Акционерный коммерческий сберегательный банк российской федерации (открытое акционерное общество)

1. ПРЕДМЕТ РЕГУЛИРОВАНИЯ 6

2. ТЕРМИНЫ, ОПРЕДЕЛЕНИЯ и СОКРАЩЕНИЯ 7

3. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 12

4. ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, СОВЕРШАЮЩИХ ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ 15

5. ФОРМЫ БЛАНКОВ и ЖУРНАЛОВ, применяемых при совершении операций по вкладам, порядок их заполнения. 18

5.1. Общие положения 18

5.2. Договор банковского вклада 24

5.3. Журнал регистрации доверенностей и результатов их проверки 27

5.4. Карточки по счету ф.№1 (ф.№ 1-у) и ф.№ 1-д. 27

5.5. Сберегательные книжки ф.№2, ф.№2-с, ф.№2-о 30

5.6. Алфавитная карточка ф.№13 34

5.7. Книга для учета невостребованных документов ф.№ 20 34

5.8. Операционные дневники ф.№24, ф.№ 24-а, ф.№ 24-в 34

5.9. Квитанция ф.№31 35

5.10. Извещение ф.№ 36 36

5.11. Книга для регистрации утраченных сберегательных книжек ф.№39 (ф.№39-с) 36

5.12. Длительное поручение владельца счета на перечисление денежных средств ф.№ 190 (ф.№190-у, ф.№190-в) 36

5.13. Мемориальный ордер ф.№203 37

5.14. Выписка из лицевого счета ф.№204-с 39

5.15. Мемориальный список–ордер ф.№ 210-с 41

5.16. Кассовые журналы ф.№265 и ф.№266 41

5.17. Мемориальный ордер ф.№277 41

5.18. Заявление об утрате сберегательной книжки ф.№285 41

5.19. Заявление об отмене ранее составленного заявления об утрате сберкнижки ф.№286 41

5.20. Справка о состоянии вклада(ов) ф.№297 42

5.21. Заявление ф.№298 на предоставление информации о состоянии вклада 42

5.22. Заявление об изменении контрольной информации ф.№299 42

5.23. Завещательное распоряжение ф.№308 42

5.24. Завещательное распоряжение об отмене/изменении завещательного распоряжения ф.№309 43

5.25. Книга регистрации завещательных распоряжений ф.№310 (ф.№310-с) 43

5.26. Доверенность ф.№ 322 44

5.27. Справка о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327 45

5.28. Реестр операций с наличной валютой и чеками ф.№328 45

5.29. Ведомость операций, проведенных в ЦБД счетов клиентов – физических лиц ф.№329 46

5.30. Ведомость операций причисления процентов (списания налогов), проведенных в ЦБД счетов клиентов – физических лиц ф.№330 47

5.31. Реестр документов по операциям структурного подразделения ф.№ 333 48

5.32. Ведомость оборотов по внебалансовым счетам ф.№334 48

5.33. Приходные и расходные кассовые ордера ф.№347, ф.№348 48

6. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА ПО ВКЛАДУ 52

6.1. Общие положения 52

6.2. Порядок оформления операции открытия счета по вкладу 55

6.3. Дооформление счета по вкладу 63

7. РАСПОРЯЖЕНИЕ ВКЛАДАМИ 67

7.1. Общие положения 67

7.2. Порядок оформления, приема и отмены доверенности 72

8. ПОРЯДОК оформления операций по вкладам 84

8.1. Прием дополнительного взноса во вклад 84

8.2. Выплата части вклада наличными деньгами 87

8.3. Закрытие счета при выплате всей суммы вклада наличными деньгами 93

8.4. Отражение на счетах по вкладам и в сберегательной книжке операций, проведенных в ЦБД филиала 98

8.5. Списание сумм со вклада в безналичном порядке 101

8.6. Перечисление вклада на другой счет по вкладу физического лица 104

8.7. Порядок взимания платы за выполнение операций по вкладу и оказание услуг 109

8.8. Выдача вклада в операционном отделе 110

8.9. Выплата процентов со вклада 110

8.10. Исполнение справок ф.№30-а и актов, поступивших из бухгалтерии в ВСП, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала 111

8.11. Заключение операционного дня по операциям по вкладам 115

9. Порядок оформления документов при утрате вкладчиком сберкнижки 116

9.1. Общие положения 116

9.2. Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении, в котором открыт счет по вкладу. 117

9.3. Порядок оформления заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 в структурном подразделении не по месту открытия счета по вкладу 118

9.4. Порядок приема заявления об утрате сберегательной книжки по телефону 121

9.5. Порядок закрытия счета по вкладу при утрате сберегательной книжки 121

9.6. Порядок выдачи дубликата сберегательной книжки 124

9.7. Порядок отмены заявления об утрате сберегательной книжки 126

10. Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти 128

10.1. Общие положения 128

10.2. Порядок оформления завещательного распоряжения в структурном подразделении Банка 129

