Отчет по производственной практике пп. 01 Ведение расчетных операций

Скачать 321.35 Kb.

Название	Отчет по производственной практике пп. 01 Ведение расчетных операций
страница	1/3
Тип	Отчет

blankidoc.ru > Бланки > Отчет

1 2 3

КОМИТЕТ ПО НАУКЕ И ВЫСШЕЙ ШКОЛЕ

Санкт-Петербургское государственное бюджетное

образовательное учреждение среднего профессионального образования

«Промышленно-экономический колледж»

Заочное отделение

Специальность 08011051 Банковское дело

ОТЧЕТ ПО ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКЕ

ПП.01 Ведение расчетных операций

студента группы 12501

зачетная книжка № 11-5-007

ФИО студента Быкова Ольга Валерьевна

Адрес г. Санкт-Петербург, ул. Галерная 48-30

E-mail: bykova.v.olga@gmail.com

телефон: 89219283635

Место практики Филиал «Петровский» ОАО Банк «Открытие»

Сроки практики ___________________________________________

Руководитель практики от Филиала «Петровский» ОАО Банк «Открытие» :

Главный специалист Ганиева З.Ш.

Руководитель практики от СПбПЭК Морозова Н.А.

Оценка работы_____________________________________________

2014 год

Оглавление.

1.Порядок открытия расчетного счета._____________________________________стр.3

2.Порядок оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати._____стр.4

2.1.Порядок заполнения КОП___________________________________________стр.7

3.Ограничения распоряжения счетом._____________________________________стр.10

4.Порядок закрытия расчетного счета клиента._____________________________стр.10

4.1.Порядок закрытия счета по заявлению клиента._________________________стр.11

4.2.Порядок закрытия счета по инициативе банка.__________________________стр.11

4.3.Действия при поступлении в банк информации о ликвидации клиента._____стр.12

5.Денежная чековая книжка.______________________________________________стр.12

5.1.Оформление выдачи чековой книжки.__________________________________стр.12

5.2.Общие правила оформления денежного чека.___________________________стр.13

6.Безналичные расчеты________________________________________________стр.14

6.1.Действия при приеме банком платежных поручений, полученных от клиента на бумажном носителе._____________________________________________________________стр.16

6.2.Порядок приема и исполнения платежных требований, инкассовых поручений и исполнительных документов.___________________________________________________________стр.18

6.3.Предоставление клиенту поступившего в банк платежного требования с акцептом для получения акцепта/отказа от акцепта платежа________________________________________стр.18

7.Расчеты в иностранной валюте._________________________________________стр.19

7.1.Прием и обработка платежей в иностранной валюте._____________________стр.20

8.Кассовое обслуживание.________________________________________________стр.20

9.Объявление на взнос наличными (ОВН).__________________________________стр.21

10.Предоставление выписки по счету клиента.______________________________стр.22

11.Приложение 1. Пакет документов для открытия счета._____________________стр.23

12.КОПиОП

13.Заяаление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

14. Бланк сведения о юридическом лице.

15.Бланк сведения о бенефициарном владельце.

16.Бланк сведения о выгодоприобретателе – ЮЛ.

17.Карточка учета выдачи выписок.

18. Бланк заявления о закрытии счета.

19. Бланк заявления на выдачу чековой книжки

20.Бланк денежного чека.

21. Заявление об акцепте, отказе от акцепта.

22.Бланк Объявление на взнос наличными.

23.Платежное поручение № 123.

24.Платежное поручение № 124 (с налоговыми полями)

25.Бланк Заявления на перевод иностранной валюты.

26.Бланк Поручения на покупку иностранной валюты за другую иностранную валюту.

27.Бланк Поручения на покупку иностранной валюты.

28. Бланк Поручение на продажу иностранной валюты.

29. Распоряжение на списание иностранной валюты с транзитного счета.

30. Дополнительное соглашение об установлении и поддержании неснижаемого остатка.
Порядок открытия расчетного счета.

Банк открывает Клиенту счета в валюте РФ и иностранной валюте на основании заключенных Договоров банковского счета. Количество счетов не ограничено.

При обращении в Банк клиента по вопросу открытия банковского расчетного счета операционист выдает клиенту:

Перечень документов для открытия банковского счета – 1 экз.;
Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания - 2 экз.;
Тарифы на обслуживание банковского счета – 1 экз.;
Бланк «Карточка с образцами подписи и оттиска печати» - 1 экз.;
Бланк «Сведения о ЮЛ и ИП» - 1 экз.;
Бланк «Уведомление о предоставлении сведений в Банк» - 1 экз.;
Бланк «Информационное письмо» - 1 экз.;
Заявление на изготовление ключа электронной подписи и Сертификата Пользователя УЦ КИС – 2 экз. (на каждое уполномоченное лицо клиента);
Бланк «Сведения о бенефициарном владельце (выгодоприобритателе)» - 1 экз. на каждого;
Бланк «Фактическое местонахождение ЮЛ и ИП» - 1 экз.

