны быть полистно заверены (или прошиты и заверены на дополнительном листе) печатью Клиента и подписью уполномоченного лица Клиента.
|
Документы, необходимые для первичного рассмотрения запрашиваемой сделки отмечены голубой заливкой. По желанию Клиента для предварительного рассмотрения Кредитной сделки, документы, отмеченные голубой заливкой можно предоставлять в Банк в электронном виде (сканы надлежаще оформленных документов).
|
