 Договор № _________
инкассации денежной наличности
г. Москва «____» ____________ 20__г.
Акционерный коммерческий банк МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК открытое акционерное общество, именуемый в дальнейшем «Банк», в лице Заместителя Начальника Управления инкассации Кунашенко Анатолия Васильевича, действующего на основании доверенности № 1737-Д от 19.09.2011 г., с одной стороны, и ______________________________________________________________________________________________________________
( полное наименование организации согласно учредительным документам)
именуем___ в дальнейшем «Клиент», в лице______________________________________________________________________
( должность, Ф.И.О.)
действующего на основании ____________________________________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Банк оказывает услуги по инкассации денежной наличности Клиента по совершаемым им сделкам, включая приемку денежной наличности в Банк своими силами и средствами, а также зачисление инкассированных денежных средств на счет Клиента в порядке, установленном настоящим Договором, на основании заявки Клиента (приложение № 1 к настоящему Договору).
1.2. Банк организует своими силами и средствами подготовку (пересчет, упаковку) наличных денег (банкнот, монет) и их инкассацию по адресу, указанному в Заявке на организацию инкассации наличных денежных средств (Приложение № 1 к настоящему Договору) в согласованные дни и часы.
1.3. Клиент выплачивает Банку комиссионное вознаграждение за оказанные услуги по инкассации денежной наличности в соответствии с согласованными Сторонами Тарифами на услуги Банка (п. 6.1.- 6.6. настоящего Договора) и условиями настоящего Договора.
2. Терминология, используемая в настоящем Договоре
Банк – Центральный офис, филиалы, операционные и дополнительные офисы Банка и филиалов Банка.
Клиент – юридическое лицо, его структурные подразделения или индивидуальный предприниматель, так же по тексту - организация.
Кассир Клиента – кассир или другой ответственный сотрудник Клиента, на которого возложены обязанности по подготовке и сдаче денежной наличности для инкассации.
Уполномоченное должностное лицо Клиента – кассир или другое лицо, которое указано в денежном чеке в качестве получателя денежных средств.
Препроводительная ведомость – кассовый документ, предназначенный для оформления инкассируемой денежной наличности клиента.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Клиент обязан обеспечить соблюдение требований к помещению кассы в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
3.2. Клиент обязан обеспечить наличие свободных и освещенных подъездных путей, входов и коридоров, позволяющих инкассаторам после выхода из автомобиля сразу визуально фиксировать весь путь до входных дверей.
Входная дверь должна быть оборудована электрическим звонком для оповещения приезда инкассаторов. Для обеспечения безопасности инкассаторов и ценностей Клиент обеспечивает беспрепятственный пропуск на свою территорию инкассаторской машины, инкассаторов уполномоченных доверенностью Банка (Приложение № 3 к настоящему Договору) на сопровождение сотрудников охранной организации до входа в помещение кассы Клиента.
Помещение для приема или передачи денежной наличности должно быть изолировано и оборудовано охранной сигнализацией.
3.3. Клиент обязан сообщать Банку обо всех изменениях по объектам, режиме их работы не менее чем за три часа до приезда инкассаторов.
3.4. Клиент обязан оплачивать услуги Банка по инкассации денежной наличности в соответствии с настоящим Договором.
3.5. Банк обязан осуществлять прием, сохранность и инкассацию денежной наличности в Банк и из Банка своими силами и средствами в опломбированных инкассаторских сумках. Для инкассации наличных денег Банк, внутреннее структурное подразделение Банка применяют технически исправный автотранспорт, оборудованный броневой защитой в соответствии с установленными требованиями законодательства Российской Федерации, а также средствами радиосвязи, переговорными устройствами и другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности инкассаторских, кассовых работников, водителей автотранспорта и обеспечения сохранности инкассируемых наличных денег.
3.6. Банк обязан зачислить инкассированные денежные средства на банковский счет Клиента, открытый в Банке, или перечислить по указанным реквизитам на счет, открытый в другом банке, не позднее следующего рабочего дня после даты проведения инкассации.
Зачисляются Банком на счет Клиента № __________________________________________________________________________,
в банке _____________________________________________________________________________________________________,
ИНН _____________________________________, БИК _____________________________________________________________,
к/счет ______________________________________________________________________________________________________.
4. Условия и порядок инкассации денежной наличности
4.1. Количество порожних сумок, выдаваемых Клиенту, определяется Банком с учетом объема инкассируемых наличных денег в количестве ________________________________________.
(указать количество в штуках)
Каждой сумке присваивается индивидуальный номер. Сумки являются собственностью Банка и при расторжении Договора подлежат возврату в Банк.
4.2. Перед получением у Клиента сумки с наличными деньгами инкассаторский работник предъявляет кассовому работнику Клиента следующие документы:
- удостоверяющий личность;
- и доверенности на инкассацию наличных денег (Приложение № 3 к настоящему Договору)
оформленные в соответствии с законодательством Российской Федерации, а так же явочную карточку и порожнюю сумку.