Клиент для открытия расчетного счета предоставляет пакет документов указанный в приложении 1.

После того, как клиент принес все необходимые документы для открытия счета, сотрудник офиса проводит первичную проверку документов. При проверке документов особое внимание необходимо обратить на следующее:

Официальное наименование клиента на русском и английском языках;
Местонахождение клиента;
Информацию об органах управления Клиента (порядок их формирования/избрания, количественный состав членов таких органов управления, срок их полномочий/полномочий руководителя, компетенция органов управления контрагента).

Право приема документов на открытие счета.

Каждый сотрудник должен быть компетентен в принятии документов на открытие счета ЮЛ и ИП;
Право сотрудника заверять документы на открытие счета оформляются приказом по Банку после соответствующего обучения;
Право заверять КОП дается сотруднику после его прохождения соответствующей аттестации и оформляется приказом по Банку.

Каждая изготовленная копия документа должна быть заверена путем учинения на копии документа штампа «копия верна» и проставления собственноручной подписи с указанием фамилии, имени, отчества, должности или реквизитов документа, удостоверяющего личность, даты, а так же оттиска печати или штампа Банка, установленного для этих целей Банком. В случае если учредительный документ состоит из двух и более листов, Уполномоченный работник прошивает каждый документ отдельно, номерует листы, начиная с первого. На изготовленной копии документа в месте сшива Уполномоченный работник учиняет заверительный штамп «Копия верна. Всего прошито и пронумеровано____ листов» (указывается количество листов в документе цифрами (в скобках прописью)) и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества и должности, дату, оттиск печати или штампа банка, установленного для этих целей распорядительным актом банка. Оттиск печати или штампа и подпись необходимо проставить в месте сшива таким образом, чтобы печать или штамп и подпись соединяли заверительную надпись с оборотной стороны последнего листа копии документа.
Процесс открытия счета.

Этап	Мероприятие	Продолжительность
1	Прием документов на открытие счета, передача документов соответствующему подразделению	1 час
2	Проверка благонадежности клиента	1,5 часа
3	Открытие счета, оформление необходимых мероприятий со стороны Банка	6,5 часов

Порядок оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Общие требования.

КОП оформляется на бланке формы № 0401026 и предоставляется клиентом в банк, вместе с другими документами, необходимыми для открытия счета. КОП должна быть заполнена в соответствии с требованиями Инструкции банка России от 14.09.2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». КОП заполняется ч применением пишущей или электронно-вычислительной машины шрифтом черного цвета либо ручкой с пастой черного, синего или фиолетового цвета (применение факсимильной подписи не допускается).

Допускается произвольное количество строк в полях:

«Владелец счета»
«Выданы денежные чеки»
«Прочие отметки»
«Фамилия, имя, отчество»
«Образец подписи» с учетом количества лиц, наделенных правами первой и второй подписи
В поле «№ банковского счета» в случае обслуживания Банком нескольких счетов клиента и при условии совпадения перечня лиц, наделенных правом подписи.

Первая подпись

Вторая подпись

Клиенту – ИП, ФЛ, который занимается в установленном законодательстве РФ порядке частной практикой;
ФЛ на основании соответствующей доверенности, выданной в случаях и в порядке, установленных законодательством РФ, ИП, ФЛ, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частной практикой;
Руководителю Клиента –ЮЛ (единоличному исполнительному органу), а также иным сотрудникам (за исключением главного бухгалтера Клиента –ЮЛ и/или лиц, уполномоченных на ведение бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта руководителя Клиента- ЮЛ) наделенным правом первой подписи Клиентом- ЮЛ, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности, выдаваемой в порядке, установленным законодательством РФ;
Третьим лицам, в том числе клиринговой организации, оператору платежной системы, центральному платежному клиринговому контрагенту, управляющему или управляющей организации.
В качестве лица, имеющего право первой подписи, может выступать единоличный исполнительный орган управляющей организации.

Главному бухгалтеру Клиента –ЮЛ и/или лицам, уполномоченными на ведение бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта руководителя Клиента- ЮЛ;
Лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета в обособленном подразделении клиента – ЮЛ, может быть предоставлено право второй подписи на основании распорядительного акта руководителя данного обособленного подразделения, при наличии у него соответствующих полномочий;
Третьим лицам, им также может быть предоставлено право второй подписи на основании распорядительного акта руководителя клиента- ЮЛ.

Руководитель клиента- ЮЛ, ИП и главный бухгалтер Клиента – юридического лица могут не указываться в КОП в качестве лиц, наделенных правом, соответственно, первой и второй подписи, при условии наделения правом первой и второй подписи иных лиц.

