СПИСОК ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых Заемщиком
для получения кредита в форме «овердрафт»
*- документы предоставляются по требованию кредитного работника в зависимости от Тарифного плана.
|
НАИМЕНОВАНИЕ ДОКУМЕНТА
|
|
Документы общего порядка
|
1
|
Паспорт или заменяющий его документ (для военнослужащих)
|
2
|
Военный билет (для мужчин до 27 лет).
|
3
|
Водительское удостоверение (либо загранпаспорт, либо свидетельство ИНН, либо страховое свидетельство ПФ РФ)*
|
4.
|
Паспорт моряка (при наличии)
|
|
Документы, подтверждающие семейное положение:
|
5.
|
Свидетельство о браке и/или свидетельство о расторжении брака, свидетельства о рождении детей (нотариально удостоверенные копии);*
|
6.
|
Брачный контракт (при наличии) *
Согласие супруга(и) на залог ТС (при необходимости)
|
|
Документы, подтверждающие сведения о занятости
|
7.
|
Основное место работы:
Трудовая книжка (копия). Копия заверяется работодателем на каждом листе (либо сшивается и заверяется на сшивке), с указанием должности заверяющего, даты, подписи и печати организации или отдела кадров. Копия трудовой книжки обязательно должна содержать указание на то, что работник работает в настоящее время. (Работник Банка: предоставляет Справку из Отдела по работе с персоналом (кадров) с указанием общего трудового стажа, стажа на последнем рабочем месте и занимаемую должность).
Трудовой контракт за последние 3 года и действующий контракт (с переводом на русский язык, заверенный круинговой компанией) или справка из круинговой компании о намерении заключить контракт с указанием должности, срока и размера оплаты. Копия контракта с круинговой компанией о предоставлении посреднических услуг по трудоустройству (если трудовые соглашения/контракты подписаны не клиентом, а круинговой компанией). Выписки из банков по счетам, по которым проходило зачисление заработной платы по ранее выполненным контрактам (для моряков).
Работа по совместительству:
Копия трудового договора, контракта, заверенная должностным лицом компании- работодателя. Письмо от компании – работодателя с указанием должности и стажа в данной компании.
Военнослужащие, а также работники Министерства внутренних дел, в качестве документа, подтверждающего их трудоустройство, могут предоставить справку по установленной форме, содержащую сведения о занимаемой ими позиции и сроке прохождения службы.
|
8.
|
Основные доходы:
справка** по форме 2-НДФЛ за прошлый календарный год и истекшие месяцы текущего календарного года или налоговая декларация 3 – НДФЛ с отметкой налоговых органов о принятии за 2 предыдущих отчетных периода. Справка за подписью Заемщика к рассмотрению не принимается. Дата выдачи справки 2-НДФЛ за последний год не должна отстоять от даты обращения в Банк более чем 1 календарный месяц. В случае, если справка составлена после 15 числа текущего месяца, в ней должны присутствовать начисления за предыдущий месяц. Справка 2-НДФЛ за прошлый год должна быть предоставлена за то количество месяцев, которое отработано, и может быть составлена более 1 календарного месяца назад.
Дивиденды:
справка 2-НДФЛ или налоговая декларация с отметкой налогового органа;
заверенные копии протоколов собраний участников юридического лица о выплате дивидендов (предоставляются копии всех протоколов о начислении дивидендов за последние 12 месяцев);
копия и оригинал документа, подтверждающего оплату налога на доход в виде дивидендов (при необходимости)*;
учредительные и финансовые документы юридического лица с выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на текущую дату.
Пенсии:
Из государственного пенсионного фонда доход должен быть подтвержден следующими документами:
- справкой государственного органа социальной защиты населения о размере пенсии либо
- копией пенсионного удостоверения и выпиской из банковского счета, подтверждающей получение пенсии.
