Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном

Скачать 384.61 Kb.

Название	Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном
страница	1/4
Тип	Документы

blankidoc.ru > бланк заявлений > Документы

1 2 3 4

Правила банковского обслуживания в АО «ТЭМБР-БАНК» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

РАЗДЕЛ 8

Условия

открытия и ведения в АО «ТЭМБР-БАНК» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

Содержание
1. Термины и определения........................................................................................................................2

2. Общие положения........................................................................................................................... ......3

3. Заключение Договора............................................................................................................................3

4. Порядок открытия Счета......................................................................................................................4

4.1. Порядок открытия первого Счета……………………………………………………………….…...4

4.2. Проведение идентификации Клиента .................................................................................................5

4.3. Оформление Карточки с образцами подписей и оттиска печати......................................................5

4.4. Порядок открытия второго и последующих Счетов .........................................................................6

5. Подключение Клиенту Тарифного плана....…………........................................................................6

6. Порядок обслуживания Счета.………………………....................................................................... ..7

6.1. Общие условия обслуживания Счета ………………………………………………………………..7

6.2. Процедуры приема к исполнению/отзыва/возврата Распоряжений ………..………………….….9

6.3. Процедуры исполнения Распоряжений ……… ……………………………………………..……10

7. Кассовое обслуживание ......................................................................................................................11

8. Иные права и обязанности Сторон.....................................................................................................11

9. Срок действия Договора......................................................................................................................14

10. Прочие условия.....................................................................................................................................14
Приложения:

Приложение № 1 - Заявление об открытии банковского счета................................................

Приложение № 1.1 - Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в АО «ТЭМБР-БАНК» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой

Приложение № 2 - Заявление о закрытии банковского счета..................................................

Приложение № 3 - Соглашение о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам.

Приложение № 4 - Заявление о подтверждении совпадения перечня наделенных правом подписи лиц, указанных в Карточке, при открытии в Банке второго и последующих счетов

Приложение № 5 - Заявление на подключение/изменение целевого Тарифного плана на расчетно-кассовое обслуживание

Приложение № 6 - Заявление о заранее данном акцепте

Приложение № 7 - Заявление об акцепте/отказе от акцепта

Приложение № 8 - Перечень документов для открытия банковских счетов

Приложение № 9 - Распоряжение о получении наличных денежных средств

Приложение № 10 - Заявление о переводе в другой Офис Банка

Приложение № 11 - Правила заполнения полей Карточки с образцами подписей и оттиска печати

Термины и определения

Договор банковского счета (Договор) - соглашение Сторон, заключаемое путем присоединения к Правилам (статья 428 ГК РФ), условия которого определяются Банком в Общих условиях Правил, настоящих Условиях, Тарифах и Заявлении Клиента, содержащем отметки Банка о его принятии, свидетельствующие о согласии Банка заключить Договор. Банк присваивает Договору номер.

1.2. Правила - Правила банковского обслуживания в АО «ТЭМБР-БАНК» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерацией порядке частной практикой.

1.3. Счет - банковский счет Клиента, открытие и ведение которого предусмотрено настоящими Условиями.

1.4. Условия - настоящие Условия открытия и ведения в АО «ТЭМБР-БАНК» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерацией порядке частной практикой.

1.5. Заявление об открытии банковского счета - документ, составленный по форме Приложения № 1 к настоящим Условиям, поданный Клиентом в Банк с целью заключения Договора путем присоединения к Правилам и настоящим Условиям.

1.6. Заявление о присоединении - заявление Клиента, имеющего в Банке ранее открытый банковский счет, о присоединении к Правилам и настоящим Условиям в рамках расчетно-кассового обслуживания Клиентов, составленное по форме Приложение № 1.1 к настоящим Условиям.

1.7. Идентификация - совокупность мероприятий по установлению сведений о Клиентах, их представителях (в том числе о единоличном исполнительном органе как представителе Клиента), выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий, в том числе проведение Идентификации FATCA.

1.8. Идентификация FATCA - совокупность мероприятий по установлению сведений о Клиенте, в том числе анализ информации, представленной Клиентом в Опроснике FATCA, его уполномоченных представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах с целью выявления необходимости отнесения Клиента к клиентам со статусом «Персона США» (Налоговый резидент США) или «Не персона США» (Неналоговый резидент США).

