Утверждено «01» сентября 2004 г.
Председатель Правления АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО)
/С.В.Докучаев/
РТ-09-550/0045
Регламент
оказания услуг на рынках ценных бумаг
Закрытым акционерным обществом
коммерческим банком
«Ланта-Банк».
г. Москва
ПРИЛОЖЕНИЯ
Приложение №1а. Заявление о присоединении к Регламенту (для физических лиц).
Приложение №1а. Заявление о присоединении к Регламенту (для юридических лиц).
Приложение № 1б. Заявление об аннулировании присоединения к Регламенту (для физических лиц).
Приложение № 1б. Заявление об аннулировании присоединения к Регламенту (для юридических лиц).
Приложение № 2. Образец доверенности на АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО) (негосуд. ценные бумаги) (для физических лиц).
Приложение № 2. Образец доверенности на АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО) (негосуд. ценные бумаги) (для юридических лиц).
Приложение № 2б. Образец доверенности на получение сумм от погашения ГЦБ и купонов.
Приложение № 2в. Образец доверенности на ММВБ (для физических лиц)..
Приложение № 2в. Образец доверенности на ММВБ (для юридических лиц).
Приложение № 3. Анкета (для физических лиц).
Приложение № 3. Анкета (для юридических лиц).
Приложение № 4а. Заявление о выборе схемы налогообложения (для физических лиц).
Приложение № 4б. Заявление о выборе схемы налогообложения.
Приложение № 5. Образцы подписей уполномоченных лиц Банка.
Приложение № 6а. Образец поручения на перевод (негосударственные ценные бумаги).
Приложение № 6б. Образец поручения на перевод (государственные ценные бумаги).
Приложение № 7а. Поручение на перевод денежных средств.
Приложение № 7б. Поручение на зачисление ценных бумаг.
Приложение № 8а. Поручение на выдачу денежных средств (для физических лиц).
Приложение № 8б. Поручение на перечисление денежных средств (для физических лиц).
Приложение № 8б. Поручение на перечисление денежных средств (для юридических лиц).
Приложение № 9. Заявка на совершение операций по купле/продажи ценных бумаг.
Приложение № 10. Извещение об открытии счетов.
Приложение № 11. Образец отчета о состоянии счета депо.
Приложение № 12. Образец отчета по совершенным операциям с ценными бумагами.
Приложение № 13. Список ценных бумаг, принимаемых в депозитарий АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО).
Приложение № 14. Тарифы на брокерское обслуживание.
Приложение № 15. Тарифы Депозитария АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО).
Приложение № 16а. Образец доверенности на поверенного на получение документов (для физических лиц).
Приложение № 16а. Образец доверенности на поверенного на получение документов (для юридических лиц).
Приложение № 16б. Образец доверенности на поверенного на подписание и передачу документов (для физических лиц).
Приложение № 16б. Образец доверенности на поверенного на подписание и передачу документов (для юридических лиц).
Приложение № 16в. Образец доверенности на поверенного (для физических лиц).
Приложение № 16в. Образец доверенности на поверенного (для юридических лиц).
Приложение № 17а. Правила обслуживания в системе удаленного доступа.
Приложение 17б. Правила использования электронной цифровой подписи при дистанционном финансовом обслуживании.
Приложение № 18. Список документов, предоставляемых Клиентом в АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО).
Приложение № 19. Порядок совершения сделок с «плечом» (маржей).
Приложение № 20. Декларация о рисках.
Статус настоящего Регламента.
1.1.Настоящий Регламент является соглашением об условиях и порядке предоставления услуг на рынках ценных бумаг между АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО) (в дальнейшем Банк) и любыми юридическими или физическими лицами, являющимися резидентами РФ, и юридическими лицами-нерезидентами РФ (далее Клиент), вместе именуемые Стороны. Распространение текста настоящего Регламента должно рассматриваться всеми заинтересованными лицами как публичное предложение (оферта) АКБ «Ланта-Банк» (ЗАО).
1.2.Настоящая публичная оферта имеет силу исключительно на территории Российской Федерации и не может рассматриваться в таком качестве за ее пределами.
1.3.Свою деятельность на рынке ценных бумаг Банк осуществляет на основании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг:
- На осуществление брокерской деятельности 077-02935-100000, выданной 27.11.2000 г.
- На осуществление дилерской деятельности 077-03042-010000, выданной 27.11.2000 г.
- На осуществление депозитарной деятельности 077-03747-000100, выданной 07.12.2000 г.