Из негосударственного пенсионного фонда подтверждается:
- договором негосударственного пенсионного обеспечения;
- выпиской со счета, на который осуществляются перечисления пенсии или справкой негосударственного пенсионного фонда о произведенных пенсионных выплатах или справкой по форме 2 -НДФЛ, предоставляемой негосударственным пенсионным фондом.
Аренда недвижимого имущества:
налоговая декларация 3- НДФЛ, справка 2 –НДФЛ, выписка по счету;
договор аренды недвижимого имущества;
правоустанавливающие документы на недвижимое имущество;
документы об отсутствии задолженности по оплате коммунальных услуг;
выписку из Единого Государственного реестра прав (ЕГРП) на недвижимое имущество об отсутствии обременений сдаваемого в аренду (наем) объекта недвижимости (при необходимости)*.
Процентные доходы по вкладам:
депозитный договор;
справку из банка и/или выписку по счету с указанием остатка денежных средств на депозитном счете, при наличии – о выплаченных процентах.
** - клиенты, получающие заработную плату на международные банковские карты, эмитированные Банком могут подтверждать официальные доходы выпиской по счету, предназначенного для отражения операций по банковским картам.
|
|
Документы, подтверждающие активы*
|
9.
|
Документы, подтверждающие наличие в собственности движимого или недвижимого имущества (свидетельство о регистрации права собственности, паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации ТС, договоры купли-продажи пр.).
|
|
Документы, подтверждающие обязательства
|
10.
|
Кредитный договор, договор поручительства, график платежей с указанием ежемесячных платежей.
|
11.
|
Письмо из банка-кредитора о характере исполнения кредитных обязательств по погашенному Кредиту подтверждающее полное исполнение обязательств (при необходимости). *
|
12.
|
Письмо банка-кредитора с информацией об остатке ссудной задолженности, качестве исполнения обязательств (по текущим обязательствам) (при необходимости).*
|
13.
|
Заемщик - Учредитель организации, директор, генеральный директор, финансовый директор, президент, главный бухгалтер -дополнительно предоставляют (по требованию Банка и при подтверждении доходов справкой свободной формы, либо по требованию Банка (филиала)):
копии учредительных документов (устав, учредительный договор, свидетельство о гос. регистрации и постановки на налоговый учет, выписку из ЕГРЮЛ, датированную не позднее 1 (одного) месяца на дату получения кредита);
документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа: копии решений учредителей (участников) и приказов о назначении на должность и др.;
финансовая отчетность:
бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках за прошедший год и за последний отчетный период (с отметкой налогового органа или копиями протоколов о передаче отчетности в электронном виде, заверенные руководителем и/или главным бухгалтером и печатью),
выписки по счетам (расчетному, валютному и др.) о движении денежных средств по дебету и кредиту с оборотами по месяцам за период 12 месяцев на дату, отстающую от даты подачи заявления на получение кредита на срок не более одного календарного месяца, с отметкой Банка о сальдо счета и наличии претензий к счету,
справка налоговой инспекции о состоянии расчетов по налогам по состоянию на текущую дату (действительна 30 календарных дней с даты выдачи);
копии документов, подтверждающих кредитную историю организации (копии действующих кредитных договоров, справка о состоянии ссудной задолженности);
копии договоров аренды офисных, складских, производственных помещений;
подробное информационное письмо о деятельности компании, которое могла дать полное представление о: направлениях деятельности компании, масштабах деятельности, численности сотрудников, наличие/отсутствие структурных подразделений (филиалов, представительств и пр., аффилированных лиц), ключевых контрагентах (покупателях, заказчиках, поставщиках)* (при необходимости);.