1.9. FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) - Закон США «О налогообложении иностранных счетов» (FATCA), предусматривающий внесение изменений в порядок налогообложения операций, осуществляемых резидентами США через иностранные финансовые организации, проведение иностранными финансовыми организациями контроля за наличием счетов, открываемых налогоплательщиками США у них, и предоставление иностранными финансовыми организациями информации о таких клиентах в налоговую службу США.

1.10. Представитель Клиента - лицо, действующее от имени юридического или физического лица в силу полномочий, основанных на доверенности, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления. Представителем юридического лица также является единоличный исполнительный орган юридического лица (директор, управляющая компания и т.п.).

1.11. Выгодоприобретатель - лицо, не являющееся непосредственно участником сделки либо проводимой операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора (выгодоприобретатель – Принципал), договоров поручения (выгодоприобретатель – Доверитель), комиссии (выгодоприобретатель – Комитент) и доверительного управления (выгодоприобретатель - Бенефициар), при проведении операций с денежными средствами и/или иным имуществом.

1.12. Бенефициарный владелец, в целях Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) Клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия Клиента, в том числе юридического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

1.13. Тарифы комиссионного вознаграждения (Тарифы) - установленная Банком стоимость банковской операции/услуги.

1.14. Тарифный план - перечень услуг и Тарифов комиссионного вознаграждения за их оказание для группы Клиентов, соответствующих определенным критериям, установленным Банком.

1.15. Дополнительный офис (Офис) Банка - расположенный Москве / московской области дополнительный офис Головной организации Банка, в котором осуществляется обслуживание Счета. В случаях, когда по тексту настоящих Условий и Приложений к ним содержится указание на местное время, такое время определяется по месту расположения Офиса в регионе его присутствия.

1.16. Операционный день (время) - интервал времени рабочего дня, в течение которого Банк оказывает Клиентам свои услуги (услугу, набор услуг).

1.17. Система электронных расчетов «КЛИЕНТ-БАНК» (СЭР «КЛИЕНТ-БАНК») - совокупность программно-аппаратных средств, установленных на территории Банка и Клиента и согласованно эксплуатируемых Клиентом и Банком в соответствующих частях, а также организационные мероприятия, проводимые Клиентом и Банком с целью предоставления Клиенту услуг дистанционного банковского обслуживания.

1.18. Сторона - Банк или Клиент с момента заключения Договора в порядке, предусмотренном Правилами и настоящими Условиями.

1.19. Стороны - Банк и Клиент с момента заключения Договора в порядке, предусмотренном Правилами и настоящими Условиями.

1.20. Карточка - карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная в соответствии с требованиями Банка России.

1.21. Соглашение - Соглашение о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам (по установленной Банком форме).

1.22. Распоряжение - распоряжение о совершении операции по Счету.

1.23 ПОД/ФТ - противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2. Общие положения
2.1. Настоящие Условия определяют порядок заключения Договора и открытия и ведения Банком Счета (в валюте Российской Федерации и/или иностранной валюте) Клиента.

2.2. В части, не урегулированной настоящими Условиями и не противоречащей им, Стороны руководствуются Общими условиями Правил, опубликованными на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: www. tembr.ru.
3. Заключение Договора
3.1. Заключение Договора с целью открытия первого и каждого последующего Счета производится путем присоединения Клиента к настоящим Условиям в целом посредством подачи Клиентом в Банк Заявления об открытии банковского счета. Каждый Счет открывается и Договор заключается на основании отдельного Заявления об открытии счета.

3.2. Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета в соответствии с Правилами внутреннего контроля кредитной организации и/или в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе в случае непредставления либо представления в Банк не в полном объеме документов, необходимых для открытия Счета в соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами, а также в иных случаях, установленных пунктом 4.1.4. настоящих Условий.

3.3. Датой заключения Договора является дата, проставленная Банком в Заявлении об открытии банковского счета, в разделе «Отметки Банка».

3.3.1. Заявление об открытии банковского счета, подписанное Клиентом, является акцептом на списание денежных средств со Счета, с любого(ых) иного(ых) Счета(ов) Клиента, открытого(ых) в Банке, в уплату комиссионного вознаграждения за предоставленные Банком услуги в соответствии с действующими Тарифами, сумм возмещений затрат Банка возникших в процессе оказания банковских услуг, а также денежных средств, ошибочно зачисленных Банком.