Правом первой и второй подписи могут быть наделены одновременно несколько работников Клиента- ЮЛ. Если руководитель Клиента- ЮЛ ведет в случаях, предусмотренных законодательством РФ, бухгалтерский учет лично, в КОП проставляется собственноручная подпись (подписи) лица (лиц) наделенных правом только первой подписи. При этом в КОП напротив поля «Вторая подпись» в полях «Фамилия, имя, отчество» и «Образец подписи» указывается, «лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует». Наделение одного физического лица одновременно правом первой и второй подписи не допускается.

Образец оттиска печати Клиента- ЮЛ (филиала, представительства), проставляемого им в КОП, должен соответствовать печати, которую имеет Клиент- ЮЛ.

КОП может быть:

постоянная;
временная.

Образцы подписей представителей Клиента заверяются:

нотариально;
уполномоченным лицом банка.

Порядок заполнения КОП

Лицевая сторона КОП.

Наименование поля	Заполняется
Владелец счета	ЮЛ- указывает полное наименование в соответствии со своими учредительными документами ИП- указывает полностью ФИО, дату рождения, а так же указывает «индивидуальный предприниматель» ФЛ, занимающееся в соответствии с установленным законодательством порядке частной практикой- указывает полностью ФИО, дату рождения, а так же указывает вид деятельности (адвокат, нотариус)
Место нахождения	ЮЛ- указывает адрес, по которому фактически находится постоянно действующий исполнительный орган, руководитель филиала, представительства ИП- указывает адрес фактического места жительства (пребывания) ФЛ, занимающееся в соответствии с установленным законодательством порядке частной практикой- указывает место осуществления своей деятельности либо адрес фактического места жительства (пребывания)
Тел №	Клиент указывает номер телефона. Допустимо указывать несколько телефонных номеров.
Банк	Клиент указывает полное и сокращенное наименование Банка (филиала)
Отметка Банка	После присвоения Счету соответствующего номера Должностным лицом проставляется собственноручная подпись и дата, начиная с которой используется КОП
Прочие отметки	Банк- указывает сведения о предоставлении временных КОП, о периоде времени, в течении которого они действуют, о случаях их замены, порядок и периодичность выдачи выписок из счета, срок полномочий Представителя клиента, а так же иная информация, необходимая банку.

Оборотная сторона КОП.

Наименование поля	Заполняется
Сокращенное наименование владельца счета	ЮЛ- указывает свое сокращенное наименование в соответствии с учредительными документами ИП- указывает полностью ФИО, а также указывает «индивидуальный предприниматель» ФЛ, занимающееся в соответствии с установленным законодательством порядке частной практикой- указывает полностью ФИО, дату рождения, а так же указывает вид деятельности (адвокат, нотариус) Заполнение поля «Сокращенное наименование владельца счета» допускается также латинскими буквами без построчного перевода на русский язык. При отсутствии сокращенного наименования указывается полное наименование Клиента- ЮЛ.
№ банковского счета	После внесении записи об открытии Клиенту Счета в Книге ответственное лицо проставляет присвоенный номер счета
Фамилия, Имя, Отчество	Указываются полностью фамилия, имя, отчество лиц, наделенных правами первой и второй подписи.
Образец подписи	Собственноручную подпись напротив своей фамилии, имени, отчества проставляют лица, наделенные правами первой и второй подписи
Срок полномочий	Ответственное лицо указывает срок полномочий лиц, устанавливаемый на основании учредительных документов, распорядительного акта Клиента либо выданной им доверенности
Дата заполнения	Клиент указывает число, месяц и год оформления КОП
Подпись клиента	Собственноручная подпись представителя клиента- ЮЛ (единоличного исполнительного органа или лица, являющегося Представителем Клиента, действующего на основании доверенности). Одновременно в этом поле указывается номер и дата соответствующей доверенности (при наличии). Собственноручная подпись клиента- ИП либо клиента- ФЛ, занимающегося в соответствии с установленным законодательством порядке частной практикой, либо собственноручная подпись представителя клиента, действующего на основании доверенности. Одновременно в этом поле указывается номер и дата соответствующей доверенности (при наличии).
Образец оттиска печати	ЮЛ, ИП, ФЛ, занимающиеся в соответствии с установленным законодательством порядке частной практикой, проставляют образец оттиска печати (при наличии). Оттиск печати, проставляемый на КОП, должен быть четким. В случае отсутствия печати у ИП, то проставляется отметка «б/п». В случае если законодательством иностранного государства не установлена обязанность наличия печати, клиент- ЮЛ, созданное на территории указанного государства, вправе не проставлять оттиск печати, указав в поле «Образец оттиска печати», что печать отсутствует.
Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей	Удостоверительная надпись совершается нотариусом в соответствии с требованиями Банка, установленными законодательством РФ или уполномоченным лицом банка.
Выданные денежные чеки	Банк указывает дату выдачи и номера, выданных клиентам денежных чеков.