ОАО «Банк СГБ»
Правила открытия и обслуживания
текущих и номинальных счетов физических лиц
в ОАО «БАНК СГБ»
ОГЛАВЛЕНИЕ
1.ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ
Банк - Открытое акционерное общество «БАНК СГБ» (ОАО «БАНК СГБ»).
Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать действия Клиента.
Бенефициар – физическое лицо, которому принадлежат права на денежные средства, размещенные на Номинальном счете.
Выгодоприобретатель - физическое лицо, к выгоде которого действует Клиент.
Выписка - документ, выдаваемый Клиенту/Представителю, отражающий операции, проведенные по Счету за определенный период времени.
Доверенность - письменно оформленное предоставление полномочий Клиентом другому лицу для представительства перед третьими лицами. Доверенность на распоряжение Cчетом в Банке должна быть оформлена в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
Договор – Договор текущего счета и Договор номинального счета упоминаемые совместно. Заключая Договор, Банк и Клиент принимают на себя обязательство исполнять в полном объеме требования Правил.
Договор дистанционного банковского обслуживания (Договор ДБО) – договор между Клиентом и Банком, заключенный путем присоединения к Правилам обслуживания в системе дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ОАО «БАНК СГБ».
Договор текущего счета - договор между Банком и Клиентом, заключенный в форме присоединения Клиента в целом к настоящим Правилам, по которому Банк обязуется принимать и зачислять поступающие на Счет, открытый Клиенту, денежные средства, выполнять его Поручения о перечислении и выдаче соответствующих сумм со Счета и проведении других операций по Счету, не связанных с предпринимательской деятельностью.
Договор номинального счета - договор между Банком и Владельцем счета, заключенный в форме присоединения Клиента в целом к настоящим Правилам, по которому Банк обязуется совершать расчетное обслуживание по Номинальному счету в порядке и целях, установленных Договором номинального счета и в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Должностное лицо публичной международной организации (МПДЛ) – международный гражданский служащий или любое лицо, которое уполномочено такой организацией действовать от ее имени (в частности, руководители, заместители руководителей международных публичных организаций).
Заявление о присоединении к Правилам – Заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания текущих и номинальных счетов физических лиц в ОАО «БАНК СГБ», составленное по форме Банка, подписываемое Клиентом и передаваемое им в Банк.
Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) – физические лица – нерезиденты, относящиеся или относившиеся (с момента сложения полномочий прошло менее 1 года) к следующим категориям:
- Главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств;
- Министры, их заместители и помощники;
- Высшие правительственные чиновники;
- Должностные лица судебных органов власти «последней инстанции» (Верховный, Конституционный суд), на решение которых не подается апелляция;
- Государственный прокурор и его заместители;
- Высшие военные чиновники;
- Руководители и члены Совета директоров Национальных Банков;
- Послы;
- Руководители государственных корпораций;
- Члены Парламента или иного законодательного органа.
Исполнительные документы:
исполнительные листы, выдаваемые судами общей юрисдикции и арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов;
судебные приказы;
нотариально удостоверенные соглашения об уплате алиментов или их нотариально удостоверенные копии;
удостоверения, выдаваемые комиссиями по трудовым спорам;
акты органов, осуществляющих контрольные функции, о взыскании денежных средств с приложением документов, содержащих отметки банков или иных кредитных организаций, в которых открыты расчетные и иные счета должника, о полном или частичном неисполнении требований указанных органов в связи с отсутствием на счетах должника денежных средств, достаточных для удовлетворения этих требований;
судебные акты, акты других органов и должностных лиц по делам об административных правонарушениях;
постановления судебного пристава-исполнителя;
акты других органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Клиент (Владелец счета) – физическое лицо (резидент или нерезидент Российской Федерации), заключившее с Банком Договор текущего счета/Договора номинального счета.
Номинальный счет - счет, открываемый Владельцу счета (родителю, опекуну, попечителю) для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу – Бенефициару (подопечному).
Операционный день – день, в течение которого Банк осуществляет банковские операции, предусмотренные лицензией Банка России. Продолжительность Операционного дня устанавливается Банком самостоятельно.
ПДЛ – публичные должностные лица, включающие в себя категории ИПДЛ, МПДЛ и РПДЛ.
Подразделения Банка – обособленные и внутренние структурные подразделения Банка, осуществляющие операции по открытию, обслуживанию и закрытию Счетов.
Поручение – указание Клиента Банку о совершении одной или нескольких операций по Счету, составленное по установленной Банком форме.
Правила - настоящие «Правила открытия и обслуживания текущих и номинальных счетов физических лиц в ОАО «БАНК СГБ», определяющие положения Договора между Банком и Клиентом и порядок (условия) открытия и обслуживания текущих и номинальных счетов физических лиц в ОАО «БАНК СГБ». Требования Правил распространяются как на Банк, так и на Клиента.
Представитель - физическое лицо, действующее от имени владельца Счета в силу полномочий, основанных на доверенности, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления.
Расчетный документ - документ, оформленный в рамках применяемой формы безналичных расчетов для осуществления перевода денежных средств в соответствии с внутренним нормативным документом, регламентирующим правила осуществления перевода денежных средств.
Российское публичное должностное лицо (РПДЛ) – лицо, замещающее (занимающее) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляется Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенную в перечень должностей, определяемых Президентом Российской Федерации.
Система ДБО – программно-технический комплекс, обеспечивающий формирование, передачу, в том числе по каналам доступа, регистрацию Поручений Клиентов и проведение на их основании финансовых и (или) информационных операций, а также обмен информационными сообщениями.
Стороны – Банк и Клиент.
Счет – Текущий счет и Номинальный счет упоминаемые совместно.
Текущий счет – банковский счет, открытый Клиенту Банком на основании Договора для совершения Клиентом расчетных и кассовых операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в валюте, указанной Клиентом в Заявлении о присоединении к Правилам.
Тарифы - размеры комиссионного вознаграждения Банка за операции, проводимые по Счету, применяемые Сторонами при ведении Счета и совершении иных действий по исполнению Договора текущего счета.
Уполномоченное лицо – сотрудник Банка, ответственный за осуществление операций по открытию, обслуживанию и закрытию Текущих счетов.
|