3.3.2. Клиентом, имеющим в Банке Счета, открытые до присоединения к настоящим Условиям, при предоставлении Заявления об открытии банковского счета (второго и последующих), либо за получением дополнительных услуг, предоставляемых в рамках Правил, дополнительно также представляется Заявление о присоединении (Приложение № 1.1 к настоящим Условиям).

3.3.3. Заявление о присоединении, подписанное Клиентом, считается согласием Клиента на изменение договора (договоров) банковского счета, заключенных Сторонами ранее, и приведение указанного(ых) договора(ов) в редакцию настоящих Условий.

Договор(ы) банковского(их) счета(ов), заключенный(ые) Клиентом с Банком до вступления в силу Правил и настоящих Условий, со дня получения Банком от Клиента Заявления о присоединении будут действовать в редакции Правил и настоящих Условий.

При этом реквизиты договора(ов) (номер и дата) остаются неизменными.

3.3.4 Заявление о присоединении может быть представлено Клиентом в любое время с целью выражения согласия на изменение соответствующего договора(ов) банковского счета и приведение его (их) в редакцию настоящих Условий.
4. Порядок открытия Счета
4.1. Порядок открытия первого Счета

Основанием открытия Счета является заключение Клиентом Договора.
Банк открывает Клиенту Счет в соответствии с Заявлением об открытии банковского счета не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения Договора, при представлении Клиентом всех необходимых для открытия Счета документов и отсутствии у Банка оснований для отказа в открытии Счета.

Перечень документов, необходимых для открытия Счета, указан в Приложении № 8 к настоящим Условиям.

Перечень Офисов Банка, в которые могут быть представлены документы, необходимые для открытия Счета, и в которых может осуществляться обслуживание Счетов, размещен на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: http://tembr.ru/ru-mow/page/contacts.

4.1.3. Счет Клиенту открывается после предоставления Клиентом в Банк всех документов, указанных в Приложении № 8 к настоящим Условиям, а также после проведения Банком:

проверки информации об имеющихся у Клиента решениях о приостановлении операций по счетам;
проверки информации о наличии в отношении Клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве) и вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом);
проверки информации о процедуре ликвидации Клиента, его учредителя(ей) по состоянию на дату представления документов в Банк;
правовой экспертизы документов, предоставленных Клиентом в Банк;
идентификации Клиента в соответствии с п. 4.2.1 настоящего раздела Условий.

4.1.4. Банк вправе отказать в открытии Счета если:

Банк не открывает Счета в валюте, указанной Клиентом в Заявлении об открытии банковского Счета;
Банк не оказывает услуги по открытию и ведению счетов определенного вида, указанного Клиентом в Заявлении об открытии банковского счета;
в иных случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

4.1.4.1. Банк отказывает в открытии Счета если:

в отношении Клиента имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученные в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» / в случае наличия подозрений о том, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
в иных случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

4.1.5. В случаях, установленных действующими правилами бухгалтерского учета в кредитных организациях, законодательством о валютном регулировании и валютном контроле, при открытии Счета в иностранной валюте, Клиенту одновременно открывается транзитный валютный счет.

4.1.6. После открытия Счета Банк вправе изменить присвоенный Клиенту ранее номер Счета в случае возникновения такой необходимости, обусловленной изменением действующего законодательства / банковских правил / причинами технического характера.

4.1.7. Об изменении номера Счета Банк информирует Клиента в течение десяти рабочих дней путем направления соответствующего письменного уведомления через оператора почтовой cвязи либо по СЭР «КЛИЕНТ-БАНК» (в случае предоставления Клиенту данной услуги).

1 2 3 4

	Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических... Открытия и ведения в ао «тэмбр-банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся...		Приказом от «22» ноября 2013 года №276 Правила обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном...
	К Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических... Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц,...		К Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических... Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц,...
	Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных... Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания		Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных... Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания
	Правила заполнения полей Карточки с образцами подписей и оттиска печати Условиям открытия и ведения в ао «тэмбр – банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц,...		Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных... Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством...
	Анкета клиента физического лица, занимающегося частной практикой Условиям открытия и ведения в ао «тэмбр – банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц,...		Правила Рф и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном

Похожие: