Тезисы выступления заместителя начальника операционного отдела Липатовой Ирины Валерьевны на совещании: «Учет бюджетных обязательств получателей средств областного бюджета», 20 мая 2016 г.
Здравствуйте уважаемые коллеги!
С 2016 года Управление Федерального казначейства по Новгородской области перешло на обслуживание клиентов по обеспечению денежными средствами с использованием банковских расчетных (дебетовых) карт.
Я расскажу Вам о правилах проведения таких операций.
В аукционе по банковским картам определен победитель – Публичное акционерное общество «Сбербанк России». В октябре прошлого года был заключен государственный контракт и договоры банковского счета по обслуживанию счетов №40116 с использованием карт для всех клиентов Управления.
Для получения карт получатель средств бюджета или неучастник бюджетного процесса должен представить в операционный отдел Управления:
1. Заявление на получение карт (код формы по КФД 0531247). Заявление на получение карт представляется в электронном виде посредством ППО «АСФК(СУФД)» с приложением скан-копии документа, сформированного в ППО «АСФК (СУФД)» и подписанного на бумажном носителе.;
2. Заявление по форме Банка (Заявление на получение корпоративной карты (форма11)), заполненное и подписанное лицом на которое будет выдаваться карта, т.е. Держатель карты, а также ксерокопию страниц общегражданского паспорта Держателя.
После получения от ПАО Сбербанк уведомления о готовности выдать карты, Управление получает изготовленные карты и выдает их Держателям.
Порядок работы с расчетными (дебетовыми) банковскими картами аналогичен работе с денежными чеками и сдачей наличных средств по Объявлению на взнос наличными.
Для получения наличных денежных средств необходимо представить в Управление Заявку на получение денежных средств, перечисляемых на карту (ф.0531243). На основании Заявки Управлением формируется платежное поручение на перечисление денежных средств на соответствующий счет наличности.
При внесении денежных средств с использованием карт - клиент в день внесения средств на карту, представляет в Управление Расшифровку сумм неиспользованных средств (т.е. внесенных через банкомат или пункт выдачи наличных денежных средств) (ф.0531251) используя систему удаленного финансового документооборота (СУФД).
Расшифровку также необходимо представляется в случае полного или частичного неиспользования клиентом перечисленных на карты средств, в течение сорока пяти календарных дней со дня перечисления.
УФК по Новгородской области не позднее рабочего дня следующего, за днем получения от ПАО Сбербанк информации по проведенным операциям, формирует Сведения об операциях, совершаемых с использованием карт по каждому клиенту в разрезе карт, и представляет клиентам.
Кредитные организации в соответствии с действующим законодательством осуществляют обслуживание счетов, открытых Федеральному казначейству и его территориальным органам, а также проведение клиентом операций с использованием карт через банкомат кредитной организации, выдавшей карты, без взимания платы.
Условия использования расчетных (дебетовых) банковских карт:
- внести наличных денежных средств с использованием Карты через оператора в пунктах выдачи наличных Банка можно без ограничения суммы взноса;
- внесение наличных денежных средств с использованием Карты через устройства самообслуживания Банка доступно до 100 тыс. руб. в сутки в расчете на одну карту;
- получение наличных денежных средств с использованием Карты через оператора в пунктах выдачи наличных Банка - без ограничения суммы, в пределах остатка средств на Карте;
- получение наличных денежных средств с использованием Карты через банкоматы Банка до 300 тыс. руб. в сутки в расчете на одну Карту, в пределах остатка средств на Карте;
- использование Карты для проведения расчетов в торговых и иных организациях доступно на сумму не более 100 тыс. руб. в сутки по одной карте.
Ограничения по использованию карт:
- не использовать для проведения операций с Картами банкоматы и пункты выдачи наличных денежных средств других кредитных организаций;
- не использовать Карты для проведения расчетов за пределами России;
- не допускать повторного снятия с Карты сумм, внесенных на нее наличными. Указанные суммы подлежат восстановлению на лицевом счете Организации в соответствии с представленной Расшифровкой сумм неиспользованных средств (внесенных через банкомат или пункт выдачи наличных денежных средств);
- осуществлять операции с использованием карт в пределах остатка денежных средств на карте.
Ограничение сумм операций, выполняемых в банкоматах по получению/взносу наличных денежных средств диктуется исключительно ограниченной емкостью их приемных устройств.
При работе с расчетными (дебетовыми) банковскими картами расширяются временные рамки обслуживания клиентов в части обеспечения наличными деньгами, появляется возможность снимать и вносить наличные денежные средства в ближайшем пункте выдачи наличных денежных средств или банкомате, а не через единственную кассу, расположенную в банке.
Преимуществом такой формы платежа, как безналичные расчеты с подотчетными лицами с применением расчетных (дебетовых) банковских карт, является:
- повышение эффективности платежных процессов,
- автоматизация сверки расчетов,
- контроль за поступлением (зачислением) средств и их использованием;
- экономия рабочего времени, т.к. отпадает необходимость заполнения и представления клиентом в орган федерального казначейства денежного чека.
Управление рекомендует переходить на использование банковских карт при расчетах с подотчетными лицами, так как преимущества данной формы платежа очевидны.
При этом, в целях снижения издержек, связанных с выплатами сотрудникам зарплаты, премий, пособий через кассу организации рекомендуем использовать «зарплатные» проекты, когда денежные средства переводятся на банковские (в основном карточные) счета сотрудников, открытые в кредитных организациях. Также, для минимизации наличного денежного обращения, Минфин России считает возможным перечисление средств на банковские счета сотрудников организаций в целях осуществления ими с использованием «зарплатных» карт оплаты командировочных расходов и компенсации сотрудникам документально подтвержденных расходов (письмо Минфина России и Федерального казначейства от 10.09.2013 № 02-03-10/37209, № 42-7.4-05/5.2-554).
Кроме того, в настоящее время, среди кредитных организаций широко распространена услуга эквайринга. Это особенно актуально для клиентов Управления, оказывающих большое количество платных услуг. В этом случае денежные средства, минуя подотчетных лиц, кассу организации, кассу банка, счет №40116 Управления с помощью электронного терминала банка напрямую зачисляются на лицевой счет клиента.
Управление Федерального казначейства по Новгородской области считает внедрение проекта по картам успешным, но на сегодняшний день присутствуют проблемные ситуации.
Существует проблема задержки зачисления денежных средств при сдачи наличных на карту от 1 до 3 дней. ПАО Сбербанк принимает меры устранению таких ситуаций.
Спасибо за внимание. |
