С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте
Скачать 263.62 Kb.
|
город Москва «___»__________201__ г. Открытое акционерное общество «Консервативный коммерческий банк» (лицензия на осуществление банковских операций № 1087 от 22.02.2013), именуемое в дальнейшем «БАНК», в лице _______________________________, действующего на основании доверенности_______________________________________, с одной стороны, и индивидуальный предприниматель________________________________, именуемый в дальнейшем «КЛИЕНТ», действующий лично от своего имени, с другой стороны, (в случае заключения настоящего Договора от имени КЛИЕНТА представителем, указывается следующее: и индивидуальный предприниматель________________________________, именуемый в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице ______________________,действующего на основании __________________, с другой стороны,) совместно именуемые «Стороны», а по отдельности «Сторона», заключили настоящий ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА (с индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте) (далее – Договор) о нижеследующем:
2.1. Открытие Счета КЛИЕНТА осуществляется БАНКОМ на основании настоящего Договора после предоставления КЛИЕНТОМ всех необходимых документов, оформленных надлежащим образом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и внутренними документами БАНКА. 2.2. При соответствии документов установленным требованиям, БАНК в течение 3 (трех) рабочих дней открывает на имя КЛИЕНТА Счет номер: В связи с этим КЛИЕНТУ одновременно открывается в валюте Счета транзитный валютный счет: 2.3. Порядок открытия, ведения и закрытия Счета осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации (в том числе регулирующего правоотношения в области валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации), а также внутренними документами БАНКА.
3.1. Порядок проведения КЛИЕНТОМ операций в иностранной валюте определяется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами органов валютного регулирования Российской Федерации и настоящим Договором. 3.2. БАНК зачисляет поступающую КЛИЕНТУ (резиденту Российской Федерации) иностранную валюту на транзитный валютный счет, указанный в п. 2.2. Договора не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в БАНК соответствующего документа, позволяющего однозначно установить, что получателем средств является КЛИЕНТ. Перевод денежных средств с транзитного валютного счета КЛИЕНТА на Счет КЛИЕНТА производится не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от КЛИЕНТА распоряжения об осуществлении обязательной продажи части валютной выручки в порядке, установленном законодательством, регулирующим правоотношения в области валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации. 3.3. Списание денежных средств со Cчета КЛИЕНТА производится в пределах кредитового остатка по данному Cчету в соответствии с требованиями действующего законодательства (в том числе регулирующего правоотношения в области валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации) на основании распорядительного документа КЛИЕНТА (в том числе, но не ограничиваясь, к распорядительным документам относятся: заявление (поручение) на перевод в иностранной валюте, поручение на покупку (продажу) иностранной валюты, иные документы расчетные (платежные) документы). Распорядительный документ КЛИЕНТА считается принятым к исполнению текущим днем, если он принят БАНКОМ до 16 ч. 00 мин. по московскому времени. Распорядительный документ КЛИЕНТА, предъявленный позднее указанного времени, считается принятым к исполнению следующим банковским днем (если иное не предусмотрено дополнительным соглашением Сторон). 3.4. БАНК не выполняет распоряжений КЛИЕНТА в следующих случаях: - перевод не соответствует требованиям законодательства регулирующего правоотношения в области валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации; - платежные документы оформлены не в соответствии с установленными требованиями; - сумма поручения превышает остаток средств на счете; - вид расчетов относится к категории запрещенных законодательством Российской Федерации и внутренними документами БАНКА; - неправильные/неполные реквизиты платежа; - на денежные средства, находящиеся на Счете, наложен арест, приостановлены операции по решению суда, постановлению следственных и иных уполномоченных органов; - форс-мажорные обстоятельства. 