Перечень документов, представляемых в ООО КБ «Алжан» юридическим лицом в целях рассмотрения кредитной заявки.
Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика (Если потенциальный заемщик не является клиентом Банка – нотариально заверенные копии).
Решение (Протокол) о создании.
Устав (с изменениями).
Свидетельство о государственной регистрации.
Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр.
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная не ранее, чем за 1 месяц до момента предъявления уполномоченному сотруднику Банка.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
Информационное письмо Госкомстата об учете в ЕГРПО (коды).
Выписка из протокола Учредительного собрания (с решением о назначении руководителя предприятия),
Карточка с образцами подписей и оттиска печати
Документы о назначении на должности должностных лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати (заверенные подписью руководителя и печатью организации копии Решения (Протокола) общего собрания акционеров (участников) и приказов о назначении на должность).
Специальные разрешения (лицензии) на осуществление Клиентом деятельности (если таковая подлежит лицензированию в соответствии с Федеральным законом № 128-ФЗ от 08.08.2001г. «О лицензировании отдельных видов деятельности» (с изменениями и дополнениями)).
в случае, если Клиент действует в форме акционерного общества и сумма кредита или обеспечения составляет от 25% до 50% от валюты баланса за последний отчетный период, необходимо единогласное решение Совета директоров, разрешающее заключение данной сделки; если в предыдущем случае единогласного решения Совета директоров не получено или сумма сделки превышает 50% от валюты баланса, необходимо решение общего собрания акционеров Общества.
Вышеуказанное требование не применяются к обществам, состоящим из одного акционера, который одновременно осуществляет функции единоличного исполнительного органа
Если акционерное общество имеет единственного акционера, владеющего 100% акций, то для заключения обществом (генеральным директором) крупной сделки достаточно письменного согласия этого акционера на ее совершение.
Если Клиент действует в форме общества с ограниченной ответственностью, и сумма кредита или обеспечения превышает 25% от валюты баланса за последний отчетный период, требуется решение общего собрания участников Общества, разрешающее заключение сделки (указанное решение может быть вынесено Советом директоров Общества, если указанная сумма составляет от 25% до 50% от валюты баланса)
Решение Общего Собрания (Совета директоров) ООО не требуется, если Уставом предусмотрено, что для совершения крупных сделок не требуется решения ни общего собрания участников общества, ни совета директоров (наблюдательного совета) директору общества или другому единоличный исполнительному органу общества предоставлено право заключать любую сделку.
Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.
Справка об открытых расчетных счетах в других банках, выданная или подтвержденная налоговым органом
Ксерокопии паспортов лиц, заявленных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также иных уполномоченных лиц, действующих от имени юридического лица на основании доверенности.
Оригиналы доверенностей на лиц, действующих от имени юридического лица.
Документы по технико-экономическому обоснованию проекта:
Технико-экономическое обоснование проекта;
Копии контрактов/договоров на закупку оборудования, товара (оказание услуг), на реализацию закупаемого за счет кредита товара.
Комплект документов, характеризующих финансовое состояние клиента:
Бухгалтерская отчетность (форма №1 «Бухгалтерский баланс» и форма №2 «Отчет о прибылях и убытках») годовая отчетность за предшествующий отчетный год с отметкой налоговой инспекции, бухгалтерская квартальная отчетность на пять последних отчетных дат.
Налоговая декларация по налогу на прибыль за последние 5 отчетные даты с отметкой налоговой инспекции о принятии либо копией квитанции об отправки отчетности в налоговые органы
Налоговая декларация по НДС за последние 5 отчетные даты с отметкой налоговой инспекции о принятии либо копией квитанции об отправки отчетности в налоговые органы
Налоговые декларации по прочим видам деятельности за последние 5 отчетные даты с отметкой налоговой инспекции о принятии либо копией квитанции об отправки отчетности в налоговые органы
Книга доходов/(расходов) если организация находится на специальном режиме налогообложения, заверенная в налоговой инспекции;
Расшифровки существенных статей баланса в т.ч.:
основные средства (ст.110)
дебиторская задолженность (ст. 230 и 240)
краткосрочные финансовые вложения (ст.250)
запасы (ст.210 в т.ч. ст.211 и ст.214)
краткосрочные и долгосрочные займы и кредиты (ст.510, ст.520 и ст.610)
кредиторская задолженность (в т.ч. ст.621, ст. 622. ст. 624)
прочие краткосрочные обязательства (ст.650)
расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату представляются с разбивкой по дебиторам/кредиторам и срокам возврата/погашения
расшифровки задолженности по кредитам и займам к представляемым балансам и на дату подачи заявления с указанием кредиторов должны содержать наименования кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредитов (займов), даты их погашения, а также обеспечение. К расшифровке представляются соответствующие кредитные договора и документы (договора) по их обеспечению.
ОСВ в разрезе статей расходов помесячно по 50, 51, 60, 62, 66, 67, 71, 76 счетам за 12 последних месяца;
Справка из ГНИ о задолженности по платежам в бюджет или внебюджетным фондам или отсутствии таковых;
Справки из кредитных организаций, в которых у клиента имеются открытые банковские счета с указанием оборотов и средних остатков по расчетным, ссудным и валютным счетам за последние шесть месяцев, а также сведений о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных документов и приостановлении операций по счету на дату подготовки Справки;
Справки из кредитных организаций, в которых у клиента имеются кредиты с указанием номера, даты заключения и окончания, суммы и % ставки по договору, а также вида кредита, остатка ссудной задолженности, качества обслуживания клиентом долга (наличие/отсутствие просроченной задолженности);
Заключение аудиторской проверки по итогам работы предприятия за последний отчетный год (если есть);
другие доступные материалы по требованию кредитного сотрудника.
Документы, заполненные по форме банка
АНКЕТА ЗАЕМЩИКА ЮЛ
Кредитное заявление ЮЛ
ИНФОРМАЦИОННАЯ СПРАВКА
Согласие БКИ ЮЛ
Согласие на обработку персональных данных
Согласие налогоплательщика
Справка по форме банка по выплатам аренды, налогов и ЗП
СПРАВОЧНО
Документы фирмы необходимо заверить руководителем и печатью фирмы.
Выписки и справки с налоговой и с банков предоставляются в оригинале.
Учредительные документы заверяются нотариально |