Кассовый работник Клиента предъявляет инкассаторскому работнику образец пломбы, передает сумку с наличными деньгами, а также накладную к сумке формы 0402300 (Приложение № 4 к Договору) и квитанцию к сумке формы 0402300 (Приложение № 5 к Договору).
4.3. При приеме от Клиента сумки с наличными деньгами инкассаторский работник в присутствии кассового работника Клиента проверяет целость сумки и пломбы, соответствие пломбы имеющемуся образцу, правильность заполнения накладной к сумке формы 0402300 (Приложение № 4 к Договору) и квитанции к сумке формы 0402300 (Приложение № 5 к Договору).
После заполнения кассовым работником Клиента явочной карточки инкассаторский работник в присутствии кассового работника Клиента проверяет соответствие сумм наличных денег, проставленных в явочной карточке, накладной к сумке формы 0402300 (Приложение № 4 к Договору) и квитанции к сумке формы 0402300 (Приложение № 5 к Договору), номера сумки, указанного в явочной карточке, накладной к сумке формы 0402300 (Приложение № 4 к Договору) и квитанции к сумке формы 0402300 (Приложение № 5 к Договору), номеру принимаемой сумки с наличными деньгами.
При приеме сумки с наличными деньгами инкассаторский работник подписывает квитанцию к сумке формы 0402300 (Приложение № 5 к Договору), проставляет оттиск штампа, дату приема сумки с наличными деньгами и возвращает квитанцию к сумке формы 0402300 (Приложение № 5 к Договору) кассовому работнику Клиента.
4.4. В случае внесения неправильной записи в явочную карточку последняя зачеркивается, новая запись в явочной карточке заверяется подписью кассового работника Клиента.
Не разрешается осуществлять записи в явочной карточке инкассаторскому работнику.
4.5. При выявлении нарушения целости сумки или пломбы, неправильного составления препроводительной ведомости к сумке формы 0402300 (Приложение № 6 к Договору) прием сумки с наличными деньгами инкассаторским работником не производится. В присутствии инкассаторского работника устраняются дефекты упаковки и ошибки в составлении препроводительной ведомости к сумке формы 0402300 (Приложение № 6 к Договору), если такое устранение не нарушает графика работы инкассаторских работников. В остальных случаях прием сумок с наличными деньгами у Клиента осуществляется инкассаторскими работниками при повторном заезде в удобное для них время, о чем в разделе "Повторные заезды" явочной карточки делается соответствующая запись.
В случае отказа Клиента от сдачи сумки с наличными деньгами кассовым работником Клиента проставляются в явочной карточке запись "Отказ", причина отказа от сдачи инкассаторскому работнику сумки с наличными деньгами, которые заверяются подписью кассового работника Клиента.
4.6. При выявлении несоответствия записей в накладной к сумке формы 0402300 (Приложение № 4 к Договору) и квитанции к сумке формы 0402300 (Приложение № 5 к Договору), оформленных к сумке с наличными деньгами, принимаемой от Клиента, сумка с наличными деньгами, накладная к сумке формы 0402300 (Приложение № 4 к Договору) и квитанция к сумке формы 0402300 (Приложение № 5 к Договору) возвращаются Клиенту. Внесение исправлений в препроводительную ведомость к сумке формы 0402300 (Приложение № 6 к Договору) не допускается.
4.7. В случае предъявления в Центральный офис Банка, внутреннее структурное подразделение Банка сумки с наличными деньгами, имеющей повреждения, а также при расхождении сумм, указанных в накладной к сумке формы 0402300 (Приложение № 4 к Договору) и явочной карточке, в присутствии лиц, предъявивших такую сумку:
- кассовый работник вскрывает сумку и принимает находящиеся в ней наличные деньги полистным, поштучным пересчетом;
- контролирующий работник передает указанную сумку одному из кассовых работников для пересчета вложенных в нее наличных денег.
Составляется акт (об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах в пачках, монет в мешках) (Приложение № 7 к Договору). Первый экземпляр акта передается кассовым работником контролирующему работнику или контролирующим работником заведующему кассой, второй экземпляр акта пересчета направляется Клиенту, третий экземпляр акта пересчета передается инкассаторским работникам.
4.8. Банк вправе отказаться от осуществления инкассации наличных денежных средств Клиента в следующих случаях:
при изменении Клиентом без предварительного изменения заявки места доставки наличных денежных средств;
1. при несоблюдении Клиентом требований, указанных в п. 3.3. настоящего Договора;
2. при приеме инкассаторских сумок в месте нахождения Клиента не в помещении кассы;
3. при нахождении и/или допуске посторонних лиц в помещении кассы Клиента во время передачи инкассаторских сумок с денежной наличностью;
4. при неисправности дверного замка двери кассы Клиента;
5. при наличии посторонних лиц в ранее согласованных входе в здание, в проходах к помещению кассы или около помещения кассы во время прохода инкассаторов Банка;
6. при отсутствии или недостаточности освещения ранее согласованных входов в здание, проходов в здании к месту нахождения кассы и в помещении кассы;
7. при изменении ранее согласованных входов в здание, проходов в здании к помещению кассы.