- На осуществление деятельности по управлению ценными бумагами 077-03122-001000, выданной 27.11.2000 г.
1.4.Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросам любых заинтересованных лиц.
1.5.Информационные материалы, поступающие Клиенту и не помеченные в качестве приложения к Регламенту, не являются частью данного Регламента.
1.6.По условиям настоящего Регламента Банк предоставляет следующие виды услуг:
комиссионные и агентские услуги по заключению сделок купли-продажи ценных бумаг;
заключение сделок с ценными бумагами между Банком и Клиентом;
депозитарные и попечительские услуги.
1.7.Заключение договора об условиях и порядке предоставления комплекса услуг на рынках ценных бумаг производится путем простого присоединения Клиента к условиям (акцепта условий) настоящего Регламента. Для акцепта условий заинтересованное лицо направляет в Банк «Заявление на присоединение к Регламенту» (по форме, установленной в Приложении №1а к настоящему Регламенту, далее именуемое - Заявление). Заявление должно быть подписано Клиентом или его представителем, действующим на основании Доверенности, или по иным основаниям, предусмотренным законом.
1.8.Положения настоящего Регламента действуют исключительно в рамках, установленных действующим законодательством Российской Федерации, нормативных актов Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (далее ФКЦБ) или ее правопреемника и Центрального банка Российской Федерации (далее Банк России), а также действующих Правил, регламентов и процедур, обязательных для исполнения участниками используемых Торговых систем - организаторов торговли ценными бумагами. Указанные Правила, регламенты или иные обязательные для исполнения участниками Торговых систем нормативные документы являются неотъемлемыми частями настоящего Регламента.
1.9.Положения настоящего Регламента распространяются на сделки купли-продажи ценных бумаг, допущенных к обращению на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ) и на фондовой бирже «Российская торговая система» (РТС). Положения настоящего Регламента распространяются также на сделки с ценными бумагами на внебиржевом рынке, включая сделки с неэмиссионными ценными бумагами, в том числе векселями. Клиентам-управляющим компаниям Пенсионного фонда РФ (Негосударственных пенсионных фондов – далее НПФ) без получения соответствующего письменного согласия от них Банк не оказывает услуг по заключению сделок на внебиржевом рынке.
1.10.Положения настоящего Регламента, описывающие особенности проведения операций в отдельных Торговых системах, распространяются исключительно на лиц, указавших в Приложении №1а на эти определенные Торговые системы (рынки) и виды ценных бумаг.
1.11.Клиент подтверждает, что он ознакомлен с действующим законодательством, которое регулирует положения, закрепленные в Регламенте.
1.12.Все сокращения и обозначения, используемые в тексте Регламента, распространяются на его приложения.
Термины и определения.
1.13.Применяемые в тексте настоящего Регламента следующие термины используются в нижеприведенных значениях:
Ценные бумаги (далее ЦБ) - эмиссионные ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Федеральным законом РФ “О рынке ценных бумаг”) и неэмиссионные ценные бумаги, проведение указанных в Регламенте сделок с которыми допускается действующим законодательством Российской Федерации.
Ценные бумаги Клиента – ценные бумаги, принадлежащие Клиенту и/или находящиеся у Банка и в отношении которых Банк имеет обязательства перед Клиентом, согласно условиям Регламента или иных договоров:
- Рыночная цена торгового инструмента:
для ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке:
- для целей учета принимается рыночная цена, устанавливаемая ММВБ. При отсутствии информации о рыночной цене на отчетную дату, для целей учета принимается рыночная цена на дату ближайших торгов.
для ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке:
- для целей учета принимается цена покупки ценной бумаги.
Депозитарий Банка – специализированное структурное подразделение Банка, обособленное от других его подразделений, ведущее депозитарную деятельность на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности от 07.12.2000 г. №077-03747-000100, выданной ФКЦБ.
Брокерский счет – счет, открываемый Банком Клиенту-резиденту РФ, не являющемуся брокером-некредитной организацией, для учета средств Клиента по брокерским операциям.
Специальный брокерский счет – счет, открываемый Банком некредитной организации-резиденту РФ, предоставляющей брокерские услуги, или Клиенту-нерезиденту РФ для проведения расчетов в валюте РФ по брокерским операциям, связанным с инвестициями в ценные бумаги. В зависимости от типа ценных бумаг, инвестиции в которые предполагает осуществить Клиент-нерезидент РФ, Банком открывается:
- специальный брокерский счет типа «А» - открывается Банком для расчетов в валюте РФ по брокерским операциям с акциями, являющимися внутренними ценными бумагами;
- специальный брокерский счет типа «О» - открывается Банком для расчетов в валюте РФ по брокерским операциям с облигациям резидентов и нерезидентов, являющимися внутренними ценными бумагами.
