Приложение №1 к Приказу № 36/02 от 04.02.2014
ДБС Версия 1.4.
ДОГОВОР
БАНКОВСКОГО СЧЕТА №_______/____________
г. Тула «____»_______________ 20 __ года
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК», именуемый в дальнейшем “Банк", в лице Председателя Правления Лисенкова Эдуарда Михайловича, действующего на основании Устава, с одной стороны, и________________________________________________________________________________, именуемое (мый) в дальнейшем “Клиент”, в лице________________________________________ _________________________________________________________________________________________, действующего на основании ________________________________________________________, с другой стороны, вместе именуемые Стороны, заключили настоящий Договор банковского счета (далее «Договор») о нижеследующем:
I. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Предметом Договора является открытие Банком расчетного счета в ________________________ № ____________________________________ (далее Счет) Клиенту и предоставление последнему комплекса услуг по расчетному обслуживанию на условиях, предусмотренных Договором.
1.2. Расчетное обслуживание заключается в осуществлении Банком всех видов расчетных операций, предусмотренных для данного вида счета действующим законодательством Российской Федерации (далее Законодательство), банковскими правилами и обычаями делового оборота.
1.3. Предоставление услуг, не относящихся непосредственно к расчетному обслуживанию, осуществляется Банком на основе отдельных договоров.
II. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
2.1. Счет открывается Банком по письменному заявлению Клиента на основании Договора, при условии предоставления Банку всех документов, необходимых для открытия Счета.
2.2. Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами ОАО БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК» за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее Тарифы), являющимися неотъемлемой частью Договора (Приложение №1).
2.3. Проценты на остатки по Счету Клиента Банком не начисляются.
2.4. Расчетные документы, денежные чеки и объявления на взнос наличными принимаются Банком к исполнению ежедневно в течение установленного операционного времени (кроме выходных дней и дней, являющихся нерабочими в соответствии с Законодательством), с обязательной проверкой соответствия формы и содержания расчетных документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными требованиям нормативных актов Банка России, а также соответствия подписи(ей) Клиента и/или уполномоченного(ых) лиц(а) Клиента на расчетных документах, денежных чеках подписи(ям) в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Расчетные документы принимаются от лиц, указанных в карточке с образцами подписей и печати, или от представителей Клиента, действующих на основании доверенности.
При осуществлении валютных операций в установленных Банком России случаях одновременно с надлежащим образом оформленным расчетным документом в Банк представляе(ю)тся копия(и) документа(ов), являющегося (являющихся) основанием для проведения валютной операции в соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
2.5. Списание денежных средств со Счета производится Банком на основании документов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации или основным договором, по которому Клиент выступает плательщиком, в порядке календарной очередности поступления расчетных документов и денежных чеков.
Денежные средства списываются со Счета:
- в случае поступления в Банк расчетного документа на электронном носителе - в сроки и порядке, установленные в разделе 7 Договора об обмене электронными документами с использованием Системы «iBank 2» при осуществлении банковских операций;
- в случае поступления в Банк расчетного документа только на бумажном носителе - не позднее следующего рабочего дня.
Банк представляет платежные поручения по межрегиональным неэлектронным платежам Клиента в ГРКЦ Банка России по Тульской области не позднее следующего рабочего дня от даты списания средств со Счета Клиента.
При недостаточности денежных средств на Счете платежи осуществляются в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.
Дебетовое сальдо (овердрафт) по Счету допускается при условии заключения Сторонами соглашения о кредитовании Банковского счета.
2.6. Расчетные документы Клиента принимаются Банком к исполнению ежедневно в операционное время с 9-00 до 15-00 часов московского времени (кроме официально установленных выходных дней и дней, являющихся нерабочими в соответствии с законодательством Российской Федерации).
Все операции по расчетным документам, принятым от Клиента в операционное время, подлежат отражению по счету Клиента в тот же день.
Расчетные документы, поступившие от Клиента после 15-00, отражаются по Счету текущим днем и могут быть исполнены Банком с оплатой по тарифу – «срочный платеж», в соответствии с Приложением №1 к настоящему Договору, или не позднее следующего рабочего дня.
2.7. Оплата расчетных и кассовых документов, полученных от Клиента, производится Банком в пределах наличия средств на счете Клиента на начало каждого рабочего дня и по возможности с учетом поступления средств текущим днем.