3.5. Расчетные (платежные) документы на перевод денежных средств со счета КЛИЕНТА, в случае отсутствия или недостаточности на счете средств, не принимаются БАНКОМ к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения. 3.6. Подтверждением совершения операций по Счету является выписка о движении денежных средств по Счету. Выписки выдаются КЛИЕНТУ в порядке п. 4.2.5. Договора. 3.7. БАНК имеет право провести расчеты КЛИЕНТА через корреспондентскую сеть БАНКА без предварительного согласования с ним (оплата за использование корреспондентской сети производится согласно действующим Тарифам). 3.8. При осуществлении переводов по Счету с использованием системы «Интернет-Банк» между Сторонами заключается Дополнительное соглашение на обслуживание с использованием системы «Интернет-Банк». 3.9. Расчетные (платежные) документы оформляются в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации (в том числе регулирующего правоотношения в области валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации), а также внутренними документами БАНКА. 3.10. БАНК не начисляет проценты на остаток денежных средств, находящихся на Счете КЛИЕНТА. 3.11. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ заранее данный акцепт на списание с его Счета денежных средств в размере, необходимом для оплаты БАНКУ расходов, комиссий и вознаграждений, связанных с проведением операций по Счету, его обслуживанием, также иными оказываемыми БАНКОМ услугами согласно Тарифам. При этом в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации заранее данный акцепт содержит в себе следующие условия: - Получателем средств, имеющим право предъявлять распоряжения к Счету КЛИЕНТА, является БАНК, - суммы заранее данного акцепта определяются БАНКОМ в соответствии действующими Тарифами либо определяются суммой фактически понесенных БАНКОМ расходов; - обязательства КЛИЕНТА, являющиеся основаниями для предъявления БАНКОМ распоряжений к Счету КЛИЕНТА, вытекают из условий настоящего Договора; - заранее данный акцепт дается КЛИЕНТОМ в отношении Счета, указанного в п. 2.2. настоящего Договора; - заранее данный акцепт дается КЛИЕНТОМ до предъявления распоряжения БАНКА. 3.12. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ заранее данный акцепт на списание с его Счета денежных средств в размере, необходимом для погашения имеющейся у него задолженности перед БАНКОМ (в т.ч. суммы кредита, процентов, пени, суммы задолженности по иным договорам, заключенным с БАНКОМ), оплаты БАНКУ расходов по взысканию задолженности (в т.ч. суммы кредита, процентов, пени, задолженности по иным договорам, заключенным с БАНКОМ), а также денежных средств, вносимых КЛИЕНТОМ в качестве досрочного погашения по кредитному (-ым) договору (-ам), заключенному (-ым) с БАНКОМ. При этом в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации заранее данный акцепт содержит в себе следующие условия: - Получателем средств, имеющим право предъявлять распоряжения к Счету, является БАНК, - Порядок определения суммы заранее данного акцепта: А) сумма заранее данного акцепта определяется исходя из размера непогашенной КЛИЕНТОМ задолженности перед БАНКОМ, включающей в себя сумму основного долга и процентов; Б) сумма заранее данного акцепта определяется исходя из фактически произведенных БАНКОМ расходов по взысканию задолженности с КЛИЕНТА, включающей в себя сумму основного долга и процентов; В) сумма заранее данного акцепта определяется исходя из суммы денежных средств, указанных КЛИЕНТОМ в заявлении на досрочное погашение по кредитному договору; - Обязательства КЛИЕНТА, являющиеся основаниями для предъявления БАНКОМ распоряжений к Счету КЛИЕНТА, вытекают из условий соответствующего договора, заключенного между КЛИЕНТОМ и БАНКОМ; - Заранее данный акцепт дается КЛИЕНТОМ в отношении Счета, указанного в п. 2.2. настоящего Договора; - Заранее данный акцепт дается КЛИЕНТОМ до предъявления распоряжения БАНКА. 3.13. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств.