Клиентам, являющимся нерезидентами РФ, услуги покупки/продажи на рынке государственных ценных бумаг не предоставляются.
Счет депо – счет, предназначенный для учета ЦБ Клиента, открываемый Клиенту Банка в соответствии с настоящим Регламентом или депозитарным договором (объединенная общим признаком или места хранения совокупность записей в регистрах Депозитария, для учета ценных бумаг).
Расчетный счет Клиента – банковский счет Клиента. В зависимости от статуса Клиента в настоящем Регламенте под расчетным счетом подразумевается:
- для резидентов РФ:
расчетный (текущий) счет Клиента-юридического лица (в валюте РФ),
депозитный счет, открытый по вкладу «до востребования» физическому лицу (в валюте РФ) или
счет, открытый для расчетов с использованием банковских (пластиковых) карт Клиента-физического лица (в валюте РФ).
- для нерезидентов РФ:
расчетный (текущий) счет Клиента-юридического лица (в валюте РФ) и
расчетный (текущий) счет Клиента-юридеческого лица (в иностранной валюте – в случае перечисления денежных средств на покупку/продажу ценных бумаг в иностранной валюте)
Специальный банковский счет Клиента – расчетный (текущий) счет, открываемый Банком Клиенту-нерезиденту РФ, для проведения расчетов в валюте РФ через специальный брокерский счет того же вида, открытый в Банке.
Инвестиционный счет – в рамках настоящего Регламента под инвестиционным счетом понимается открытие Банком брокерских счетов и счетов депо с целью ведения учета операций, совершаемых Банком по поручениям Клиентов.
Рабочий день – день, продолжительностью с 10-00 до 18-45 по московскому времени.
Торговый период – период времени в течение рабочего дня, во время которого заключаются сделки купли/продажи ЦБ в соответствии с Правилами соответствующей ТС.
Сделка – сделка купли/продажи ЦБ, заключаемая Банком от своего имени по поручению Клиента и за счет средств Клиента.
Торговые системы (ТС) - биржи, иные организованные и внебиржевые рынки ценных бумаг, заключение и исполнение сделок с ценными бумагами, на которых производится по определенным установленным процедурам, зафиксированным в Правилах этих торговых систем или иных нормативных документах, обязательных или рекомендуемых для исполнения всеми участниками этих Торговых систем. В понятие Торговые системы также включаются депозитарные и расчетные системы, применяемые при совершении сделок в торговых системах, а правила и процедуры таких депозитарных и расчетных систем упоминаются как неотъемлемая часть Правил Торговой системы.
Уполномоченный представитель Клиента - юридическое или физическое лицо, которое на основании учредительных документов юридического лица, либо оформленных в соответствии с действующим законодательством РФ доверенностей или договоров, либо на иных основаниях, предусмотренных действующим законодательством РФ, уполномочено совершать какие-либо действия от имени Клиента, в том числе, подавать от имени Клиента заявки, поручения и распоряжения, а также иные документы, предусмотренные настоящим Регламентом, и/или принимать от Банка оригиналы и копии отчетов и выписок по счетам Клиента.
Порядок предоставления услуг.
1.14.Банк от своего имени и за счет Клиента или по выбору Банка от имени Клиента и за счет Клиента совершает сделки купли-продажи ценных бумаг, при этом действуя разумно и добросовестно в интересах Клиента. Клиент соглашается с тем, что Банк имеет право выступить в качестве стороны по сделке на условиях, не хуже указанных в Заявке.
Во всех случаях Заявки Клиента рассматривается Банком как поручение произвести такое одновременное с выполнением Заявки движение активов Клиента, находящихся в Банке, которое исполняет обязательства Клиента по данной Заявке, включая комиссионные и прочие сборы.
1.15.Банк имеет право не принимать к исполнению и не исполнять Заявки и иные поручения Клиента, в том случае если Клиент нарушил какие-либо положения настоящего Регламента, как минимум до момента устранения этих нарушений.
1.16.Прием и поставка ЦБ по Сделкам, а также денежные расчеты по Сделкам осуществляются Банком в порядке и сроки, предусмотренные правилами ТС, в которой заключена Сделка, и/или договором между Банком и третьим лицом, с которым заключена сделка.