10.3. Изменение/отмена завещательного распоряжения (завещания) 131

11. Порядок выдачи вклада после смерти вкладчика 133

11.1. Общие положения 133

11.2. Выплата вклада, завещанного 1 марта 2002 года или позднее, или свободного от завещания на основании свидетельства о праве на наследство (решения суда). 137

11.3. Выплата вклада, по которому оформлено завещательное распоряжение (завещание) до 1 марта 2002 года 138

11.4. Выплата сумм на достойные похороны 140

12. Порядок начисления и причисления процентов по вкладам 147

13. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ЗА ОПЕРАЦИЯМИ ПО ВКЛАДАМ 154

13.1. Общие положения 154

13.2. Перечень операций по вкладам, подлежащих контролю 154

13.3. Порядок осуществления контроля 155

14. Выдача справок по вкладам, их розыск, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов 160

14.1. Выдача справок по вкладам и/или выписок 160

14.2. Представление подлинных документов 167

14.3. Розыск вкладов 169

14.4. Наложение/снятие ареста 172

14.5. Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся во вкладах, конфискация вкладов 176

15. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ ПО ВКЛАДАМ 181

ПЕРЕЧЕНЬ ССЫЛОЧНЫХ ДОКУМЕНТОВ 183

Приложение 1 185

Приложение 2 186

Приложение 3 190

Вклады, по которым производится открытие новых счетов 190

Вклад “До востребования Сбербанка России” 190

Вклад "Универсальный Сбербанка России" (в рублях, долларах США, евро) на 5 лет 190

Вклад "Зарплатный Сбербанка России" (в рублях) на 5 лет 191

Вклад "Пенсионный-плюс Сбербанка России" (в рублях) на 3 года 191

Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 2 года 192

Вклад "Пенсионный пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях) на срок 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года 193

Вклад "Пополняемый депозит Сбербанка России " (в рублях, долларах США, евро) на срок 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года 195

Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях, долларах США, евро) на 6 месяцев, 1 год и 1 месяц, 2 года 196

Вклад “Депозит Сбербанка России” (в рублях, долларах США, евро) на 1 месяц и 1 день, 3 месяца и 1 день, 6 месяцев, 1 год и 1 месяц , 2 года 199

Приложение 4 201

Вклады, прием которых прекращен или приостановлен 201

Вклады “Срочный” в рублях и иностранной валюте и “Специальный счет”, открытый по зачислению суммы компенсации, начисленной в соответствии с Указом Президента СССР от 22.03.91г. 201

Вклад “Пенсионный Сбербанка России” (в рублях) 202

Вклад “Юбилейный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день 203

Целевой вклад на детей (в рублях), вклад на детей в иностранной валюте 204

Срочный вклад с ежемесячной выплатой дохода (в рублях). 205

Вклад “С ежемесячным начислением процентов Сбербанка России” 205

(в долларах США) 205

Номерной вклад (в рублях) 209

Вклад “На предъявителя” (в рублях) 210

Вклад “Пополняемый Сбербанка России” (в долларах США) на 3 месяца и 1 день, 6 месяцев 212

Вклад “Европейский Сбербанка России” (в евро) на 1 год и 1 месяц 213

Вклад “СБ-501” (в рублях) на 501 день 214

Вклад “Срочный депозит Сбербанка России” (в рублях и долларах США) 215

Вклад “Фиксированный процент Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца, на 6 месяцев 216

Условные вклады 217

Вклад “Сберегательный Сбербанка России” (в рублях) на 1 месяц и 1 день, на 2 месяца и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев 218

Вклад “Особый Сбербанка России” (в долларах США) на 3 месяца и 1 день 221

Вклад “Особый Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день 221

Вклад “Срочный пенсионный Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц, на 2 года 223

Вклад "Компенсационный Сбербанка России" (в рублях) на 2 месяца 226

Вклад "Молодежный Сбербанка России" (в рублях) на 3 месяца и 1 день 227

Вклад “Пенсионный депозит Сбербанка России” (в рублях) на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев, на 1 год и 1 месяц 228

Вклад "Накопительный Сбербанка России" (в рублях) на 2 года 229

Вклад "Юбилейная рента Сбербанка России" (в долларах США) на 1 год и 1 месяц, на 2 года 229

Вклад “Доллар-депозит Сбербанка России” (в долларах США) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев 230

Вклад “Новый европейский Сбербанка России” (в евро) на 1 год и 1 месяц, на 2 года 231

Вклад “Евро-депозит Сбербанка России” (в евро) на 1 месяц и 1 день, на 3 месяца и 1 день, на 6 месяцев 231

ПРИЛОЖЕНИЕ 5 233

Неподвижные вклады 233

1. Неподвижные вклады с остатками 3 руб. и выше 233

2. Неподвижные вклады в размере до 3 руб. 233

3. Неподвижные вклады, открытые безналичным путем, по которым операции не совершались в течение двух лет со дня открытия счета 236

Приложение 6 238

Приложение 7 238

Приложение 8 240

Приложение 9 241

Приложение 10 242