Приложение № 11
К Положению о порядке предоставления кредитных продуктов юридическим лицам
и индивидуальным предпринимателям АБ «Девон-Кредит»(ОАО)
Документы, которые необходимо представить Заемщику (для юридических лиц):
(при первичном обращении клиента)
1.Заявление на получение кредита (Приложение № 4).
2.Анкета заемщика (Приложение № 5).
3.Документы, подтверждающие правоспособность заемщика, поручителя, залогодателя, гаранта (Приложение №6).
4. Финансовые документы предприятия:
из годового отчета за последний финансовый год, составленный в соответствии с требованиями Минфина России, с отметкой налогового органа о принятии1:
- бухгалтерский баланс(форма №1);
- отчет о прибылях и убытках – (форма № 2);
- отчет о движении капитала (форма № 3);
- отчет о движении денежных средств (форма №4);
- приложение к бухгалтерскому балансу (форма №5);
- расшифровки статей баланса, составляющих более 5% от валюты баланса на отчетную дату, за 2 последних отчетных периода;
- пояснительная записка к годовому балансу.
- формы отчетной информации об использовании бюджетных средств, установленные Минфином России для бюджетных организаций ;
- аудиторское заключение (или его итоговую часть) за последний финансовый год (при его отсутствии - предшествующий год;
из бухгалтерских отчетов за 5 предшествующих кварталов с отметкой налогового органа о принятии:
- бухгалтерский баланс;
- отчет о прибылях и убытках - форма № 2;
-формы отчетной информации об использовании бюджетных средств – представляют организации, получающие бюджетные ассигнования;
- расшифровки сумм остатков на забалансовых счетах по полученным и выданным обеспечениям (залог, поручительство) на отчетные даты за последние месяц и квартал, а также на дату подачи заявления с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;
- расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности к представленным балансам, а также на текущую дату с указанием наименований кредиторов и дебиторов, дат возникновения задолженности, срочности и ее состояния;
- расшифровки задолженности по кредитам банков к представленным балансам и на дату подачи заявления с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов;
-расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений к представленным балансам;
5.Документы из налоговых органов:
- справку наличии/отсутствии задолженности перед бюджетом, а также о счетах, открытых в других банках, а так же справка организации об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности (с указанием сроков, объемов, причин);
6.Справки из банков:
- о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим счетам за последние 6 месяцев, сумме остатков на них, наличие претензий к счетам ;
- справка о кредитной истории клиента за последний год ;
7. Технико-экономическое обоснование возвратности кредита (Приложение №7), а также копии договоров, документации, связанных с проведением кредитуемой операции заемщика, подтверждающих доходную и расходную части ТЭО.
8. Бизнес-план предоставляется при инвестиционном кредитовании:
- предоставление кредитного продукта осуществляется на срок более 18 месяцев;
- сумма предоставленного кредита превышает размер среднеквартальной выручки заемщика ;
-целью получения кредита является финансирование мероприятия (модернизация, перевооружение, расширение и т.д.), реализация которого способна и направлена на существенное изменение бизнеса заемщика;
9. Документы по предоставляемому обеспечению (Приложение №8)
10. Информационное письмо (Приложение №20)
Кредитный сотрудник имеет право запросить у заемщика – юридического лица или предпринимателя любую другую информацию, касающуюся его финансового положения и хозяйственной деятельности.
Вышеуказанная информация заверяется печатью и подписью руководителя предприятия.
Телефон для справок: 45-64-24, 31-70-64
|