1.17.Клиенту-резиденту РФ в рамках действующего Договора открываются расчетный и брокерский счета. Клиенту-нерезиденту РФ открываются расчетный счет (в рублях и/или в иностранной валюте), специальный банковский счет типа «А» и/или «О» и специальный брокерский счет типа «А» и «О».
1.18.Для ведения учета денежных средств и ценных бумаг, предоставленных Клиентом и предназначенных для расчетов по сделкам за счет третьих лиц, Банк открывает инвестиционные счета следующих типов:
1.18.1.1.«Кастодиальный» инвестиционный счет открывается Банком для учета операций, проводимых по поручению Клиента за счет третьих лиц, в отношении которых Клиент выполняет функции депозитария и брокера. «Кастодиальный» инвестиционный счет открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ одновременно на право брокерской и депозитарной деятельности. В состав «Кастодиального» инвестиционного счета, кроме брокерских счетов для учета денежных средств, Банк включает счета депо, открытые на имя Клиента в собственном Депозитарии, которые имеют статус междепозитарного счета депо «лоро» (счета депо номинального держателя).
1.18.1.2.«Доверительный» инвестиционный счет открывается Банком для учета операций, проводимых по поручению Клиента за счет третьих лиц, в отношении которых Клиент выполняет функции доверительного управляющего. «Доверительный» инвестиционный счет открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ на право деятельности по доверительному управлению ценными бумагами (включая профессиональных участников рынка ценных бумаг, выполняющих функции управляющей компании Пенсионного фонда РФ, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов). В состав «Доверительного» инвестиционного счета, кроме брокерских счетов для учета денежных средств, Банк включает счета депо, открытые на имя Клиента в собственном Депозитарии, которые имеют статус счета депо доверительного управляющего. Для Клиента-управляющей компании Пенсионного фонда РФ Банк открывает отдельный банковский счет и отдельный счет «депо» для урегулирования обязательств по операциям, связанным с доверительным управлением средствами пенсионных накоплений.
1.18.1.3.«Попечительский» инвестиционный счет открывается Банком для учета операций, проводимых по поручению Клиента за счет одного или нескольких третьих лиц, в отношении каждого из которых Клиент выполняет функции брокера, а также попечителя счета депо. «Попечительский» инвестиционный счет открывается Банком только на имя профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных в соответствии с действующим законодательством РФ на право брокерской деятельности. В состав «Попечительского» инвестиционного счета Клиента, кроме брокерских счетов для учета денежных средств, Банк включает счета депо, которые открыты в собственном Депозитарии Банка на имя третьих лиц и при этом владельцы этих счетов предоставили Клиенту в порядке, предусмотренном Условиями, полномочия попечителя счета. В состав «Попечительского» инвестиционного счета Клиента могут включаться только счета депо владельцев, предусмотренные настоящим Регламентом.
1.18.2.Все открываемые Клиенту счета по умолчанию имеют статус маржинального, т.е. предусматривающего возможность совершения сделок с «плечом». Порядок предоставления возможности торговли с «плечом» регламентируется Порядком, приведенным в Приложении 19. Согласно действующему законодательству, Банк не имеет права предоставлять Клиентам, выполняющим функции доверительного управляющего пенсионными накоплениями, возможность получения на условиях договоров займа и кредитных договоров денежные средства и иное имущество, подлежащее возврату за счет активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений, в том числе предоставлять маржинальное кредитование.
1.19.Клиент-юридическое лицо перечисляет денежные средства на брокерский счет только в безналичной форме. Клиент-физическое лицо имеет право перечислять денежные средства на брокерский счет в безналичной форме или вносить в кассу Банка наличными. В соответствии с Указанием ЦБ РФ №1465-У от 29 июня 2004 г. при зачислении денежных средств в валюте РФ с расчетного счета Клиента-нерезидента РФ на специальные брокерские счета типа «О» через специальный банковский счет типа «О» Банком резервируются денежные средства в размере 3% от зачисляемой суммы на срок 365 календарных дней.
1.20.Денежные средства перечисляются с брокерского счета на указанный в Поручении Клиента (Приложение 7а) банковский счет не позднее следующего рабочего дня за днем поступления Поручения. Если Поручение на перевод денежных средств получено до 15-00 часов по московскому времени, оно считается принятым Банком текущим рабочим днем. Если Поручение на перевод денежных средств получено после 15-00 часов по московскому времени, оно считается принятым Банком следующим рабочим днем. Если сумма, указанная в Поручении, превышает остаток средств на брокерском счете после выполнения обязательств перед Банком и третьими лицами по заключенным сделкам, Банк не исполняет такое Поручение.
|
