5.3. Роли и ответственность участников СУР.
Роли и ответственность распределяются в СУР следующим образом:
Генеральный директор (Правление) организации определяет:
- состав, порядок и сроки разработки внутренних документов организации в области управления рисками;
- распределяет полномочия между структурными подразделениями в сфере управления рисками;
- обеспечивает разграничение должностных обязанностей и их исполнение на всех уровнях;
- обеспечивает принятие необходимых управленческих решений для реализации СУР организации.
Ответственность за эффективность СУР несет Генеральный директор (Правление) организации.
Ответственность за решение кросс-функциональных (межпроцессных или выполняемых одновременно несколькими функциональными подразделениями) задач по управлению рисками, а также формирование бюджетов на мероприятия по управлению рисками также несет Генеральный директор (Правление) организации.
Руководитель подразделения управления рисками обеспечивает:
- разработку и/или апробацию методики оценки и проведение оценки риска;
- определение основных групп рисков в деятельности организации;
- ведение информационной базы по рискам;
- заполнение Матрицы рисков организации;
- подготовку отчетности по СУР;
- выполнение плана мероприятий по управлению рисками;
- разработку предложений по снижению вероятности реализации того или иного вида риска (совместно со структурными подразделениями);
- проведение экспертиз рисков в проектах развития организации;
- контроль организации работы по снижению уровня разных видов рисков.
- проведение проверок соблюдения требований в управлении рисками со стороны подразделений организации, координаторов рисков в филиалах;
- пересмотр на регулярной основе существующих внутренних процессов и процедур, используемых информационно-технологических систем с целью выявления не учтенных ранее источников риска
Ответственность за своевременное выявление, оценку рисков, разработку и выполнение мероприятий, мониторинг рисков, а также за своевременное и полное обеспечение информацией о рисках всех заинтересованных участников СУР несет руководитель подразделения управления рисками.
Координаторы СУР обеспечивают :
- выявление и оценку рисков соответствующего подразделения;
- исполнение мероприятий в соответствии с Планом мероприятий по СУР;
- своевременную передачу информации о рисках и мероприятиях по управлению ими руководителю подразделения управления рисками;
- фиксацию и передачу информации о реализовавшихся рисках в соответствующем подразделении.
5.4. Принципы финансирования СУР.
При обосновании и планировании бюджета при организации (или совершенствовании) СУР необходимо учитывать, что финансирование должно быть направлено как на снижение рисков деятельности (повышение квалификации сотрудников, создание и ведение информационных баз данных; материально-техническое обеспечение и т.д.), так и на уменьшение финансовых последствий при реализации рисков.
Для снижения уровня финансовых последствий для организации, на случай реализации рисков деятельности по ведению реестра, помимо собственных средств, для покрытия возможных убытков могут быть использованы:
- комплексное страхование профессиональной деятельности регистратора ( в соответствии с Программой разработки и внедрения системы мер снижения рисков, связанных с профессиональной деятельностью организаций - членов ПАРТАД, утвержденной решением Совета директоров ПАРТАД (протокол № 07/2006 от 19.10.2006г.) ;
- участие в компенсационных фондах СРО (по мере принятия соответствующих решений Советом директоров ПАРТАД).
На основании Матрицы рисков деятельности по ведению реестра по формуле 2 рассчитывается K(риск)орг – показатель уровня рисков в организации,
K(риск)орг = УРi/N, (2)
Где:
УРi – суммарное значение уровней рисков по всем группам (за исключением риска регулирования и правового риска), выявленных в организации;
N – число выявленных рисков (за исключением риска регулирования и правового риска).
Для определения необходимого страхового лимита (таблица 4), показатель уровня рисков в организации сравнивается с минимальным, среднеотраслевым и критическим значениями уровня рисков деятельности по ведению реестра. В соответствии с Матрицей рисков деятельности по ведению реестра (табл.3), минимальный уровень риска деятельности по ведению реестра (без учета рисков регулирования и правовых рисков) составляет K(риск)min = 0,2, а максимальный – K(риск)max = 4.
Среднеотраслевой уровень риска деятельности по ведению реестра, в соответствии с экспертной оценкой, составляет: K(риск)industry =1,7.
В том случае, если уровень риска организации превышает 3 балла (например, зафиксирована попытка противоправного действия, а ошибки сотрудников, сбои, повреждения программного обеспечения, риски контрагентов были обнаружены более одного раза за отчетный период), необходимо применять максимальные требования к лимиту ответственности по договору страхования рисков деятельности по ведению реестра.
Таблица 4. Шкала для расчета лимита страхования по договору страхования деятельности по ведению реестра
-
|
0,2
|
1,7
|
K(риск)орг>3
|
лимит страхова-ния
|
не менее 2 500 000 руб.
|
не менее 5 000 000 руб.
|
не менее 10 000 000 руб.
|
Лимит страхования может быть скорректирован в зависимости от средней суммы одной сделки, среднего количества передаточных распоряжений за период, степени использования электронного документооборота и т.д.
В случае необходимости выдачи организации ходатайства СРО о снижении норматива достаточности собственных средств путем зачета страхового лимита по договору страхования профессиональной деятельности, минимальный размер лимита должен быть увеличен с учетом необходимого для выдачи ходатайства страхового лимита.
|
