АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
КОМИТЕТ ПО ВОПРОСАМ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
П Р О Т О К О Л № 19
К О М И Т Е Т А
г. Москва
30 октября 2008 года
Председатель – Наумов А.Е.
Секретарь – Канифатова А.В.
Присутствовали:
члены Комитета по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Наумов А.Е. (ЗАО ЮниКредит Банк), Новиков Д.В. (Внешторгбанк), Яковлев А.Г. (Королевский банк Шотландии), Кононенко И.Н. (Альфа-банк), Чистов Д.В. (Дойче банк (Москва)), Тимошкин А.В. (Банк Уралсиб), Исаков В.А. (Банк «Зенит»), Савушкин А.В. (МДМ Банк), Еременко Е.В. (Эйч-эй-би-си Банк (РР)), Сорока В.И. (Газпромбанк), Грошева И.В. (Интерпромбанк), Нифатов П.Д. (Райффайзенбанк), Кравцов М.Ю. (КБ «Ренессанс Капитал»);
наблюдатели Комитета по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Середа О.Е. (Росфинмониторинг).
Повестка дня
1.
|
О внесении изменений в Методические рекомендации Комитета ПОД/ФТ.
|
|
Сообщение Наумова А.Е. (ЗАО ЮниКредит Банк)
|
2.
|
Методические рекомендации по коду 7000.
|
|
Сообщение Исакова В.А. (Банк «Зенит»)
|
3.
|
О подготовке письма членам АРБ о целесообразности направления запросов в коммерческие банки при расследовании деятельности собственных клиентов.
|
|
Сообщение Кононенко И.Н. (Альфа-банк)
|
4.
|
О вступлении в Комитет Бинбанка.
|
|
Сообщение Наумова А.Е. (ЗАО ЮниКредит Банк)
|
5.
|
О вступлении в Комитет Аудиторской компании КПМГ.
|
|
Сообщение Наумова А.Е. (ЗАО ЮниКредит Банк)
|
О внесении изменений в Методические рекомендации Комитета ПОД/ФТ:
- По кодам 1003 и 1004.
Выступили: Савушкин А.В., Наумов А.Е.
Решили:
Принять предложенные МДМ Банком изменения, а именно исключить из перечня операции с чеками (Приложение 1).
Ответственный: Савушкин А.В.
Решение принято: единогласно
- По коду 4000.
Выступили: Кравцов М.Ю., Тимошкин А.В., Наумов А.Е., Исаков В.А., Новиков Д.В., Еременко Е.В., Кононенко И.Н.
Решили:
Принять предложенные Банком «Ренессанс Капитал» изменения, а именно ограничить направление сообщений по операциям, связанным с договором банковского счета, сделав ссылку к перечню счетов 2-го порядка (Приложение 1).
Ответственный: Наумов А.Е.
Решение принято: единогласно
- По группе кодов 5000 (предложения Альфа-банка).
Выступили: Кононенко И.Н., Нифатов П.Д., Наумов А.Е., Тимошкин А.В., Еременко Е.В., Сорока В.И., Новиков Д.В., Яковлев А.Г., Грошева И.В.
Решили:
Отказаться от адресных запросов клиентам по операциям в день платежа (Приложения 1 и 2).
Поручить Сороке В.И. в срок до 07.11.08 подготовить проект письма АРБ в Банк России касательно данного вопроса и отправить его Кононенко И.Н. для согласования. Кононенко И.Н. в срок до 11.11.08 передать окончательный проект письма в АРБ.
Ответственные: Сорока В.И.и Кононенко И.Н. (п.2)
Решение принято: единогласно
- По группе кодов 5000 (предложения ВТБ).
Выступили: Новиков Д.В., Савушкин А.В., Исаков В.А., Сорока В.И., Наумов А.Е., Кононенко И.Н., Нифатов П.Д.
Решили:
1. Оставить текстовую структуру Методических рекомендаций, добавив образец заполнения отчетности, который представить в Приложении к рекомендациям (Приложения 3 и 4).
Ответственный: Тимошкин А.В.
Решение принято: единогласно
- По группе кодов 8000.
Выступили: Кононенко И.Н., Тимошкин А.В., Чистов Д.В., Наумов А.Е., Яковлев А.Г.
Решили:
1. В соответствии с предложениями Альфа-банка (Приложение 5), дополнить Методические рекомендации, а также исключить из текста все описания особенностей с недвижимостью.
Ответственный: Савушкин А.В.
Решение принято: единогласно
2. Методические рекомендации по коду 7000.
Выступили: Исаков В.А., Наумов А.Е., Кононенко И.Н., Яковлев А.Г., Новиков Д.В., Савушкин А.В., Середа О.Е.
Решили:
Принять предложенные изменения (Приложение 6).
Разослать членам Комитета проект Рекомендаций для получения их предложений и после внесения соответствующих корректировок в текст направить проект Методических рекомендаций на согласование в Росфинмониторинг.
Ответственный: Исаков В.А.
Решение принято: единогласно
3. О подготовке письма членам АРБ о целесообразности направления запросов в коммерческие банки при расследовании деятельности собственных клиентов.
Выступили: Кононенко И.Н., Чистов Д.В., Наумов А.Е., Нифатов П.Д., Грошева И.В., Новиков Д.В.
Решили:
Подготовить проект письма по данному вопросу на том основании, что направление подобных запросов незаконно и является нарушением банковской тайны.
Направить проект письма А.В.Емелину с просьбой рассмотреть предложение о его рассылке от имени АРБ банкам-членам АРБ с целью прекращения подобной практики.
Членам Комитета прислать Кононенко И.Н. свои предложения по данному вопросу, а также образцы подобных писем.
Ответственные: Кононенко И.Н. (пп.1, 2)
и все члены Комитета (п.3)
Решение принято: единогласно
4. О вступлении в Комитет Бинбанка.
Выступили: Наумов А.Е., Кононенко И.Н., Чистов Д.В., Исаков В.А.
Решили:
Включить представителя Бинбанка в состав Комитета (Приложение 7).
Направить в Бинбанк выписку из Протокола о решении Комитета принять его в свой состав и пригласить представителя Бинбанка на следующее заседание Президиума Комитета с кратким выступлением о характере предполагаемого участия в работе Комитета
Ответственный: Канифатова А.В. (п.2)
Решение принято: единогласно
5. О вступлении в Комитет Аудиторской компании КПМГ.
Выступили: Наумов А.Е., Чистов Д.В., Исаков В.А., Кононенко И.Н., Тимошкин А.В.
Решили:
Включить представителя Аудиторской компании КПМГ в состав Комитета в качестве ассоциированного члена. (Приложение 8).
Направить в компанию КПМГ выписку из Протокола о решении Комитета принять ее в свой состав и пригласить представителя КПМГ на следующее заседание Президиума Комитета с кратким выступлением о характере предполагаемого участия в работе Комитета.
Ответственный: Канифатова А.В. (п.2)
Решение принято: единогласно
Председатель Комитета А.Е.Наумов
Секретарь Комитета А.В.Канифатова
|