2.8. Выписки по Счету и расчетные документы, выдаются лицам, указанным в карточке с образцами подписей и печати или представителям Клиента, действующим на основании доверенности, в сроки, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати под роспись.
Клиенту также, вне зависимости от факта проведения операций по счету, выдается выписка по Счету, отражающая остатки денежных средств на Счете по состоянию на первое января каждого года.
Выписка считается подтвержденной, если Клиент не представил свои замечания Банку в течение 20 календарных дней с момента ее получения.
2.9. Наличные денежные средства Клиента принимаются и выдаются Банком со Счета в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Для получения наличных денежных средств Банк выдает Клиенту чековую книжку.
2.10. Открытие и ведение аккредитива по поручению Клиента осуществляется на основании отдельного договора, заключенного Банком с Клиентом.
2.11. Клиент дает согласие (заранее данный акцепт) на весь срок действия настоящего Договора на списание Банком с его Счета:
-денежных средств в оплату услуг Банка в соответствии с Тарифами (Приложение №1 к настоящему Договору);
- ошибочно зачисленных денежных средств;
- денежных средств по всем обязательствам, вытекающим из договоров, заключенных между Клиентом и Банком (далее – основные договоры), по которым Банк выступает получателем денежных средств.
В указанных выше случаях не требуется заключение дополнительных соглашений к Договору и предоставление дополнительных сведений.
III. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Предоставлять Клиенту услуги по расчетному, кассовому и иному обслуживанию в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Тарифами и иными условиями Договора.
3.1.2. Зачислять на счет Клиента денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа, содержащего полный перечень реквизитов платежа.
3.1.3. Перечислять со Счета денежные средства Клиента по его распоряжению, за исключением случаев, указанных в п.п.3.2.1., 3.2.3. Договора, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующих расчетных документов.
3.1.4. Осуществлять прием и выдачу наличных денежных средств в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.
3.1.5. Обеспечивать сохранность вверенных ему Клиентом денежных средств и неукоснительное соблюдение правил совершения операций по Счету.
3.1.6. Выдавать выписки о движении средств по Счету лицам, имеющим право первой или второй подписи, или представителю Клиента, действующему на основании доверенности.
3.1.7. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, правилах заполнения расчетных документов, а также по другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.
3.1.8. Обеспечивать сохранность сведений о Счете, составляющих банковскую тайну, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
3.1.9. Обеспечивать конфиденциальность персональных данных физических лиц, содержащихся в документах, предоставляемых Клиентом Банку в целях исполнения Договора.
3.1.10. Осуществлять обработку персональных данных, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, обезличивание, блокирование, передачу, уничтожение, с соблюдением требований действующего законодательства Российской Федерации, в том числе Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных».
3.2. Банк имеет право:
3.2.1. Отказать Клиенту в приеме расчетных документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными и/или совершении операций по Счету при нарушении требований Банка России по их оформлению и/или при несоблюдении Клиентом определенных п. 2.4 Договора условий предоставления в Банк расчетных документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными.
3.2.2. Списывать со счета Клиента в течение всего срока действия Договора без дополнительных распоряжений и заключения Дополнительного соглашения к настоящему Договору на основании заранее данного акцепта (п. 2.11. Договора):
- денежные средства в оплату услуг Банка в соответствии с Тарифами (Приложение №1 к настоящему Договору);
- ошибочно зачисленные денежные средства;
- денежные средства по всем обязательствам, вытекающим из договоров, заключенных между Клиентом и Банком (далее – основные договоры), по которым Банк выступает получателем денежных средств.
3.2.3. Осуществлять списание денежных средств со счета Клиента в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации на основании инкассовых поручений, предъявленных к Счету:
- в случаях взыскания денежных средств в соответствии с законодательством, в том числе для взыскания денежных средств органами, выполняющими контрольные функции;
- для взыскания по исполнительным документам.
3.2.4. Исполнять платежи Клиента через свои корреспондентские счета в других Банках.
3.2.5. Банк вправе вносить изменения в действующие Тарифы, а также изменять порядок обслуживания Клиентов, включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных документов.
