Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета
1. Юридическим лицом созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации1
1.1. Заявление на открытие банковского счета (форма предоставляется Банком).
1.2. Договор банковского счета в 2 экз. (форма предоставляется Банком).
1.3. Свидетельство о государственной регистрации (оригинал, копия, заверенная нотариально, уполномоченным лицом Банка).
1.4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику)2; уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.5. Учредительные документы с учетом организационно-правовой формы (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
Изменения в учредительные документы, свидетельство о государственной регистрации внесения изменений, лист записи (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
Учредительный договор представляется: ассоциациями, союзами, полными товариществами, товариществами на вере (коммандитное товарищество)
1.6. Решение о создании юридического лица (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.7. Документы, подтверждающие изменения в составе участников (акционеров) (протоколы, решения, договоры купли-продажи, реестры акционеров, списки участников (оригиналы, копии заверенные нотариально, уполномоченными лицами Клиента или Банка, выписки из документов и/или их копии).
1.8. Выписка из ЕГРЮЛ. Срок представления в Банк выписки (копии) не должен превышать 30 календарных дней со дня ее выдачи регистрирующим органом (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.9. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (удостоверенная нотариально или уполномоченным сотрудником Банка).
1.10. Документы, подтверждающие избрание или назначение на должность единоличного исполнительного органа и лиц, которым предоставлены полномочия по распоряжению счетом (оригиналы, копии заверенные нотариально, уполномоченными лицами Клиента или Банка, выписки из документов и/или их копии опии заверенные нотариально, уполномоченными лицами Клиента или Банка, выписки из документов и/или их копии), а для подтверждения полномочий доверенных лиц – доверенность или ее копия, заверенная в порядке, установленном Банком.
Для единоличного исполнительного органа выписка о внесении соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц, решение соответствующего органа юридического лица, документы, подтверждающие соблюдение условий проведения собраний (заседаний) соответствующих органов юридического лица требованиям учредительных документов.
При передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющему/управляющей компании (оригинал, копия договора, заверенная нотариально, уполномоченными лицами Клиента или Банка).
1.11. Документы, удостоверяющие личность лиц, которым предоставлено право распоряжения счетом (ами) (оригиналы, копии заверенные нотариально, уполномоченными лицами Банка, выписки из документов и/или их копии копии).
1.12. Анкета на каждое физическое лицо, которому предоставлено право распоряжения счетом (ами) (форма предоставляется Банком).
1.13. При отсутствии в штате лица, обладающего правом второй подписи: приказ о принятии руководителем ведения бухгалтерского учета на себя (только для субъекта малого и среднего предпринимательства, а также некоммерческой организации, имеющей право применять упрощенные способы ведения бухгалтерского учета, включая упрощенную бухгалтерскую (финансовую) отчетность, в соответствии с Федеральным законом «О бухгалтерском учете»).
Письмо о соответствии критериям малого и среднего предпринимательства, предусмотренным статьей 4 Федерального закона от 24.07.2007 г. № 209-ФЗ.
1.14. Документ, подтверждающий местонахождение юридического лица (свидетельство о регистрации права, договор аренды (субаренды)) (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.15. Документы, подтверждающие регистрацию юридического лица в ПФР, ФСС РФ, при отсутствии данных сведений в выписке из ЕГРЮЛ (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.16. Копию документа, подтверждающего наличие в составе Единого государственного регистра предприятий и организаций (ЕГРПО) юридического лица о присвоении кодов по общероссийским классификаторам (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.17. Лицензии (разрешения), на право осуществления деятельности, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
1.18. Вопросник клиента-юридического лица (форма предоставляется Банком).
1.19. Письмо о транслитерации латинскими буквами наименования юридического лица (при открытии счетов в иностранной валюте).
1.20. Письмо о соответствии оттиска печати в карточке с образцами подписей.
1.21. Доверенность на открытие счета (если документы предоставляет в Банк доверенным лицом). Доверенность должна содержать четко изложенные полномочия и конкретные указания на совершение определенных действий.
1.22 Религиозные объединения, профессиональные союзы, их объединения (ассоциации), общественные объединения, а также коллегии адвокатов предоставляют Свидетельство о регистрации, выданное Министерством юстиции Российской Федерации или его территориальными органами в субъектах Российской Федерации.
1.23. Если Клиент относится к числу лиц, указанных в статье 1 Федерального закона от 18.07.2011. №223-ФЗ/ статье 18 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ уполномоченный сотрудник Банка должен удостовериться в наличии в комплекте документов, представленных Клиентом документов, свидетельствующих о соблюдении процедур, предшествующих заключению договора банковского счета, предусмотренных указанными федеральными законами (протоколы конкурса, аукциона, решение о размещении заказа у единственного поставщика, решение уполномоченного органа/ уполномоченного лица и т.д.).
Если из представленных Клиентом документов не представляется возможным однозначно установить принадлежность Клиента к лицам, указанным в Федеральном законе от 18.07.2011 №223-ФЗ либо подпадающих под действие статьи 18 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ, Клиент представляет письмо (в произвольной форме) о том, что он не относится к лицам , указанным в статье 1 Федерального закона от 18.07.2011 №223-ФЗ/ статье 18 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ
1.24. Сведения (документы) о финансовом положении.
Юридические лице (резиденты):
копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате)/ отчет о целевом использовании средств (для некоммерческих организаций), с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде), и (или)
копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде), и (или)
для организаций, для которых проведение аудита является обязательным (согласно п. 1 ст. 5 Федерального закона об аудиторской деятельности) – копия аудиторского заключения, подтверждающего достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета действующему законодательству РФ, и (или)
справка, выданная налоговым органом, об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций, и (или)
сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или)
сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), и (или)
сведения о проведении процедур ликвидации/реорганизации по состоянию на дату представления документов в Банк, и (или)
данные о рейтинге, размещенные в сети «Интернет», на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств).
Юридические лица, с даты государственной регистрации которых прошло менее 3 месяцев представляют:
в письменном виде информацию, включающую: характеристику товара, работ, услуг, предполагаемых к производству, реализации, осуществлению; их назначение и область применения; основные особенности и отличия бизнес-процессов, которые могут обеспечить их коммерческий успех, технический, экономический и социальный эффект в течение ближайших 12 месяцев; сведения о рынках сбыта, маркетинге; планируемой к получению выручке (прогноз объема продаж товаров, оказания услуг); уровня цен; предполагаемой рентабельности; источниках финансирования; основных статьях расходов; основных контрагентах (планируемых плательщиках и получателях денежных средств);
письменное обязательство представить в течение 7 (Семи) календарных дней после сдачи копию бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате)/ отчет о целевом использовании средств (для некоммерческих организаций), и (или) копии налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде),
для организаций, для которых проведение аудита является обязательным (согласно п. 1 ст. 5 Федерального закона об аудиторской деятельности) копию аудиторского заключения, подтверждающего достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета действующему законодательству РФ.
Юридические лица (резиденты), применяющие специальные налоговые режимы дополнительно представляют:
Применяющие упрощенную систему налогообложения (УСН):
выписка из Книги учета доходов и расходов организации с указанием сведений об итоговой сумме доходов и расходов, применяемых при исчислении налогооблагаемой базы со справкой по разделу I («Доходы и расходы») за завершенный год деятельности (в том числе по кварталам) и за последний отчетный период;
Применяющие патентную систему налогообложения:
книга учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения;
патент.
1.25. Сведения о деловой репутации:
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения; и (или)
отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
Организации, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня регистрации представляют:
письменное обязательство представить отзывы основных контрагентов по истечении трех месяцев после заключения соответствующих договоров с ними;
отзывы контрагентов об участниках (акционерах) организации.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные документы.
Филиалом (представительством) юридического лица созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации
Дополнительно к перечню документов для юридических лиц представляются следующие документы:
1. Положения о филиале (представительстве), утвержденное полномочным органом юридического лица (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
2. Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
3. Копия документа, подтверждающего наличие в составе Единого государственного регистра предприятий и организаций (ЕГРПО) и присвоении кодов по общероссийским классификаторам обособленному подразделению юридического лица (оригинал, копия, заверенная нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.
4. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (удостоверенная нотариально или уполномоченным сотрудником Банка).
5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, обладающих правом первой/второй подписи, в том числе документы, подтверждающие назначение на должность (протоколы, решения, приказы, выписки из указанных документов и т.п.).
Доверенность, подтверждающая полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица засвидетельствованная: нотариально; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица /руководителем обособленного подразделения юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); уполномоченным сотрудником Банка при предъявлении подлинника.
6. Договор аренды (субаренды) на занимаемое помещение или расписка (гарантийное письмо) о присутствии по месту нахождения (дополнительно предоставляется Свидетельство о праве собственности на данное помещение), (копия, заверенная Клиентом)*.
7. Справка из обслуживающего Банка по месту расположения головной организации (о наличии банковского счета и осуществления по нему расчетов в рамках его хозяйственной деятельности).
8. Рекомендательные письма от обслуживающих кредитных организаций (о наличии банковского счета, продолжительности взаимоотношений. Если данный филиал (представительство) образован менее 1 года, указанные письма предоставляются и в отношении головной организации.
9. Справка из налогового органа по месту нахождения филиала (представительства) об отсутствии задолженности по платежам в бюджет и внебюджетные фонды.
10. Доверенности на представителей (при наличии). Копии документов, удостоверяющих личность представителей Клиента.
С целью идентификации клиента, банк вправе дополнительно затребовать иные документы.
|