Документы должны быть удостоверены нотариально. Если организация имеет счет в Банке, то документы представляются по запросу Банка, в обязательном порядке предоставляется выписка из ЕГРЮЛ, список аффилированных лиц и полномочия исполнительного органа и лица, действующего по доверенности.
|
14.
|
Детективы, частные нотариусы, адвокаты, охранники и иные, не работающие по трудовому договору лица дополнительно предоставляют документы: подтверждающие право заниматься профессиональной деятельностью (лицензии, нотариусы – документ, выданный органом юстиции и подтверждающий наделение полномочиями, удостоверение адвоката).
|
15.
|
Индивидуальные предприниматели дополнительно предоставляют:
свидетельство о регистрации и о постановке на налоговый учет, патенты, лицензии;
документы об уплате стоимости патента на занятие предпринимательской деятельностью (поквартально), единого налога на вмененный доход (свидетельства) за последние два года;
справка налоговой инспекции о состоянии расчетов по налогам по состоянию на текущую дату (действительна 30 календарных дней);
документы об уплате взносов в государственные социальные внебюджетные фонды;
выписки по расчетным и иным счетам (при наличии) в банках за последние 12 месяцев;
книгу учета доходов и расходов с соответствующими отметками налогового органа или кассовая книга («журнал кассира - операциониста»);
справка об открытых счетах (от налоговой инспекции или за подписью предпринимателя);
справка из обслуживающих банков: о наличии (отсутствии) картотеки №2 к расчетным счетам, наличие/отсутствие кредитов, об оборотах по счетам за последние 12 месяцев;
документы, подтверждающие уплату налогов;
управленческую отчетность, книгу учета дохода - расходов и иные документы по требованию банка.
Для физических лиц, зарегистрированных в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальные предприниматели, находящиеся на общей системе налогообложения), нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты и лиц, занимающихся в установленном действующим законодательством порядке частной практикой, а также иностранных граждан, осуществляющих трудовую деятельность по найму у физических лиц на основании патента, выданного в соответствии с 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации»:
копию налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за последний налоговый период с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копией протокола о передаче отчетности в электронном виде, заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя;
копию налоговой декларации о предполагаемом доходе физического лица (форма 4-НДФЛ) за текущий год с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копиями протоколов о передаче отчетности в электронном виде (при наличии), заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя;
копию книги учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя за текущий год. В случае если в книге учета доходов и расходов за текущий год отражена информация не за последние 6 месяцев, то дополнительно запрашивается копия книги учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя за последний завершенный налоговый период. Копии заверяются подписью и печатью индивидуального предпринимателя.
управленческую информацию о доходах и расходах за 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки на Кредит.
Для физических лиц, зарегистрированных в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальные предприниматели), подлежащую налогообложению единым налогом (ЕНВД):
копию налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, за 2 предыдущих завершенных налоговых периода с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копией протокола о передаче отчетности в электронном виде, заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя.
управленческую информацию о доходах и расходах за 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки на Кредит.
Для физических лиц, зарегистрированных в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальные предприниматели), находящихся на упрощенной системе налогообложения:
копию и оригинал уведомления налоговых органов о переходе на упрощенную систему налогообложения;
копию налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за последний налоговый период с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копией протокола о передаче отчетности в электронном виде, заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя;
копию книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения за текущий год. В случае если в книге учета доходов и расходов за текущий год отражена информация не за последние 6 месяцев, то дополнительно запрашивается копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения за последний налоговый период. Копии заверяются подписью и печатью индивидуального предпринимателя.
управленческую информацию о доходах и расходах за 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки на Кредит.
Для физических лиц, зарегистрированных в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальные предприниматели), являющихся сельскохозяйственными производителями и плательщиками единого сельскохозяйственного налога:
копию налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу за последний налоговый период с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копией протокола о передаче отчетности в электронном виде, заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя;
копию книги учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог) за текущий год. В случае если в книге учета доходов и расходов за текущий год отражена информация не за последние 6 месяцев, то дополнительно запрашивается копия книги учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог) за последний налоговый период. Копии заверяются подписью и печатью индивидуального предпринимателя.
управленческую информацию о доходах и расходах за 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки на Кредит.
|
Внимание! Для принятия решения Банк может запросить дополнительную информацию, а также документы, подтверждающие представленную информацию. |