4.9. Условия и порядок инкассации денежной наличности по чеку:
4.9.1. Клиент не позднее, чем за один рабочий день до даты инкассации денежной наличности, предъявляет операционному работнику Банка денежный чек. Контрольная марка от чека остается у Клиента. Клиент одновременно с представлением денежного чека уведомляет подразделение кассовых операций Банка, далее по тексту – Касса, письменной заявкой по факсу или устно по телефону с указанием общей суммы и разбивки (монет, купюр) по достоинству.
4.9.2. В случае, если инкассация наличных денег в согласованное время невозможна по техническим или иным причинам, Банк обязан предупредить Клиента (по контактным телефонам или по факсу) не менее, чем за 1 (один) час до времени инкассации, указанного в заявке или графике. Новая дата и/или время инкассации согласовываются Сторонами в установленном настоящим Договором порядке.
4.9.3. Банк производит подготовку денежных средств накануне даты инкассации. Подготовленная денежная наличность вкладывается в инкассаторскую сумку вместе с описью. Инкассаторская сумка снабжается ярлыком и пломбируется кассовым работником Банка, упаковавшим инкассаторскую сумку.
4.9.4. Передача Клиенту инкассаторских сумок с денежной наличностью инкассаторами Банка производится в месте нахождения Клиента, в дни и часы, указанные в явочной карточки. Явочная карточка заполняется в момент представления чека в Банк после оформления договора.
4.9.5. Передача инкассаторских сумок с денежной наличностью инкассаторами Банка производится непосредственно уполномоченному должностному лицу Клиента, указанному в денежном чеке.
4.9.6. Инкассаторы Банка предъявляют уполномоченному должностному лицу клиента документы, удостоверяющие личность, явочную карточку и денежный чек.
Уполномоченное должностное лицо Клиента представляет инкассаторам Банка документ, удостоверяющий личность, и копию этого документа (для целей идентификации представителя Клиента в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в случае, если ранее уполномоченное должностное лицо (представитель клиента) не было идентифицировано Банком), письменное распоряжение, подтверждающее его полномочия на получение денежных средств, передает контрольную марку к денежному чеку и называет сумму, указанную в чеке.
До передачи инкассаторских сумок с денежной наличностью инкассаторы Банка:
проверяют полномочия должностного лица Клиента на прием денежной наличности;
сверяют идентичность данных в денежном чеке с данными предъявленного документа, удостоверяющего личность, и его представленной копии;
сверяют названную сумму и сумму, указанную в чеке;
проверяют предъявленную контрольную марку на идентичность ее номера номеру денежного чека.
4.9.7. При отсутствии расхождений в данных представленных документов инкассаторы Банка передают уполномоченному должностному лицу клиента инкассаторские сумки с денежной наличностью.
4.9.8. Уполномоченное должностное лицо Клиента проверяет целость упаковки каждой инкассаторской сумки с денежной наличностью, сверяет соответствие суммы, указанной в денежном чеке сумме на ярлыке к сумке, и принимает банкноты - полистным пересчетом, мешки с монетой - по надписям на ярлыках. После этого сверяет сумму принятых денег с суммой, указанной в денежном чеке. При отсутствии замечаний уполномоченное должностное лицо Клиента расписывается на денежном чеке и заполняет явочную карточку. В явочной карточке проставляется номер сумки, время приема и сумма принятой денежной наличности.
Инкассаторам Банка передается заполненная явочная карточка, денежный чек с приклеенной контрольной маркой и копия документа, удостоверяющего личность уполномоченного должностного лица, получившего денежные средства по чеку (в случае, если копия документа, удостоверяющего личность уполномоченного должностного лица (представителя клиента), отсутствует в юридическом деле Клиента).
Документом, подтверждающим доставку наличных денежных средств, является денежный чек с приклеенной контрольной маркой, подписанный лицами, обладающими правом первой и второй подписи, уполномоченным должностным лицом клиента – получателем средств по денежному чеку, и заверенный основной печатью Клиента.
4.10. Условия и порядок инкассации монеты Клиенту:
4.10.1. Банк производит инкассацию монеты для обмена на банкноты по предварительному заявлению Клиента. В заявлении о размене наличных денег указываются наименование организации, дата составления заявления, сумма наличных денег цифрами и прописью, количество и номинал монет Банка России, подлежащих размену, и проставляется подпись Клиента.
4.10.2. Кассир Клиента до приезда работников Банка подготавливает банкноты в размере заявленной суммы и подбирает их по достоинствам.
Инкассатор пересчитывает полистно предъявленные ему для обмена банкноты и выдает кассиру Клиента монету. Кассир Клиента пересчитывает монету, доставленную в обмен на банкноты.
4.10.3. Инкассаторы предъявляют кассиру Клиента документы, удостоверяющие личность, доверенность на инкассацию наличных денег (Приложение № 3 к настоящему Договору) и явочные карточки.
В явочной карточке проставляется номер сумки, время приема и сумма принятой денежной наличности.
4.11. Инкассация наличных денег физических лиц осуществляется в порядке, аналогичном установленному в настоящем договоре для инкассации наличных денег юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
|