О предстоящих изменениях Банк предупреждает Клиента не позднее, чем за 10 дней до их введения путем вывешивания соответствующих объявлений в помещениях Банка, его филиалов и дополнительных офисов, размещения на сайте банка, направления уведомлений по Системе «iBank 2».
Предъявление Банку для исполнения первого платежного документа после введения в действие тарифов за подписью лиц(а), имеющих(его) право распоряжения денежными средствами, является письменным акцептом (согласием) Клиента.
3.2.6.Отказать Клиенту в предоставлении услуги в случае отсутствия на Счете денежных средств для её оплаты в соответствии с Тарифами Банка.
3.2.7. Отказать Клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции в случае не предоставления сведений и/или документов, указанных в п.3.3.8.1. Договора.
3.3. Клиент обязуется:
3.3.1. Оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка (Приложение №1 к Договору) своевременно и в полном объеме или обеспечивать возможность списания Банком на основании заранее данного акцепта (п. 2.11. Договора) за счет поддержания на Счете необходимого остатка денежных средств, сумма которого не является обеспечением других обязательств и не находится под арестом или иным ограничением. В случае невозможности оплаты услуг со счетов в Банке обеспечивать их оплату со счетов в других кредитных организациях либо со счетов третьих лиц.
3.3.2. Оформлять расчетные документы в соответствии с требованиями действующего законодательства.
3.3.3. Соблюдать законодательство и выполнять требования банковских инструкций, правил и других нормативных актов по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.
3.3.4. Уведомлять Банк об ошибочно зачисленных на его Банковский счет денежных суммах в течение 10 дней после получения выписки по счету.
3.3.5. За два дня до получения наличных денег в Банке давать заявку с указанием требуемой суммы.
3.3.6. Подтверждать ежегодно остаток денежных средств на банковском счете по состоянию на 01 января путем направления в Банк сообщения в письменной форме в сроки, указанные в п. 2.8. Договора.
3.3.7. Возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками и корешками в случае изменения номера счета, наименования Клиента, а также при закрытии счета.
3.3.8. Предоставлять Банку сведения и надлежащим образом оформленные документы и информацию, в том числе, но не исключительно: о лицах, уполномоченных Клиентом распоряжаться банковским счетом, представлять и получать документы в Банке, об изменениях учредительных документов, оттиска печати, наименования, организационно-правовой формы, органах управления юридического лица, величине зарегистрированного и оплаченного уставного капитала или величине уставного фонда (имущества), лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, местонахождения, почтового адреса, номеров контактных телефонов и факсов, реорганизации, банкротстве, ликвидации, об изменении паспортных данных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и печати.
Информация предоставляется Клиентом не позднее 10 дней с даты изменения указанных сведений.
3.3.8.1. Предоставлять Банку информацию и документы, необходимые для выполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
3.3.9. Обеспечить предоставление физическими лицами, наделенными правом действовать от имени Клиента (распоряжаться счетом и /или получать информацию о состоянии счета) по доверенности или в силу иного распорядительного документа Клиента, их персональных данных, необходимых для совершений указанных действий, и согласия на их обработку Банком в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, в том числе Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».
3.3.10. Обеспечить предоставление иными физическими лицами, персональные данные которых содержаться в документах, предоставляемых Клиентом Банку при исполнении данного Договора, согласия на их обработку в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».
3.4. Клиент имеет право:
3.4.1. Беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в том числе получать наличные денежные средства, с учетом ограничений, установленных действующим Законодательством.
3.4.2. Требовать от Банка соблюдения сроков и правильности осуществления банковских операций.
3.4.3. Получать любую информацию о произведенных по Счету операциях, а также консультации по общим вопросам банковского обслуживания.
3.4.4. Давать свои предложения и замечания по совершенствованию Банком и его персоналом стиля, методов и качества работы, а также по расширению банковских услуг, тарифам, процентам и т.п.
IV. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. Банк не несет ответственности за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с исполнением предусмотренных банковскими правилами и настоящим Договором процедур Банк не мог установить факта выдачи таких распоряжений неуполномоченными лицами.
4.3. За не уведомление Банка в течение 10 дней после получения выписки из Счета об ошибочно зачисленных на Счет суммах, Клиент уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере 0,5% от неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы, за каждый день задержки уведомления.