4.1. Стороны исполняют обязательства по настоящему Договору в соответствии с условиями Договора, требованиями действующего законодательства Российской Федерации, внутренними документами БАНКА, Тарифами БАНКА. 4.2. БАНК обязуется: 4.2.1. Открыть КЛИЕНТУ Счет в срок, установленный настоящим Договором. 4.2.2. Гарантировать тайну Счета, операций по нему, сведений о КЛИЕНТЕ и представлять сведения, составляющие банковскую тайну, только самому КЛИЕНТУ или его уполномоченному представителю, а также государственным органам и их должностным лицам исключительно в случае и в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. 4.2.3. Осуществлять сохранность денежных средств, находящихся на Счете. 4.2.4. Осуществлять платежи со Счета КЛИЕНТА в порядке поступления распоряжений КЛИЕНТА и других документов на списание (в порядке календарной очередности), если иное не предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации или другими договорами КЛИЕНТА с БАНКОМ, не позднее дня, следующего за днем поступления в БАНК соответствующего расчетного (платежного) документа. 4.2.5. Выдавать выписки по Счету: - на бумажном носителе (по запросу КЛИЕНТА); - по системе «Интернет-Банк». Формирование выписки производится не позднее следующего рабочего дня после совершения операции по Счету. Выписки предоставляются лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, либо специально уполномоченным представителям КЛИЕНТА по доверенностям на следующий день после совершения операции по Счету. БАНК не осуществляет пересылку выписок почтой. Выписки, распечатанные с использованием ЭВМ, выдаются без штампов и подписей работников БАНКА. 4.2.6. Осуществлять контроль операций КЛИЕНТА по счету исключительно в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. 4.2.7. Обслуживать КЛИЕНТА в установленное БАНКОМ операционное время, продолжительность которого устанавливается и изменяется БАНКОМ в одностороннем порядке. Информация о продолжительности операционного времени, а также о его изменении доводится до сведения КЛИЕНТА путем вывешивания объявления в операционном зале БАНКА по месту обслуживания КЛИЕНТА либо путем размещения информации на официальном сайте БАНКА по адресу: www.kkb.ru. 4.2.8. По просьбе КЛИЕНТА информировать его об ограничениях на платежи и расчеты, установленных Банком России и другими компетентными государственными органами Российской Федерации, если такие ограничения связаны с предметом настоящего Договора и влияют на объем прав и обязанностей Сторон. 4.2.9. Осуществлять консультирование КЛИЕНТА по вопросам, связанным с исполнением настоящего Договора. 4.3. КЛИЕНТ обязуется: 4.3.1. Соблюдать условия настоящего Договора. 4.3.2. Соблюдать при проведении валютных операций законодательство Российской Федерации, в том числе, в части соблюдения правил их проведения, оформления документов. Представлять в БАНК расчетные (платежные) документы на перевод денежных средств со Счета согласно установленному режиму операционной работы БАНКА, оформленные в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и требованиями БАНКА, в пределах остатка денежных средств на Счете с учетом комиссии БАНКА. 4.3.3. Незамедлительно письменно информировать БАНК посредством оформления заявления об отмене доверенностей, прямо или косвенно содержащих указание на право доверенного лица распоряжаться Счетом КЛИЕНТА и/или совершать от имени КЛИЕНТА какие-либо сделки, либо иные действия в соответствии с Договором, выданных КЛИЕНТОМ любым доверенным лицам, в том числе, и в случае публикации КЛИЕНТОМ сведений об отмене доверенности в официальном издании. В письменном заявлении КЛИЕНТА в обязательном порядке должна быть указана информация о реквизитах доверенности, а также информация, позволяющая БАНКУ идентифицировать доверенное лицо. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие не уведомления КЛИЕНТОМ БАНКА об отмене указанных доверенностей либо вследствие нарушения установленного настоящим пунктом Договора порядка уведомления, несет КЛИЕНТ. |
Похожие:
 | Для открытия расчетного счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте индивидуальный предприниматель /физическое лицо,... | | |
|  | Тствии с действующим законодательством Российской Федерации, предназначены для выполнения работниками акб мособлбанк ОАО (далее –... | |
| К автоматизации выгрузки платежей в иностранной валюте в систему swift при оформлении и отправке в ОАО «бинбанк» собственных платежей... | | Настоящие Рекомендации предназначены для клиентов акб «софия» (зао), имеющих счета в иностранной валюте, а также работников Банка,... |
| Клиентские переводы (мт 103) в иностранной валюте в обязательном порядке должны содержать следующие данные на англ яз | | Если не указано иное, термины и определения, используемые в настоящем Договоре открытия и обслуживания банковского счета в валюте... |
| Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта swift и существующей технологией обработки платежей в иностранной... | |