4.4. Банк не несет ответственности за отказ от приема, за неисполнение или ненадлежащее исполнение расчетных документов Клиента, и связанные с этим убытки Клиента в случаях, предусмотренных п.п. 3.2.1, 3.2.6 Договора.
4.5. Банк не рассматривает по существу и не несет ответственности перед Клиентом за обоснованность и правомерность списания средств без дополнительного распоряжения Клиента:
- при наличии заранее данного им акцепта на оплату платежных требований;
- по инкассовым поручениям, выставляемым его контрагентами по основным договорам в оплату оказанных ими услуг, выполненных работ, поставленных продукции (товаров) и т.д. в рамках дополнительных соглашений к настоящему Договору, заключаемых между Клиентом и Банком.
4.6. Банк не несет ответственности за убытки, возникшие в результате несвоевременного предоставления Клиентом документов о произошедших изменениях, указанных в пункте 3.3.8 настоящего Договора.
4.7. Стороны возмещают друг другу только реальный ущерб, возникший в результате их действия (бездействия).
V. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА
5.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих или препятствующих осуществлению Сторонами своих функций по Договору и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления Сторон, Стороны по Договору освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств.
5.2. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Сторона должна без промедления, но не позднее 7 дней, известить о них в письменном виде другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также оценку их влияния на возможность исполнения Стороной обязательств по Договору.
5.3. По прекращении указанных выше обстоятельств Сторона должна без промедления, но не позднее 7 дней, известить об этом другую Сторону в письменном виде. В извещении должен быть указан срок, в течение которого предполагается исполнить обязательства по Договору.
VI. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
6.1. Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.
6.2. Все изменения и дополнения к Договору являются действительными, если они совершены в письменной форме путем подписания единого документа уполномоченными представителями обеих Сторон, за исключением случаев, предусмотренных п.п.3.2.5 Договора.
6.3. Все приложения к Договору являются его неотъемлемыми частями.
6.4. Клиент имеет право в любое время расторгнуть Договор на основании письменного заявления. Остаток денежных средств на Счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет Клиента не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента (при отсутствии ограничений по распоряжению денежными средствами по основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации).
При наличии ограничений по распоряжению денежными средствами на Счете и наличии денежных средств на нем, Счет не закрывается до отмены соответствующих ограничений. Закрытие Счета производится после отмены ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со Счета для их выдачи Клиенту или перечисления на другой счет Клиента.
При наличии ограничений по распоряжению денежными средствами на Счете и отсутствии на нем денежных средств, Счет закрывается не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения Договора.
6.5. Банк имеет право расторгнуть Договор в судебном порядке в случаях:
- когда сумма денежных средств, хранящихся на Счете, окажется ниже 1000 (Одной тысячи) рублей, если такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня письменного предупреждения Банком Клиента об этом;
- при отсутствии операций по Счету свыше 6 (Шести) месяцев.
6.6. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете и операций по нему Банк вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на Счет в течение этого срока не поступили денежные средства.
6.7. Банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор в случае двух и более в течение календарного года отказов в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции по основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации.
VII. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Споры по настоящему Договору разрешаются путем переговоров между уполномоченными представителями Сторон, а при не достижении согласия по возникшему спору он подлежат рассмотрению в Арбитражном суде по месту нахождения Счета.
7.2. Во всем остальном, что не урегулировано настоящим Договором, Банк и Клиент руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
7.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу.
Приложение №1 Тарифы БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК» (ПАО) за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Банк Клиент
БАНК «ТУЛЬСКИЙ ПРОМЫШЛЕННИК» ______________________________________________
(ПАО) _____________________________________________
Юридический адрес: Юридический адрес:_______________________________
300028, г.Тула, ул.Смидович,18-б _____________________________________________________
ОГРН 1027100000080 ОГРН/ОГРНИП ___________________________________
БИК 047003729, ИНН 7104024168 ИНН/КПП _________________________________________
корр.счет № 30101810700000000729
в ГРКЦ ГУ Банка России по Тульской области
Телефон: 33-26-30, факс:33-26-52 Телефон: __________________________________________
Председатель Правления Руководитель
______________________ Лисенков Э.М. ______________________ / ___________________/
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
______________________ Комиссарова В.Д. ______________________ /___________________/
М.П. М.П. |
